- •Правовые основы банк.Деятельности
- •Взаимоотношения цб с ком.Банками
- •3. Организационная структура коммерческих банков.
- •4.Уставный капитал: назначение, порядок формирования и использования
- •Фонды банка: назначение, порядок формирования и использования
- •Собственный капитал банка: понятие, структура, функции, методы оценки. Требования органов банковского надзора к достаточности собственного капитала: мировой опыт и российская практика.
- •7. Кредитные организации и их виды. Две стороны деятельности коммерческого банка (кб).
- •8. Ликвидность, доходы, расходы и прибыль кб.
- •9. Строение баланса и Плана счетов кб.
- •10. Порядок регистрации, лицензирования кб, формирования уставного капитала и резервного фонда.
- •11. Порядок составления расчетного баланса и плана доходов, расходов и прибыли.
- •12. Виды лицензий, условия их выдачи, отзыва и аннулирования.
- •13. Банковские риски, классификация активов по степени риска.
- •Учет рисков, ликвидности и доходности активов при размещении средств. Классификация внебалансовых обязательств коммерческого банка по степени риска.
- •15. Пруденциальные нормы деятельности кб: норматив достаточности собственных средств (капитала) и нормативы ликвидности.
- •16.Нормативы рисков по пассивным и активным операциям. Ответственность коммерческого банка за нарушение пруденциальных норм деятельности.
- •17. Организация внутреннего контроля и управление рисками
- •18. Организация межбанковских расчетов, виды клиентских счетов и банковский контроль за совершением безналичных расчетов.
- •19. Коммерческий банк как агент налогового контроля. Организация наличного денежного оборота в кб, режим кассовой дисциплины для предприятий и организаций.
- •20. Планирование, учет и анализ наличного денежного оборота в кб.
- •21. Организация валютных операций в кб виды счетов для нерезидентов и их режим.
- •22. Организация международных расчетов и валютного контроля в кб.
- •23. Порядок обязательной продажи валютной выручки экспортерами в рф и покупки иностранной валюты на внутреннем валютном рынке.
- •24. Рассчетно-кассовое обслуживание
- •25. Организация работы кб с наличной иностранной валютой.
- •26. Характеристика привлеченных средств, депозиты и их виды, процентная политика кб по привлечению средств.
- •27. Вклады физических лиц, депозитные и сберегательные сертификаты, векселя кб.
- •28. Облигации кб, формирование обязательных резервов, депонируемых в Банке России.
- •29. Макроэкономические, региональные, отраслевые и внутрибанковские факторы, влияющие на формирование кредитной политики кб.
- •30. Элементы кредитной политики.
- •31. Порядок образования резерва на возможные потери по ссудам (рвпс).
- •31. Порядок использования резерва на возможные потери по ссудам и ответственности банков за правильность его формирования.
- •33. Механизм кредитования, работа с проблемными кредитами.
- •34. Информационное обеспечение кредитных сделок, методы анализа финансового состояния предприятия.
- •35. Рейтинговая оценка кредитоспособности заемщика. Отраслевые особенности заемщиков и их учет в практике кредитования.
- •36. Особенности организации долгосрочного кредитования. Организация лизинга.
- •37. Организация кредитования коммерческими банками малого и среднего бизнеса по программе ебрр.
- •38. Основы функционирования и информационно-аналитическое обеспечение сделок на рынке межбанковских кредитов (мбк).
- •39. Механизм сделок на рынке межбанковских кредитов.
- •40. Однодневные расчеты и ломбардные кредиты Банка России коммерческим банкам.
- •41. Депозиты коммерческих банков, размещаемые в Банке России.
- •42. Виды кредитов для физических лиц и технологическая процедура выдачи кредитов.
- •43. Определение платежеспособности физического лица по методике Сбербанка. Обеспечение возвратности кредитов физическими лицами.
- •44. Порядок осуществления расчетов с использованием пластиковых карт.
- •44. Основные виды пластиковых карт, обращающихся в России.
- •45. Общие основы деятельности коммерческого банка на финансовом рынке. Виды деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг (рцб).
- •46. Организация внутреннего контроля деятельности кб на финансовом рынке. Управление портфелем ценных бумаг кб.
- •47. Порядок эмиссии собственных ценных бумаг кб. Деятельность кб на вексельном рынке.
- •48. Деятельность кб на валютном рынке и на рынке драгоценных металлов.
- •49. Риски по операциям на финансовом рынке и порядок их расчета.
- •50. Финансовые показатели деятельности банков. Критерии оценки финансового состояния кредитных организаций, применяемые Банком России.
- •50.Финансовые показатели деятельности банков. Критерии оценки финансового состояния кредитных организаций, применяемые Банком России
- •51. Финансовое оздоровление банка.
- •52.Контроль банковских операций на финансовых рынках, в т.Ч. В целях под/фт.
- •53. Понятие и элементы системы безопасности банка
- •54. Классификация и методы оценки основных угроз деятельности банка
51. Финансовое оздоровление банка.
В целях оздоровления банка могут осуществляться меры:
- оказание финансовой помощи ее учредителями и иными лицами;
- изменение структуры активов и пассивов;
- изменение организационной структуры;
План мер по финансовому оздоровлению:
1) В первой части дается оценка ситуации банка:
- общие сведения о банке;
- роль и значение в экономике региона РФ;
- динамика развития и причины возникновения финансовых трудностей;
- финансовое состояние.
2) мероприятия по финансовому оздоровлению
3) результаты финансового оздоровления.
52.Контроль банковских операций на финансовых рынках, в т.Ч. В целях под/фт.
С 29 апреля 2012 года вступает в силу новый нормативный акт Банка России, разработанный в рамках деятельности по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Новое Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П устанавливает требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях ПОД/ФТ.
Данным нормативным актом определены программы, которые должны быть разработаны кредитной организацией в рамках правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ, а также и требования к их содержанию. Кредитной организацией, в частности, должны быть разработаны:
1. Программа организации системы ПОД/ФТ;
2. Программа идентификации кредитной организацией клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя;
3. Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
4. Программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
5. Программа организации в кредитной организации работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;
6. Программа, определяющая порядок взаимодействия кредитной организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (в случае поручения кредитной организацией в соответствии с Федеральным законом проведения идентификации иным лицам);
7. Программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;
8. Программа подготовки и обучения кадров в кредитной организации по ПОД/ФТ.
9. Иные программы, разработанные кредитной организацией по своему усмотрению.
Деловая репутация банка - один из факторов экономического благополучия. Клиент, сотрудничающий с сомнительным банком, рискует потерять свои денежные средства. Это мотивирует банки бороться с проникновением преступных доходов в сферу легальных банковских операций. Участие банка в выявлении попыток ЛПД заключается главным образом в осуществлении мер Внутренний контроль. К ним относятся:
1. Идентификация лиц, находящихся на обслуживании в КО (включая иностранных публичных должностных лиц).
2. Установление и идентификация выгодоприобретателей.
3. Систематическое обновление информации о клиентах и выгодоприобретателях.
4. Документальное фиксирование и представление в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, сведений по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом.
Внутренний контроль в сфере ПОД/ФТ - процесс, осуществляемый сотрудниками всех уровней КО, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с ЛПД и ФТ, в целях соблюдения положений действующего законодательства в этой сфере, исключения вовлечения КО в сомнительные финансовые операции и активного участия каждого банка в обеспечении стабильности финансовой системы в целом.