2

Міністерство освіти і науки україни національний університет харчових технологій

	ЗАТВЕРДЖУЮ
	Ректор, професор
	________________ С.В. Іванов
	(підпис)
	«____» ____________20___ р.

Л. В. ШІРІНЯН

Страховий менеджмент конспект лекцій

для студентів спеціальності 7.03050801,

8.03050801 «Фінанси і кредит»

денної та заочної форм навчання

Всі цитати, цифровий та фактичний матеріал, бібліографічні відомості перевірені. Написання одиниць відповідає стандартам Підпис(и) автора(ів)________________ "….." …………. 2014 р.	СХВАЛЕНО на засіданні кафедри фінансів Протокол № 13 від 13.05.2014 р.
Реєстраційний номер електронного конспекту лекцій у НМВ
__________________________________

Київ нухт 2014

Шірінян Л. В. Страховий менеджмент [Електронний ресурс]: конспект лекцій для студентів спеціальності 7.03050801, 8.03050801 «Фінанси і кредит» денної та заочної форм навчання / Л. В. Шірінян. – К.: НУХТ, 2014. – 143 с.

Рецензент Т.А. Говорушко, д-р. екон. наук., проф.

Л.В. Шірінян, канд. екон. наук, доц.

Подається в авторській редакції

© Л. В. Шірінян, 2014

© НУХТ, 2014

ЗМІСТ

ВСТУП…………………………………………………………………………...	5
ТЕМА 1. СУТНІСТЬ І ХАРАКТЕРНІ РИСИ СТРАХОВОГО МЕНЕДЖМЕНТУ………………………………………………………………	7
1.1. Необхідність і сутність страхового менеджменту.………………………	7
1.2. Цілі і завдання страхового менеджменту.………………………………...	9
1.3. Правові основи страхового менеджменту…………………………………	11
ТЕМА 2. ПЛАНУВАННЯ СТРАХОВОЇ ДІЯЛЬНОСТІ……………………...	19
2.1. Економічна сутність планування в менеджменті страхової діяльності та його етапи…………………………………………………………………….	19
2.2. Принципи планування в менеджменті страхової діяльності……………	24
2.3. Вимоги до оперативного та стратегічного планування страхової діяльності………………………………………………………………………..	26
2.4. Основи бізнес-планування страхової діяльності. Структура бiзнес-плану страховика………………………………………………………………..	31
ТЕМА 3. ОРГАНІЗАЦІЯ СТРАХОВОЇ ДІЯЛЬНОСТІ.………………………	36
3.1. Основні організаційно-правові форми здійснення страхової діяльності в Україні…………………………………………………………………………	36
3.2. Процес створення страхової компанії…………………………………….	38
3.3. Вимоги до реорганізації та ліквідації страховика………………………..	43
ТЕМА 4. УПРАВЛІННЯ СТРАХОВОЮ КОМПАНІЄЮ.…………………...	48
4.1. Основні типи організаційних структур управління страхової компанії, їх переваги та недоліки………………………………………………………....	48
4.2. Поняття ефективного управління в страхових компаніях…………………………………………………………………………..	51
4.3. Органи управління страховою компанією…………………………………..	53
4.4. Процес прийняття рішень керівними органами страхової компанії.…………………………………………………………………………….	59
4.5. Бізнес-процеси страхової компанії…………………………………………..	61
ТЕМА 5. УПРАВЛІННЯ ПЕРСОНАЛОМ СТРАХОВОЇ КОМПАНІЇ………	74
5.1. Персонал страхової компанії……………………………………………….	74
5.2. Кадрова політика страховика……………………………………………….	81
5.3. Система оплати праці в страховій компанії………………………………..	89
5.4. Основи мотивації персоналу…………………………………………………	91
ТЕМА 6. УПРАВЛІННЯ МАРКЕТИНГОВОЮ ДІЯЛЬНІСТЮ………………	98
6.1. Сутність та складові страхового маркетингу……………………………....	98
6.2. Страховий продукт як основний елемент страхового маркетингу……….	101
6.3. Завдання та функцii служби маркетингу страхової компанiї……………..	106
ТЕМА 7. УПРАВЛІННЯ РИЗИКАМИ СТРАХОВОЇ ДІЯЛЬНОСТІ………….	113
7.1. Визначення поняття «менеджмент ризиків страхової діяльності», його мета і зміст………………………………………………………………………..	113
7.2. Особливості ідентифікації й оцінювання ризиків страхової діяльності….	115
7.3. Організаційно-технічні та фінансово-договірні способи управління ризиками……………………………………………………………………………..119
7.4. Повний цикл управління ризиками і особливості основних етапів його застосування…………………………………………………………………………121
ТЕМА 8. УПРАВЛІННЯ ФІНАНСОВОЮ НАДІЙНІСТЮ СТРАХОВОЇ КОМПАНІЇ…………………………………………………………………………...125 8.1. Сутність та функції фінансового менеджменту страхової компанії………...125 8.2. Податковий менеджмент страхової діяльності……………………………….126 8.3. Управління інвестиційним портфелем страхової компанії………………......130 8.4. Управління платоспроможністю страховика, формуванням та використанням прибутку………………………………………………………………………………131
СПИСОК РЕКОМЕНДОВАНОЇ ЛІТЕРАТУРИ…………………………………...140

ВСТУП

Дисципліна «Страховий менеджмент» викладається згідно з навчальним планом підготовки студентів спеціальності 7.03050801 та 8.03050801 «Фінанси і кредит» денної та заочної форм навчання.

Предметом вивчення дисципліни «Страховий менеджмент» є відносини, що виникають у процесі управління формуванням, розподілом та використанням фондів страхових компаній при наданні страхових послуг суб’єктам ринкової економіки.

Міждисциплінарні зв’язки: дисципліна «Страховий менеджмент» базується на вивченні фінансових та економічних дисциплін: «Фінанси», «Фінанси підприємств», «Економіка підприємства» «Страхування», «Страхові послуги», «Менеджмент» та «Фінансовий менеджмент».

Метою вивчення дисципліни «Страховий менеджмент» є формування системи знань у майбутніх фахівців з питань теоретичної розробки та практичного застосування конкретних механізмів управління бізнес-процесами страхових компаній з ефективним використанням наявного потенціалу і врахуванням фінансових інтересів всіх учасників страхового ринку.

Завданнями дисципліни «Страховий менеджмент» є:

- вивчення сутності, ролі і механізму управління страховою діяльністю для успішного застосовування в галузі страхування та використання можливості страхового захисту в роботі та особистому житті;

- вивчення засобів організації та розвитку страхової компанії й регулювання страхової діяльності;

- опанування основних напрямків управління страховою діяльністю з позицій здобутків вітчизняного та зарубіжного досвіду;

- набуття практичних навичок планування та прийняття управлінських рішень при здійсненні страхування, перестрахування та інвестиційної діяльності страхових компаній.

Згідно з вимогами освітньо-професійної програми студенти повинні:

знати:

- основні принципи і методи теорії управління, зокрема управління страховими організаціями та їхніми структурними підрозділами;

- основні проблеми та специфіку управління страховим бізнесом;

- місце та роль страхових відносин у загальній системі економічних відносин суспільства;

- базисні поняття теорії та практики страхового менеджменту;

- основні методи управління колективом, фінансами, бізнес-процесами в страхових компаніях;

- основи управління змінами у страхових організаціях;

- сучасний стан, основних учасників і основні тенденції розвитку вітчизняного та світового страхових ринків;

- порядок проектування, реєстрації й ліцензування страхових організацій, зміст державного нагляду за їх діяльністю;

- порядок формування резервів у страхових компаніях;

- шляхи збільшення доходної бази, раціонального розміщення та витрачання коштів страховиків;

- умови й способи підвищення фінансової надійності страхової компанії;

- умови оподаткування доходів страхових компаній;

- технологію відбору ризиків на страхування і врегулювання страхових претензій;

- методику опрацювання стратегічного плану розвитку страховика.

вміти :

- аналізувати поточні тенденції і кон’юнктуру страхового ринку;

- обґрунтувати економічну доцільність створення (реорганізації) страхової компанії;

- визначати місію, цілі й стратегічні завдання страховика;

- обґрунтувати раціональну структуру компанії;

- складати бізнес-план страховика;

- забезпечити ефективність управління страховою організацією, її структурними підрозділами;

- організувати процес бюджетування в страховій організації;

- проводити маркетингові дослідження;

- здійснювати оцінку фінансового стану страхової компанії;

- контролювати фінансову надійність страхової компанії;

- визначати критерії відбору ризиків на страхування.

мати навички:

- формування цілей страхової компанії;

- визначення раціональної структури управління страховою компанією;

- розв’язання стратегічних завдань організації;

- використання ефективних методів управління в роботі страхової компанії;

- організації ефективної системи продажів страхових послуг;

- здійснення андерайтингу основних видів страхових ризиків;

- документального оформлення страхових договорів, страхових випадків та розрахунку належних страхових виплат потерпілим;

- організації роботи страхових посередників;

- визначення достатності коштів страхових резервів для забезпечення виконання зобов’язань перед страхувальниками;

- ефективного розміщення коштів страхових резервів та тимчасово вільних власних коштів страховика;

- розробки ефективної системи контролю;

- налагодження зв’язків з діловими партнерами.