
- •Глава 13. Система банковского регулирования: принципы и формы 318
- •Глава 14. Международный финансовый рынок. Международные финансовые и кредитные институты 334
- •Рабочая программа дисциплины «деньги. Кредит. Банки» аннотация
- •1. Цели освоения дисциплины
- •2. Место дисциплины в структуре ооп
- •3. Требования к результатам освоения дисциплины
- •4. Содержание разделов дисциплины
- •Раздел 1. Деньги и денежные системы
- •Тема 1. Тема 1. Сущность, формы и функции денег
- •Тема 2. Денежные системы: элементы и типы
- •Тема 3 Денежный оборот и его структура
- •Тема 4. Налично-денежный оборот и его организация
- •Тема 5. Безналичный денежный оборот и система безналичных расчетов
- •Тема 6. Инфляция, ее сущность и формы
- •Тема 7. Основы международных валютных и расчетных отношений
- •Раздел 2. Кредит
- •Тема 8. Кредит: необходимость, сущность, функции и законы
- •Тема 9. Формы, виды, роль и границы кредита
- •Тема 10. Ссудный процент и закономерности его формирования
- •Раздел 3. Банковская система
- •Тема 12. Центральные банки, их функции и основа деятельности
- •Тема 13. Основы денежно-кредитной политики
- •Тема 14. Коммерческие банки и их деятельность
- •Тема 15. Международные финансовые и кредитные институты
- •5. Образовательные технологии
- •6. Учебно-методическое обеспечение самостоятельной работы студентов
- •6.1. Примерные темы семинаров-дискуссий и планы практических занятий по темам дисциплины (включают вопросы, выносимые на обсуждение)
- •6.2. Примерные темы эссе по дисциплине «Деньги. Кредит. Банки»
- •6.3. Перечень типовых задач по дисциплине
- •Тема 6. Инфляция, ее сущность и формы
- •Тема 7. Основы международных валютных и расчетных отношений
- •Тема 10. Ссудный процент и закономерности его формирования
- •6.5. Перечень вопросов к экзамену по дисциплине
- •6.6. Перечень тем, по которым на экзамене предусмотрено решение типовых практических задач/кейсов
- •7. Оценочные средства для текущего/итогового контроля по дисциплине
- •7.2. Критерии оценивания
- •8. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины «Деньги. Кредит. Банки»
- •9. Материально-техническое обеспечение дисциплины
- •Раздел I. Деньги и денежные системы Глава 1. Происхождение, сущность, формы и функции денег
- •1.1. Происхождение и сущность денег
- •1.2. Функции денег в рыночной экономике
- •1.3. Формы денег
- •1.4. Теории денег и их эволюция
- •Глава 2. Денежные системы: элементы и типология
- •2.1. Денежная система и ее элементы. Типы денежных систем
- •2.2. Закономерности функционирования и развития металлических денежных систем
- •2.3. Особенности функционирования бумажно-кредитных денежных систем
- •Глава 3. Денежная система России: эволюция и современные особенности
- •3.1. Денежные реформы XVIII–X I X вв.
- •3.1.1. Денежная реформа Петра I (1701–1704 гг.).
- •3.1.2. Денежная система России второй половины XVIII в.
- •3.1.3. Денежная реформа Канкрина (1839-1843)
- •3.1.4. Денежная реформа 1895-1897 гг.
- •3.2. Трансформация денежного обращения в период 1917-1921 гг.
- •3.3. Денежная реформа 1922-1924 гг.
- •3.4. Денежная реформа 1947 г. Особенности денежного обращения в 50-е – 60-е годы XX в.
- •3.6. Трансформация денежной системы в 1985–1990 гг. Денежная реформа 1992–1993 гг.
- •3.7. Современная денежная система Российской Федерации
- •Глава 4. Денежный оборот: структура и основы организации
- •4.1. Платежный и денежный оборот: понятие, структура и принципы организации
- •4.2. Налично-денежный оборот и денежное обращение
- •4.3. Организация безналичного денежного оборота. Формы безналичных расчетов
- •Глава 5. Причины и Сущность инфляции. Антиинфляционная политика
- •5.1. Экономическая сущность инфляции и формы ее проявления
- •5.2. Классификация видов инфляции
- •5.3. Методы оценки инфляции
- •5.4. Теории инфляции и антиинфляционная политика
- •5.5. Инфляция и антиинфляционная политика в России
- •Глава 6. Валютная система и валютная политика
- •6.1. Понятие валютной системы и ее эволюция
- •6.2. Валютный курс: виды и факторы формирования
- •6.3. Валютная система и валютная политика России
- •Глава 7. Балансы международных расчетов
- •7.1. Формирование и структура платежного баланса
- •7.2. Методология построения платежного баланса
- •7.3. Регулирование платежного баланса
- •7.4. Платежный баланс России
- •Раздел II. Кредит и кредитные системы Глава 8. Ссудный капитал и кредит: экономическая сущность, функции, формы
- •8.1. Рынок ссудных капиталов: функции, структура, инструментарий
- •8.2. Понятие и система кредита. Этапы развития кредитных отношений
- •8.3. Функции, границы и теории кредита
- •8.4. Спрос и предложение кредита. Ссудный процент и методы его расчета
- •8.5. Формы кредита
- •Глава 9. Современная кредитная система и ее структура
- •9.1. Общая характеристика кредитной системы
- •9.2. Специализированные банки в структуре кредитной системы
- •9.3. Специализированные небанковские институты
- •9.4. Становление и развитие кредитной системы России
- •Раздел III. Банки Глава 10. Центральные банки и основы их деятельности
- •10.1. Становление и развитие института центральных банков
- •10.2. История формирования и развития института эмиссионного банка в России
- •10.3. Статус и организационные основы деятельности Банка России
- •10.4. Функции Банка России
- •10.5. Единая централизованная система Банка России
- •Глава 11. Денежно–кредитная политика Центрального банка
- •11.1. Теоретические и организационные основы денежно-кредитной политики Центрального банка
- •11.2. Инструменты и методы денежно-кредитной политики
- •Глава 12. Функции и организационные основы деятельности коммерческого банка
- •12.1. Функции, организационная и управленческая структура коммерческого банка
- •12.2. Пассивные операции коммерческого банка
- •12.3. Активные операции коммерческого банка
- •12.4. Дополнительные операции коммерческого банка (лизинг, факторинг, трастовые операции)
- •12.4.1. Лизинг
- •12.4.2. Факторинг
- •12.4.3. Трастовые операции
- •12.4.4. Другие виды дополнительных операций
- •Глава 13. Система банковского регулирования: принципы и формы
- •13.1. Общая характеристика системы банковского регулирования
- •13.2. Государственная регистрация кредитных организаций и выдача им лицензий на осуществление банковских операций
- •13.3. Требования к уставному капиталу и собственным средствам банков
- •13.4. Экономические нормативы банковской деятельности
- •13.5. Формирование резервов под высокорискованные активы
- •13.6.Страхование депозитов
- •13.7. Надзорная деятельность Банка России
- •Глава 14. Международный финансовый рынок. Международные финансовые и кредитные институты
- •14.1. Понятие структура и функции международного финансового рынка
- •14.2. Международный валютный фонд
- •14.3. Группа мирового (Всемирного) банка
- •14.4. Банк международных расчетов
- •14.5. Европейский банк реконструкции и развития. Региональные финансовые организации
- •Глоссарий
- •Олейникова Ирина Николаевна деньги. Кредит. Банки Учебно-методическое пособие
- •347923, Ростовская область, г. Таганрог
- •347900, Ростовская область, г. Таганрог, пер. Лермонтовский, 25
Олейникова Ирина Николаевна деньги. Кредит. Банки Учебно-методическое пособие
Компьютерный набор И.Н. Олейникова
Подписано в печать 13.05.2013
Формат бумаги 60×901/16. Печатных листов 21,0
Печать офсетная. Гарнитура «Таймс».
Тираж 1000 экз. Заказ №
347923, Ростовская область, г. Таганрог
Северная площадь, 3
Филиал РГСУ в г. Таганроге
тел./факс (8634) 640487
Отпечатано в типографии издателя Ступина А.Н.
347900, Ростовская область, г. Таганрог, пер. Лермонтовский, 25
тел./факс (8634) 311288
1 Войтов А.Г. Деньги. М., 2002. С. 40.
2 Войтов А.Г. Деньги. М., 2002. С. 44.
3 Пашкус Ю.В. Деньги: прошлое и современность. Л., 1990. С. 13.
4 Маркс К. К критике политической экономии // Маркс К., Энгельс Ф. Соч. Т. 13. С. 99.
5 Пашкус Ю.В. Деньги: прошлое и современность. Л., 1990. С. 28.
6 Денежное обращение и кредит при капитализме. М., 1989, С. 9.
7 Деньги. Кредит. Банки: Учебник / Под ред. В.В. Иванова, Б.И. Соколова. М., 2003. С. 67.
8 Матлин А.М. Деньги и экономические решения. М., 2002. С. 47-48.
9 Эмиссионное право в широком смысле – совокупность правовых норм, определяющих порядок эмиссии денег или правовой механизм эмиссионной системы; в узком смысле – предельный размер выпуска в обращение денежных знаков, установленный на определенный период (Финансово-кредитный словарь. М.: Финансы и статистика, 1988. Т. III. С. 465).
10 Фидуциарная эмиссия (от лат. fiducia сделка, договор, основанные на доверии) – банкнотная эмиссия, не обеспеченная металлическим запасом эмиссионного банка. При золотом запасе определялся контингент фидуциарной эмиссии. После отмены золотого стандарта практически во всех странах господствует фидуциарная эмиссия банкнот (Финансово-кредитный словарь. М.: Финансы и статистика, 1988. Т. III. С. 289.
11 Усоскин В.М. Теории денег. М.: Мысль, 1976. С. 12.
12 Николай Орем (1320 - 1382) – епископ г. Лизье во Франции, последний в плеяде великих французских схоластов. В 70-е гг. по поручению короля Карла V перевел с лат. на франц. несколько сочинений Аристотеля, снабдив их глоссами и комментариями, а именно: «Никомаховой Этики» (1370), «Политики» и «Экономики» (1374) и сочинения «О небе» (1377).
13 Цитируется по: Лунц Л.А. Деньги и денежные обязательства в гражданском праве // download.nchti.ru
14 Бурлачков В.К. Денежная теория и динамичная экономика: выводы для России. М.: Эдиториал УРСС, 2003. С. 38-47.
15 Наиболее значимые работы: Шипов А.В. О средствах к устранению наших экономических и финансовых затруднений (1866); Красильников А.А. Объяснение причин успеха Америки и неуспеха России в восстановлении металлического обращения (1882); Шарапов С.Ф. Бумажный рубль (1895).
16 Усоскин В.М. «Денежный мир» Милтона Фридмена. М.: Мысль, 1989.
17 Харрис Л. Денежная теория /Пер. с англ.; Общ. ред. и вступит. ст. В.М. Усоскина. М.: Прогресс, 1990.
18 Там же. С. 51
19 Усоскин В.М. «Денежный мир» Милтона Фридмена. М.: Мысль, 1989. С. 71
20 Усов В.В. Деньги. Денежное обращение. Инфляция: Учеб. пособие для вузов. М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999. С. 50
21 Финансово-кредитный словарь. М., 1986. Т. II. С. 243
22 Финансово-кредитный словарь. М., 1984. Т. I. С. 127
23 Алмазова О.Л., Дубоносов Л.А. Золото и валюта: прошлое и настоящее. М., 1988.
24 Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник / Под ред. В.К. Сенчагова, А.И. Архипова. М., 2000.
25 Бумажные денежные знаки России и СССР / Под ред. В.И. Таранкова. М., 1991.
26 Бумажные денежные знаки России и СССР / Под ред. В.И. Таранкова. М., 1991. С. 23-24.
27 Лушин С.И. История и рубль // Финансы. 1995. № 8. С 56.
28 Левичева И.Н. Реформа Канкрина (денежная реформа 1839–1843 гг.) // Деньги и кредит. 1993. № 4. С. 75.
29 Канкрин Егор Францевич (1774–1845), граф, российский государственный деятель, почетный член Петербургской АН, 1823–1844 гг. – министр финансов.
30 Бумажные денежные знаки России и СССР / Под ред. В.И. Таранкова. М., 1991. С. 43, 51.
31 Витте Сергей Юльевич (1849–1915), граф, русский государственный деятель, почетный член Петербургской АН, министр финансов с 1892 г., председатель Кабинета министров с 1903 г.
32 Империал (от лат. imperialis – императорский) – русская золотая монета. Чеканилась с 1755 г. номиналом 10 руб. и была равноценна 10 серебряным рублям. Содержала 11,61г золота. Во время проведения денежной реформы 1895-1897 гг. и введения золотой валюты в обращение выпущены империалы старого веса номиналом 15 руб. Соответственно изменился и номинал золотого полуимпериала – с 5 руб. до 7 руб. 50 коп.
33 Пашкус Ю.В. Деньги: прошлое и современность. Л., 1990. С. 141.
34 Цит. по: Пашкус Ю.В. Деньги: прошлое и современность. Л., 1990. С. 157.
35 Финансово-кредитный словарь /Под ред. В.П. Дьяченко. Т. 1. М., 1961 С. 365-366.
36 Нетоварные операции – это расчеты, связанные с безналичным перечислением средств по финансовым операциям
37 Денежная реформа 1992–1993 гг. и проблемы регулирования инфляции в России // Банковское дело. 2004. № 1.
38 Красавина Л.Н. Денежная реформа 1992–1993 гг. и регулирование инфляции в России: теоретическая основа // Вестник Финансовой Академии. 2003. № 3.
39 Гознак – Главное управление производством государственных знаков Мин. фин. РФ – ведет начало от Экспедиции заготовления государственных ценных бумаг, созданной в 1818 г., Объединяет в структуре печатные и бумажные фабрики, монетные дворы – в настоящее время 8 предприятий, и собственный научно-исследовательский институт. Предприятия Гознака изготавливают банковские билеты, ценные бумаги, монеты, ордена и медали, бланки документов строгого учета (чеков, аккредитивов, сберегательных книжек, дипломов и т.п.), почтовые и др. виды марок, специальную и высокосортную бумагу, смарт-карты, GSM-карты и телефонные карты, различные элементы защиты продукции - краски и голограммы.
40 Матлин А.М. Деньги и экономические решения. М., 2001. С. 70
41 Косой А.М. Платежный оборот: исследование и рекомендации. М., 2005.
42 Глоссарий терминов, используемых в платежных и расчетных системах // Платежные и расчетные системы. Международный опыт // Центральный банк Российской Федерации. Вып. 1. Октябрь 2007 //cbr.ru
43 Криворучко С.В. Платежные системы. М.: Маркет ДС, 2008. С. 8
44 Составлено автором по [7].
45 Платежная система России // cbr.ru
46 Деньги. Кредит. Банки / Под. ред. В.В. Иванова, Б.И. Соколова. М., 2003. С. 120.
47 Деньги. Кредит. Банки: Учебник / Под ред. В.В. Иванова, Б.И. Соколова. М., 2003.
48 Косой А.М. Платежный оборот: исследование и рекомендации. М., 2005.
49 Состояние наличного денежного обращения в Российской Федерации. Реализация перспективных решений // Деньги и кредит. 2012. № 6. С. 3-9.
50 Юров А.В. Наличное денежное обращение в России: на пути совершенствования и развития // Деньги и кредит. 2009. № 9. С. 7-13.
51 Лунтовский Г.И. Наличное денежное обращение: современный этап и перспективы развития // Деньги и кредит. 2013. № 2. С. 3-8.
52 Вестник Банка России. 2013. № 3 (1399). С. 5.
53 Моисеев С.Р. Денежно-кредитный энциклопедический словарь. М.: Дело и Сервис, 2006. С. 124.
54 Там же.
55 Марьясин М.Ш. Подход к оценке вероятности реализации годовых прогнозов базовой инфляции // Банковское дело. 2005. № 11.
56 Цитируется по: Востриков П.А. Инфляция идей об инфляции. М.: Политиздат, 1982. С. 37.
57 Там же. С. 39.
58 Никитин С.М. Теории инфляции и их эволюция // Деньги и кредит. 1995. № 1. С. 8.
59 Моисеев С.Р. Денежно-кредитный энциклопедический словарь. М.: Дело и Сервис, 2006. С. 330-331.
60 Анализ этих теорий инфляции представлен на основе статьи С.М. Никитина «Теории инфляции и их эволюция» (Деньги и кредит. 1995. № 1. С. 3-10).
61 Джилл Хэммонд Практика инфляционного таргетирования. Банк Англии, 2012 // http://www.cbr.ru/dkp/ccbshb29r.pdf
62 Джилл Хэммонд Практика инфляционного таргетирования. Банк Англии, 2012. С. 11 // http://www.cbr.ru/dkp/ccbshb29r.pdf
63 Красавина Л.Н. Необходим комплекс мер для снижения инфляции в России // Банковское дело. 2006. № 8. С. 25-31; Красавина Л.Н. Снижение темпа инфляции в стратегии инновационного развития России // Деньги и кредит. 2006. № 9. С. 12-20.
64 Красавина Л.Н. Необходим комплекс мер для снижения инфляции в России // Банковское дело. 2006. № 8. С. 27.
65 Красавина Л.Н. Снижение темпа инфляции в стратегии инновационного развития России // Деньги и кредит. 2006. № 9. С. 15.
66 Красавина Л.Н. Снижение инфляционных рисков как фактор достижения прогнозируемых показателей инфляции и ценовой стабильности // Деньги и кредит. 2012. № 12. С. 3-
67 Авдокушин Е.Ф. Международные экономические отношения. М.: Юристъ, 2002.
68 Темниченко М.Ю. История становления и развития мировой валютной системы // Менеджмент в России и за рубежом. 2000. №5.
69 Олейнов А. Валютная структура международных экономических отношений в начале XXI века // Вопросы экономики. 2005. № 4. С. 43-57
70 Там же. С. 57.
71 Суэтин А. Балансы международных расчетов // Вопросы экономики. 2004. № 2. С. 129–148.
72 Платежный баланс и внешний долг России в 2012 г. Центральные банк РФ. М., 2013.
73 Моисеев С.Р. Денежно-кредитный энциклопедический словарь. М.: Дело и Сервис, 2006. С. 317.
74 Деньги, кредит, банки / Под ред. Г.Н. Белоглазовой: Учебник. М.: Юрайт-Издат, 2004. С. 220-221.
75 Батракова Л.Г. Анализ процентной политики коммерческого банка: Уч. пос. М.: Логос, 2002.
76 Полищук А.И. Кредитная система: опыт, новые явления, прогнозы и перспективы. М.: Финансы и статистика, 2005. С. 82–83.
77 Национальное счетоводство: Учебник / Под ред. Г.Д. Кулагиной. М., 1997. С. 55-56
78 Деньги Кредит. Банки: Учебник / Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М., 2004. С. 234-235
79 Усоскин В.М. Современный коммерческий банк: управление и операции. М., 1994. С. 12.
80 Деньги Кредит. Банки: Учебник / Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М., 2004; Денежное обращение и банки /Под ред. проф. Г.Н. Белоглазовой. М.: Финансы и статистика, 2000.
81 Общая теория денег и кредита: Учебник для вузов / Под ред. проф. Е. Ф. Жукова. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Банки и биржи ЮНИТИ, 1998. Деньги. Кредит. Банки вузов / Под ред. проф. Е. Ф. Жукова. М.: Банки и биржи ЮНИТИ, 2004.
82 Банковское дело: Учебник / Под ред. проф. В.И. Колесникова, проф. Л.П. Кроливецкой. М.: Финансы и статистика, 1996.
83 Карабанова К.И. Ипотечные ценные бумаги: понятие и виды. Электронный ресурс // http://www.lawmix.ru/comm/2427
84 Информация о деятельности ОАО «АИЖК» составлена с использованием его официального сайта // http://ahml.ru/ru/agency/
85 Тенденции развития российского сектора микрофинансирования в 2008-2009 гг. // http://www.rmcenter.ru
86 По данным ассоциации факторинговых компаний // http://asfact.ru
87 http://rosleasing.ru/docs/rating/rating2010.pdf
88 Положение о составе и структуре активов акционерных инвестиционных фондов и активов паевых инвестиционных фондов. Утверждено Приказом ФСФР РФ от 31.05.2011 № 11-24/пз-н
89 Деньги. Кредит. Банки: Учебник / Под ред. Г.Н.Белоглазовой. М., 2004. С. 261-270.
90 Деньги. Кредит. Банки: Учебник / Под ред. В.В. Ивановой, Б.И. Соколова. М.: Проспект, 2003. С. 492-493.
91 Для предоставления займа несколько лондонских купцов объединили свои капиталы и образовали коммерческий банк в форме акционерной компании с ограниченной ответственностью. Правительство наделило банк эмиссионным правом.
92 Моисеев С.Р. Денежно-кредитный энциклопедический словарь. М., 2006. С. 208-211.
93 Постатейный комментарий к Федеральному закону от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
94 Моисеев С.Р. Денежно-кредитный энциклопедический словарь. М., 2006. С. 277-278
95 Сеньораж – доходы эмиссионного института, полученные за счет монопольного права на проведение денежно-кредитной политики, в том числе денежной эмиссии // Моисеев С.Р. Денежно-кредитный энциклопедический словарь. М., 2006. С. 293
96 Арбитраж – финансовые операции, направленные на извлечение дохода из ценовой разницы между рынками. В процессе арбитража одновременно происходят приобретение и продажа одинаковых или сходных финансовых инструментов // Моисеев С.Р. Денежно-кредитный энциклопедический словарь. М., 2006. С. 15
97 Воронин Д. Денежно-кредитная политика как инструмент экономического роста // Банковское дело. 2007. № 1. С. 19-21.
98 Волатильность – показатель изменчивости ценовой финансовой переменной, такой как курс или процентная ставка. Волатильность оценивается через стандартное отклонение ежедневного изменения ценовой финансовой переменной. Если цены на финансовые активы значительно колеблются в течение короткого периода времени, волатильность считается высокой. Если цены на финансовые активы почти не изменяются, волатильность считается низкой // Моисеев С.Р. Денежно-кредитный энциклопедический словарь. М., 2006. С. 66.
99 Организационная структура банка. Информационный портал banki.ru // http://www.banki.ru/wikibank/organizatsionnaya_struktura_banka/
100 Банковское дело: дополнительные операции для клиентов: Учебник / Под ред. проф. А.М. Тавасиева. М., 2005. С. 21-22.
101 Банковское дело. Дополнительные операции для клиентов. Уч. пос. / Под ред. Тавасиева А.М. М.: Финансы и статистика, 2005. С. 84
102 Федеральный закон 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»
103 Итоги развития банковского сектора и банковского надзора за 2002 – 2004 годы //www.cbr.ru
104 Инструкция Банка России «Об обязательных нормативах банков»
105 Итоги развития банковского сектора и банковского надзора за 2002 – 2004 годы //www.cbr.ru