4. Marketing Mix

The topic of my presentation is "Marketing Mix"

1.The area of my analysis covers the following questions: product, price, place and promotion.In other words: "the four P's"

2.A few words on how to define the marketing mix.

3.Marketing mix is a set of controllable marketing variables that the business blends to produce the response it wants in the target market.

4.The marketing mix consists of everything the business can do to influence the demand for its product.

5.Product stands for the "goods-and-service" combination the company offers to the target market.

6.Price stands for the amount of money customers have to pay to obtain the product.

7.Place stands for company's activity that makes the product available to target consumers.

8.Promotion stands for activities communicating the merits of the product and persuades target customers to buy it.

9.The marketing mix constitutes the company's tactical tool kit for establishing strong positioning to target markets.

Note, that the four P's represent the sellers' view of the marketing tools. From a consumer's point of view, each marketing tool is designed to deliver benefits for customers.

Product –satisfies customer needs and wants

Price – is cost to the customer

Place is customer's convenience

Promotion is communication

All four P's are needed in marketing mix.

The площа мого аналізу охоплює наступні питання: продукт, ціна, місце і promotion.In інші слова: «чотири П»

Кілька слів про те, як визначити маркетингу. Маркетинг мікс являє собою набір керованих маркетингових змінних, що бізнес поєднується з отриманням відповіді він хоче на цільовому ринку. Маркетинг-мікс складається з усього бізнес може зробити, щоб вплинути на попит на його продукцію.

Варто продукт для "Товари та-Сервіс" комбінації компанія пропонує до цільового ринку.

Ціна виступає за суму грошей, клієнти повинні заплатити, щоб отримати продукт.

Місце розшифровується діяльності компанії, що робить продукт доступним для цільових споживачів.

Просування виступає за діяльністю сполучених гідності продукту і переконує цільових клієнтів, щоб купити його.

Примітка, що чотири P Уявімо Перегляд продавців з маркетингових інструментів. З точки зору споживача зору, кожен маркетинговий інструмент призначений для доставки переваги для клієнтів.

Продукт-задовольняє потреби клієнтів і хоче

Ціна - це коштує клієнтові

Місце це зручність клієнта

Акція зв'язку

Всі чотири Пі необхідні в маркетинг-міксу. Всі вони повинні бути пов'язані між собою. Всі вони сприяють одного цілого.

5. Financial and Banking System of the uk

I'd like to present the topic 'Financial and Banking System of the uk'

In the middle of the 17th century people sensed that the country was on the brink of a tremendous expansion of trade, but one vital element was lacking: what was needed was a bank or "fund of money" in other words: the Bank of England, the central bank of the country.

As the central bank of the United Kingdom, the Bank is committed to promoting the public good by maintaining a stable and efficient monetary and financial framework as its contribution to a healthy economy. In pursuing this goal, it has three core purposes: Maintaining the integrity and value of the currency, maintaining the stability of the financial system, both domestic and international, and ensuring the effectiveness of the UK's financial services.

As in most other developed countries, monetary policy operates in the UK mainly through influencing the price of money - in other words, the rate of interest. Interest rates affect domestic monetary conditions and thus borrowing, consumer demand, investment, output and ultimately prices

One of the Bank of England's two core purposes is monetary stability. Monetary stability means stable prices - low inflation - and confidence in the currency. The Bank of England is the central bank of the United Kingdom. Sometimes known as the 'Old Lady' of Threadneedle Street, the Bank was founded in 1694, nationalized on 1 March 1946, and gained independence in 1997.

The financial system is central to the functioning of the economy and modern life. The system handles millions of regular transactions - spending in the shops, paying bills, wages and savings - every day. Financial institutions, such as banks, manage vast sums of money on behalf of individuals and businesses. Financial markets facilitate trade across the world on a minute-by-minute basis - everything from company shares and commodities like oil, to complex financial instruments and, of course, money itself. And large IT systems facilitate payments between financial institutions, companies and individuals.

One of the main purposes of the financial system is to bring together savers and investors, and so put money to work. For the financial system to function properly, people need to have confidence that it is safe and stable. The Bank of England's aim is to contribute to maintaining financial stability in the UK as an essential ingredient for a healthy and successful economy.

The UK financial system comprises the economic activities of the banks, investment firms, insurance companies and brokers, and other financial institutions in the domestic and international markets. Management and oversight of this system are provided primarily by HM Treasury, Bank of England (BoE), and Financial Services Authority (FSA).

The Treasury is responsible for the overall financial system regulation and legislation.

The BoE is responsible for the stability of the financial and monetary systems. As the central bank, BoE stands at the heart of the payment system and has a broad overview of the system as a whole.

The FSA (Fin. Services Authority) authorizes and supervises banks, investment firms, insurance companies and brokers, and other financial entities. Together these institutions act as Parliament’s watchdogs as well as inform and advise HM Government to establish policy and regulate the financial systems. Most people do not enter financial markets directly but use intermediaries or middlemen. Commercial banks are the financial intermediary we meet most often in macroeconomics, but mutual funds, pension funds, credit unions, savings and loan associations, and to some extent insurance companies are also important financial intermediaries. Why, then, do so many people use financial intermediaries?

Financial intermediaries provide two important advantages to savers. First, lending through an intermediary is usually less risky than lending directly. The major reason for reduced risk is that a financial intermediary can diversify. A second advantage financial intermediaries give savers is liquidity. Liquidity is the ability to convert assets into a spendable form – money – quickly. I'd like to add some data on Nonbank Financial Intermediaries: They are:

• insurance companies, pension funds, unit trusts, merchant (Investment)

banks The banking sector in the United Kingdom is unique in its size, breadth and diversity. The UK, and not just London, is home to a large domestic banking industry and a large international industry.

However, classification of financial institutions is becoming progressively more difficult as the distinctions between them are being blurred, due primarily to changes in the regulatory framework and to competitive forces within the industry.

So, what is the difference between the retail and wholesale activities of financial institutions?

The major distinction between retail and wholesale activities undertaken by financial institutions is in the size of transactions involved. Retail activities are concerned with deposits and loans that are of relatively low value, and wholesale activities are concerned with high-value deposits and loans. The distinction between retail and wholesale activities also relates to the type of customer involved. Predominantly, retail activities of banks will involve taking in deposits from and making loans to personal customers and small businesses. Notwithstanding this, note that very large organizations will often also need to make use of the retail financial services offered by banks. A third aspect of the distinction between the retail and wholesale activities of financial institutions relates to the distribution system for the services provided.

Usually, the provision of retail activities has involved branch networks – best typified by the retail banks and by building societies. Although the distinction between retail and wholesale activities is a useful one, remember that the distinction is in relation to activities rather than institutions. Many financial institutions will be engaged in both wholesale and retail activities. The British commercial banks have branches in all the major towns and a similar structure and mode of working is common to them all. The owners are the shareholders. At the outset they provide the necessary capital. They are all organized on the joint stock principle and are registered pub­lic companies.

Commercial banks offer a wide range of services to their clients. These services can be broadly classified into 3 parts. They are:

• Payment services

• Financial intermediation

• Other or ancillary services

Other or ancillary services. These are newer services which were launched by different financial institutions are available by application to any high street bank. These services include investment advice, foreign exchange facilities, wealth management, brokerage, safe deposit boxes and vaults, custody services, and so on. These services generate income for the bank in the form of commission which is also termed as Non-fund income for banks. We will consider them later.

6. The NBU and the Banking System of Ukraine

The NBU and the Banking System of Ukraine

My presentation covers the most important data on the NBU and the Banking System of Ukraine.

1.The evolution of the national banking system in Ukraine started in March, 1991, after the adoption of the Law of Ukraine "On Banks and Banking" by the Ukrainian Verkhovna Rada.

2.The Ukrainian banking system is a two-tier structure consisting of the National Bank of Ukraine and commercial banks of various types and forms of ownership including the state-owned Export-Import Bank and a specialized commercial Savings Bank.

3.Legal status, principles of organization and activities of the National Bank of Ukraine are determined by the Constitution of Ukraine and the Law of Ukraine "On the National Bank of Ukraine".

The National Bank of Ukraine is a legal entity with separated property, which is the object of the state property. Its authorized capital amounts to UAH 100 million and is the state-owned property which is in the full economic competence of the National Bank.

4.The National Bank is the central bank of Ukraine, a specific central body of the state administration, its issuing center which pursue common state policy in money circulation, credit, strengthening of monetary unit; it coordinates functioning of the banking system in general; determines exchange rate of the monetary unit against foreign currencies, determines a kind of bank notes, their denomination, distinctive features and their protection system. The National Bank of Ukraine ensures the accumulation and custody of the gold and currency reserves and the conduction of transactions with them and the banking metals. The National Bank of Ukraine sets up the order of determining a discount rate and other interest rates;.

5.According to the Constitution of Ukraine, the main function of the National Bank is to ensure the stability of Ukraine's monetary unit.

6.It is the banking system that is to create the infrastructure, methods and tools of the new market-oriented regulation of the economy to replace the command-administrative methods and instruments.

7.In 1990, the first 9 commercial banks united for the advocacy of their interests into the Association of Ukrainian Banks, which now unites 177 banks and four regional bank unions.During the period of its activity, the AUB became established as an efficient and influential organization that contributed to the progress and stabilization of the banking system.

8.The Association took direct part in the important work dealing with the transition of the banking system of Ukraine to the system of international accounting standards and reporting.

Моя презентація охоплює найбільш важливі дані про НБУ і банківської системи України.

Еволюція національної банківської системи в Україні почалася в березні 1991 року, після прийняття Закону України «Про банки і банківську діяльність» з боку Верховної Ради України. Українська банківська система є дворівневою структурою, що складається з Національного банку України та комерційних банків різних видів і форм власності, включаючи державного Експортно-імпортного банку та спеціалізованого комерційного ощадного банку.

Правовий статус, принципи організації та діяльності Національного банку України визначаються Конституцією України та Законом України «Про Національний банк України".

Національний банк України є юридичною особою з відокремлене майно, яке є об'єктом державної власності. Його статутний капітал становить 100 млн. грн і є державною власністю, яка знаходиться у повному господарському віданні Національного банку.

Національний банк є центральним банком України, визначеної центральним органом державного управління, який його видав центру, який проводити єдину державну політику в грошовому обігу, кредит, зміцнення грошової одиниці; координує функціонування банківської системи в цілому; визначає курс грошової одиниці до іноземних валют. Національний банк визначає вид грошових знаків, їх номінал, відмінні особливості та їх системи захисту. Національний банк України забезпечує накопичення та зберігання золотовалютних резервів і проведення операцій з ними та банківськими металами. Національний банк України встановлює порядок визначення ставки дисконтування та інші процентні ставки; це дає дозвіл на реєстрацію комерційних банків і ліцензії банківського бізнесу; визначає рівень надзвичайних фондів для комерційних банків та інших фінансово-кредитних установ.

Відповідно до Конституції України, основною функцією Національного банку є забезпечення стабільності грошової одиниці України.

Виникнення і розвиток України, як і у інших країн, що виникають на руїнах СРСР, є унікальним явищем у сучасній історії. Від одного "рубльової зони" національні грошові та банківські системи були розділені. Елементи й структура, яка раніше не існували були народила і прогресують: це центральні банки та комерційні банки, національні валюти, системи платежів, валютних бірж, систем органів, що займаються регулюванням та банківського нагляду.

Граючи особливу роль в економічній системі в цілому і на грошово-кредитному ринку, банки активно впливають на всі складові економічної реформи.

Це банківська система, що є створення інфраструктури, методів та інструментів нового ринкового регулювання економіки, щоб замінити командно-адміністративних методів та інструментів.

Однак, всупереч труднощам, банківська система України передували крок за кроком у його еволюції до стабілізації його ролі в суспільстві та економіці.

У 1990 році перші 9 комерційні банки об'єдналися для пропаганди своїх інтересів в Асоціації українських банків, яка зараз об'єднує 177 банків і чотири регіональних банки unions.During період своєї діяльності АУБ утвердився в якості ефективного і впливової організації що свій внесок у прогрес і стабілізації банківської системи.

    Асоціація взяла безпосередню участь у важливій роботі, що займається переходу банківської системи України в системі міжнародних стандартів бухгалтерського обліку та звітності.

7. The Stock Exchange(біржі)

The presentation of the topic "The Stock Exchange"

1.If a company wishes to raise more money for expansion it can issue new shares. 2.These are frequently offered to existing shareholders at less than their market price: this is known as a rights issue.

3.Companies may also turn part of their profit into capital by issuing new shares to shareholders instead of paying dividends. This is known as a bonus issue or scrip issue or capitalisation issue in Britain, and as a stock dividend or stock split in the US.

4.At the London Stock Exchange, share transactions do not have to be settled until the account day or settlement day at the end of a two-week accounting period. This allows speculators to buy shares hoping to resell them at a higher price before they actually pay for them, or to sell shares, hoping to buy them back at a lower price.

5.The Financial Times-Stock Exchange (FT-SE) 100 Share Index (known as the "Footsie") records the average value of the 100 leading British shares, and is updated every minute during trading.

6.The most important US index is the Dow Jones Industrial Average