10.4. Функции Банка России

Банк России выполняет следующие функции:

1. во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;

2. монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

3. является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

4. устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;

5. устанавливает правила проведения банковских операций;

6. осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;

7. осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;

8. принимает решение о государственной регистрации кредитных орга­низаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

9. осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;

10. регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;

11. осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства РФ все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

12. организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством РФ;

13. определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

14. устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы РФ;

15. устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

16. принимает участие в разработке прогноза платежного баланса РФ и организует составление платежного баланса РФ;

17. устанавливает порядок и условия осуществления валютными бир­жами деятельности по организации проведения операций по покуп­ке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приоста­новление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;

18. проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

19. осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках РФ и осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.

10.5. Единая централизованная система Банка России

Банк России образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления. В систему Банка России входят:

• центральный аппарат;

• территориальные учреждения;

• расчетно-кассовые центры;

• вычислительные центры;

• полевые учреждения, учебные заведения и другие организации, в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации, которые необходимы для осуществления деятельности Банка России (рис. 10.4).

Рис. 10.4. Состав единой централизованной системы Банка России

Центральный аппарат Банка России включает следующие департаменты и главные управления, являющиеся функциональными подразделениями по основным направлениям деятельности:

Сводный экономический департамент;

Департамент исследований и информации;

Департамент бухгалтерского учета и отчетности;

Департамент методологии и организации расчетов;

Департамент иностранных операций;

Департамент международных финансово-экономических отношений;

Департамент регулирования денежного обращения;

Департамент эмиссионно-кассовых операций;

Департамент валютного регулирования и валютного контроля;

Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности;

Департамент пруденциального банковского надзора;

Департамент по организации банковского санирования;

Департамент инспектирования кредитных организаций;

Департамент организации и исполнения госбюджета и внебюджетных фондов;

Департамент контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках;

Департамент операций на открытом рынке;

Юридический департамент;

Административный департамент;

Департамент информатизации;

Департамент телекоммуникаций;

Департамент подготовки персонала;

Департамент полевых учреждений;

Департамент внутреннего аудита и ревизий;

Департамент внешних и общественных связей;

Финансовый департамент;

Главное управление безопасности и защиты информации;

Главное управление недвижимости.

Территориальные учреждения Банка России не являются юри­дическими лицами, не имеют права принимать решения нормативного характера и выдавать без разрешения Совета директоров банковские гарантии и поручительства, вексельные и другие обязательства. Задачи и функции территориальных учреждений Банка России определяются Положением о территориальных учреждениях Банка России, утверждаемым Советом директоров.

Территориальное учреждение Центрального банка РФ – это обо­собленное подразделение Центрального банка РФ, осуществляющее на территории субъекта РФ часть его функций и входящее в единую цент­ра­лизованную систему Банка России с вертикальной структурой управления.

Территориальные учреждения, как правило, создаются на территории субъектов РФ. По решению Совета директоров Банка России территориальные учреждения могут создаваться по экономи­ческим районам, объединяющим территории нескольких субъектов РФ.

Территориальными учреждениями Банка России являются его Главные управления в краях, областях и автономных округах РФ, горо­дах Москве и Санкт-Петербурге, Национальные банки республик в составе РФ.

Территориальное учреждение Банка России, созданное по экономическому району, объединяющему территории нескольких субъектов РФ, является Главным управлением.

В составе территориальных учреждений на правах структур­ных подразделений действуют расчетно-кассовые центры (РКЦ), иные подразделения.

Территориальное учреждение наделено полномочиями в следующих областях (рис. 10.5).

Рис. 10.5. Система полномочий территориальных учреждений Банка России

В систему расчетно-кассовых центров Банка России входят:

• головные расчетно-кассовые центры;

• межрайонные расчетно-кассовые центры;

• районные расчетно-кассовые центры.

Основной целью деятельности РКЦ как структурного подразделения Банка России, осуществляющего банковские операции с денежными средствами в условиях двухуровневой банковской системы, является обеспечение эффективного, надежного и безопас­ного функционирования платежной системы РФ.

Взаимоотношения РКЦ с обслуживаемыми кредитными орга­низациями, представительными и исполнительными органами государ­ственной власти, местного самоуправления, органами Феде­рального казначейства и другими клиентами строятся на договорной основе. РКЦ возглавляет начальник, назначаемый на должность и освобождае­мый от должности руководителем территориального учреждения Банка России в порядке, определяемом Советом директоров Банка России.

Основные функции РКЦ:

• осуществление расчетов между кредитными организациями (филиалами);

• осуществление кассового обслуживания кредитных организаций (филиалов);

• хранение наличных денег и других ценностей, совершение операций с ими и обеспечение их сохранности;

• обеспечение учета и контроля осуществления расчетных операций и выверки взаимных расчетов через корреспондентские счета (субсчета), открываемые кредитным организациям (филиалам);

• обеспечение учета и контроля осуществления кассовых операций через корреспондентские счета (субсчета), открываемые кредитным организациям (филиалам);

• расчетно-кассовое обслуживание представительных и исполнитель­ных органов государственной власти, органов местного самоуправ­ления, их учреждений и организаций, счетов бюджетов всех уровней и органов федерального казначейства Минфина России, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих, служащих Банка России, а также иных лиц в случаях, предусмотренных федеральными законами;

• обслуживание клиентов, не являющихся кредитными организа­циями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации;

• обеспечение защиты ценностей, банковских документов и банков­ской информации от несанкционированного доступа;

• разработка и представление в территориальное учреждение Банка России прогноза по эмиссионному результату на предстоящий квартал в целом по обслуживаемой территории;

• установление предельных остатков денежной наличности в операционных кассах кредитных организаций (филиалов), других юридических лиц и осуществление оперативного контроля за их соблюдением в соответствии с действующим порядком;

• осуществление контроля за достоверностью отчетности о кассовых оборотах, составляемой кредитными организациями;

• составление на основании данных кредитных организаций кален­даря выдач денег на оплату труда и представление его в территориальное учреждение Банка России;

• проверка в кредитных организациях работы по соблюдению порядка ведения кассовых операций по обслуживаемой клиентуре;

• регулирование обязательных резервов, депонируемых в Банке России, осуществление контроля за своевременностью и полнотой перечисления обязательных резервов, проверка достоверности расчетов обязательных резервов.

Полевые учреждения Банка России являются воинскими учреждениями и руководствуются в своей деятельности воинскими уставами, а также Положением о полевых учреждениях Банка России, утверждаемым совместно Банком России и Министерством обороны РФ.

Полевые учреждения Банка России предназначены для банковского обслуживания воинских частей, учреждений и организаций Министерства обороны РФ, иных государственных органов и юридических лиц, обеспечивающих безопасность РФ, а также физических лиц, проживающих на территориях объектов, обслуживаемых полевыми учреждениями Банка России, в тех случаях, когда создание и функционирование территориальных учреждений Банка России невозможно. Полевые учреждения не имею статуса юридического лица и действуют от имени Банка России по доверенности. Основные функции полевых учреждений – банковское обслуживание юридических и физических лиц, осуществление по разрешению Банка России эмиссии наличных денег, организация денежного обращения в связи с деятельностью обслуживаемых ими лиц. В особых условиях на полевые учреждения могут быть возложены функции РКЦ, обеспечивающих внутрибанковские и межбанковские расчеты кредитных организаций, расположенных на определенной территории. Полевые учреждения создаются в местах дислокации воинских частей, в гарнизонах, в том числе за пределами РФ.

Контрольные вопросы

1. Каковы предпосылки становления и развития института эмиссионных банков?

2. Охарактеризуйте концепцию независимости центрального банка.

3. Проанализируйте эволюцию института центрального банка в отечественной практике

4. В чем заключаются особенности статуса Центрального Банка РФ?

5. Дайте характеристику системе органов управления Банка России.

6. Назовите функции Центрального Банка РФ.

7. Проанализируйте состав единой централизованной системы Банка России.

8. Какие сферы деятельности входят в систему полномочий территориальных учреждений Банка России?

9. Какие функции в области денежно-кредитного регулирования и организации выполняют территориаль­ные учреждения Банка России?

10. Какова структура и функции расчетно-кассовых центров Банка России?