Контрольні запитання:

1. Як класифіковані операції банків з векселями?

2. Назвіть види векселів і охарактеризуйте їх.

3. Які основні реквізити повинен мати вексель?

4. Як визначається дисконтна ставка при врахуванні банком векселів?

5. Як здійснюються розрахункові операції банків з векселями?

6. Які види цінних паперів можуть емітувати банки України?

7. Назвіть переваги та недоліки емісії акцій та облігацій.

8. Які види вартості акцій та облігацій Вам відомі?

9. Які види портфелів цінних паперів Вам відомі?

10. У чому полягають клієнтські банківські операції з цінними паперами?

11. Які цілі переслідує банк здійснюючи активні операції з цінними паперами?

12. За якими групами класифіковані банківські операції з цінними паперами?

13. Що таке інвестиційні операції комерційних банків?

14. Які основні завдання постають перед банками в процесі формування та управління портфелем цінних паперів?

15. Які ризики пов’язані з інвестиційною діяльністю банку на ринку цінних паперів?

16. Як формується резерв для відшкодування збитків за операціями з цінними паперами?

Практичне заняття №7

Тема 8. Операції банків в іноземній валюті.

Тема 9. Торговельні та неторговельні операції банків в іноземній валюті…

Мета практичного заняття: Поглибити теоретичні знання студентів із проведення операцій у валюті; сформувати практичні навички опрацювання та виконання відповідних розрахунків.

До практичних занять студент повинен знати: Порядок відкриття та ведення валютних рахунків клієнтів; механізм посередництв банків у фінансових розрахунках між експортером та імпортером та їх кредитування; види платежів, що застосовуються у міжнародній практиці (акредитив, інкасо, банківський переказ); неторговельні операції банків в іноземній валюті і операції з торгівлі іноземною валютою; правила використання готівкової іноземної валюти на території України, види валютних курсів.

Після практичних занять студент повинен уміти: оформити заяву на переказ; оформити заяву на відкриття акредитива; надати консультацію клієнтові при здійсненні міжнародних розрахунків.

Тести

1. Формою міжнародних розрахунків не є:

А) банківський переказ;

Б) інкасо;

В) акредитив;

Г) розрахунковий чек.

2. Доручення експортера (кредитора) до свого банку оде­ржати від імпортера (платника, боржника) безпосередньо або через інший банк певну суму зветься:

А) банківський переказ;

Б) інкасо;

В) акредитив;

Г) вексель.

3. Кількість національної валюти за одиницю іноземної називається ____ котуванням:

А) прямим;

Б) оберненим;

В) конверсійним;

Г) інверсійним.

4. Співвідношення вимог та зобов'язань банку в кожній іноземній валюті та в кожному банківському металі називається:

А) валютна секція;

Б) валютна позиція;

В) валютний ризик;

Г) валютний арбітраж.

5. Валютна позиція є закритою, якщо забезпечена рівність між:

А) вимогами та зобов'язаннями банку в кожній іноземній валюті та в кожному банківському металі;

Б) балансовими та позабалансовими вимогами банку в кожній іноземній валюті та в кожному банківському металі;

В) балансовими та позабалансовими зобов'язаннями банку в кожній іно­земній валюті та в кожному банківському металі;

Г) балансовими вимогами та зобов'язаннями банку в кожній іноземній валюті та в кожному банківському металі та позабалансовими.

6. Відкрита валютна позиція с короткою, якщо:

А) банк отримав збитки від операцій з валютною;

Б) обсяг зобов'язань за проданою валютою та банківськими металами перевищує обсяг вимог;

В) обсяг вимог за купленою валютою та банківськими мета­лами перевищує обсяг зобов'язань;

Г) обсяг валютних активів за період скоротився більш ніж 10%.

7. Норматив ризику загальної відкритої (довгої/короткої) валютної позиції банку не має перевищувати:

А) 60 % регулятивного капіталу;

Б) 60 % статутного капіталу;

В) 30 % регулятивного капіталу;

Г) 30 % статутного капіталу.

8. Норматив ризику загальної довгої валютної позиції бан­ку не має перевищувати:

А) 20 % регулятивного капіталу;

Б) 20 % статутного капіталу;

В) 50 % регулятивного капіталу;

Г) 50 % статутного капіталу.

9. Норматив ризику загальної короткої валютної позиції банку не має перевищувати:

А) 20 % регулятивного капіталу;

Б) 20 % статутного капіталу;

В) 10 % регулятивного капіталу;

Г) 10 % статутного капіталу.

10. Яка операція не впливає на величину валютної позиції банку:

А) прийом депозита в доларах;

Б) продаж валюти в обмінному пункті;

В) придбання автомобіля за євро;

Г) отримання процентів по кредиту, наданого в доларах.

11. Поточний рахунок в іноземній валюті не можна викори­стовувати підприємством для:

А) розрахунків між юридичними особами-резидентами і юри­дичними особами-нерезидентами при здійсненні зовнішньоеко­номічної діяльності за торговельними операціями;

Б) розрахунків між юридичними особами-резидентами на те­риторії України;

В) для операцій на міжбанківському валютному ринку України;

Г) для погашення заборгованості за кредитами в іноземній валюті.

12. Поточний рахунок в іноземній валюті без підтвердження джерел походження іноземної валюти не можна відкрити фі­зичній особі:

А) резиденту – суб'єкту підприємницької діяльності;

Б) громадянину України;

В) іноземцям та особам без громадянства, які отримали посві­дку на проживання в Україні;

Г) іноземцям та особам без громадянства, які проживають в Україні відповідно до візи, відкритої строком до 1 року.

13. На поточний рахунок в іноземній валюті фізичної осо­би – резидента України не можна зараховувати:

А) готівкову валюту;

Б) валюту за платіжними документами, що надіслані з-за кор­дону на ім'я власника рахунку;

В) валюту, одержану з-за кордону від юридичної особи – не­резидента як оплату праці;

Г) валюту, одержану від юридичної особи – резидента як оплату праці.

14. З поточного рахунку в іноземній валюті не можна про­водити такі операції:

А) перерахування у межах України на рахунок іншої фізичної особи –громадянина України – резидента;

Б) продаж на міжбанківському валютному ринку України для подальшого зарахування на рахунок у національній валюті;

В) перерахування коштів для сплати юридичній особі за про­даж товару чи надання послуг на території України;

Г) виплата готівкою в грошовій одиниці України.

15. Метою інкасо не може бути:

А) одержання акцепту;

Б) одержання платежу;

В) видача комерційних документів проти акцепту;

Г) видача гарантії.

16. Які документи не використовуються при документар­ному інкасо:

А) фінансові документи;

Б) накладні;

В) рахунки-фактури;

Г) коносаменти.

17. Які документи використовуються при чистому інкасо:

А) фінансові документи;

Б) накладні;

В) рахунки-фактури;

Г) коносаменти.

18. Які акредитиви не можуть використовуватися в між­народній практиці:

А) безвідкличні;

Б) відкличні;

В) підтверджені;

Г) непідтверджені.

ПРАКТИЧНІ ЗАВДАННЯ

Завдання 1. Банку Києві встановив такий курс долара США: купівля – 5,40 грн., продаж – 5,50 грн. Визначити: скільки гривень можна купити за 250 доларів США; скільки доларів можна купити за 200 тис. грн.

Завдання 2. Банк у Лондоні встановив такий курс долара США: купівля – 2,2520 дол. США за ф. ст., продаж – 2,2510 дол. США за ф. ст. Визна­чити: скільки фунтів стерлінгів можна купити за 100 доларів США; скільки доларів можна купити за 100 ф. ст.

Завдання 3. Експортна компанія «В» внаслідок посилення конкуренції змушена пропонувати закордонним покупцям розрахунки на умовах відкритого рахунку. Охарактеризуйте: 1 – основні проблеми експортера, пов'язані з переходом до таких умов розрахунків; 2 – яким чином експорт­ний факторинг може зменшити ці проблеми.

Завдання 4. Поясніть, чому деякі підприємці часто схильні вважати, що безвідзивний документарний акредитив є: 1 – для експортера лише умовним зобов'язанням банку; 2 – для імпортера таким, що не забезпечує повного захисту його інтересів.

Завдання 5. На підставі інформації, що наведена у таблиці, розрахуйте відкриту валютну позицію банку (довгу чи коротку) за кожною валютою і загальну відкриту валютну позицію (за методикою НБУ), тис. грн.

Валюта	За балансовими рахунками		За позабалансовими рахунками		Курс НБУ
	Активи в іноземній валюті	Зобов’язання в іноземній валюті	Вимоги в іноземній валюті	Зобов’язання в іноземній валюті
USD	21200	37000	7800	1000	8,2000
EUR	12500	4000	500	-	11,5000
RUR	15400	75000	2000	1000	0,2500

Завдання 6. Екпортер отримав через свій банк повідомлення про умови відкритого на його ім'я імпортером безвідзивного документар­ного акредитива.

Як банківський фахівець, дайте суттєві пора­ди: 1 – що він має робити з цими умовами в першу чергу; 2 – про що він повинен пам'ятати при підготовці відповідних до­кументів.

Завдання 7. Імпортер має оформити заяву на відкриття безвідзивного до­кументарного акредитива і звертається до свого банку з прохан­ням про консультацію стосовно можливих «підводних рифів», яких йому слід остерігатися.

Підготуйте письмову відповідь на його запит.