46. Международные финансовые и кредитные институты

Мировой финансовый рынок предполагает наличие финансо¬вой системы - совокупности различных сфер финансовых от¬ношений, в процессе которых формируются и используются де¬нежные ресурсы. Без такой системы не может быть удовлетворе¬на потребность хозяйствующих субъектов в денежных ресурсах. Поскольку на финансовом рынке деньги и другие финансовые инструменты постоянно находятся в движении, перемещаясь от одного государства к другому, от одной фирмы к другой, от од¬ного частного лица к другому, то возникает необходимость в са¬мых различных международных финансовых посредниках. Глав-ными участниками мирового финансового рынка являются транс-национальные банки (ТНБ) - крупные кредитно-финансовые комплексы универсального типа, располагающие широкой сетью предприятий за рубежом и системой участий, контролирующие значительную долю валютных и кредитных операций на мировом финансовом рынке, крупные компании, небанковские финансо¬вые структуры, центральные банки и государственные органы, международные финансовые институты.

По сути, современная мировая финансо¬вая система является двухуровневой: первый уровень представляют междуна¬родные коммерческие бан¬ки, второй - межгосударственные финансовые учреждения. Центральная роль на мировом финансовом рынке принад-лежит коммерческим банкам. Они не только осуществляют между-народные платежи, но и обладают возможностью широкою охвата практически всех сторон международных экономических отноше¬ний. На международном рынке капиталов действуют исключи¬тельно первоклассные финансовые посредники и солидные за¬емщики, обладающие качественной и полной информацией. Международные банки в меньшей степени обслуживают товаро¬обмен и в большей обмен капиталов.

Крупнейшие банки образуют мировые финансовые центры, че¬рез которые осуществляется движение международных финансовых потоков. К настоящему времени факти¬чески сформировались три основных региона, где сконцентрирова¬ны международные банки (США, Западная Европа и Юго-Восточная Азия).

Сложился своеобразный международный финансовый меха¬низм, который действует круглосуточно и регулирует движение мировых финансовых потоков и мировых валютных рынков. Кроме ТНБ в этом механизме участвуют международные финансо¬вые институты, под которыми понимают валютно-кредитные и финансовые организации, имеющие всемирное значение. Их возникновение обусловлено усилением мировых интеграционных процессов, образованием мощных промышленных и банковских объединений, осуществляющих в больших масштабах международные операции. Основная цель такого рода организаций за¬ключается в объединении усилий стран мирового сообщества в решении проблем стабилизации международных финансов, а также кредитно-финансовое регулирование.

По признаку делеги¬рования полномочий (степени свободы в разработке и принятии решений) выделяют три основные группы международных фи¬нансовых организаций:

- первая группа представлена финансовыми структура¬ми, обслуживающими государства-учредители. Эти организа¬ции не обладают самостоятельностью при принятии решений и используются в качестве механизма осуществления межго¬сударственных денежных расчетов (Межгосударственный банк СНГ, Восточноафриканский банк раз¬вития);

- вторая группа включает в себя финансовые институ¬ты, реализующие межгосударственные соглашения. Эти ор¬ганизации действуют автономно при реализации своих ус¬тавных целей и задач, но функционально они находятся в текущей зависимости от национальных правительств (Межамериканский банк разви¬тия, Северный инвестиционный банк, Азиатский банк развития, Арабский банк экономического развития Африки, Исламский банк развития, Африканский банк развития, Центральноамериканский банк экономической интеграции и др.);

- третья группа состоит из наиболее значимых в совре¬менном мире международных финансовых институтов, само¬стоятельно определяющих приоритеты своей деятельности и пути достижения поставленных целей (Группа Всемирного банка, Международный валют¬ный фонд (МВФ), Фонд международного раз¬вития ОПЕК, Арабский валютный фонд (АВФ), Европейский централь¬ный банк ЕС, Европейский банк рекон-струкции и развития (ЕБРР)). Именно эти организа¬ции формируют мировые стандарты финансово-кредитной политики и оказывают существенное внешнее влияние на экономическое развития всех государств.

Среди мировых кредитных и финансовых организаций ведущее место занимают Международный валютный фонд (МВФ) и группа Всемирного банка. Несмотря на то, что они обладают полной автономностью в своих действиях, их деятельность взаимно увязана, они дополняют друг друга: членом МБРР может стать лишь член МВФ.

В условиях масштабной глобализации хозяйственных связей роль международных финансовых институтов повышается. В их деятельности тесно переплетаются тенденции нарастающего партнерства и острые экономические противоречия, характерные для постиндустриального общества. Трудности функционирования глобальных рынков капитала проистекают из скорости происходящих изменений. По мере того как расширяется мировая торговля и возрастает экономическая взаимозависимость, темп финансовых операций неизбежно возрастает.