2.Финансовое оздоровление

Вводится при существовании условий восстановления платежеспособности должника и погашения обязательств перед кредиторами и уполномоченными органами. Вводится решением АС по ходатайству кредиторов или по ходатайству учредителей, собственника имущества – унитарного предприятия, третьих лиц, предоставивших обеспечения по удовлетворению требований кредиторов в соответствии с графиком погашения задолженностей. Срок финансового оздоровления не более 2 лет.

Обеспечение исполнения обязательств: залог (ипотека), банковская, государственная или муниципальная гарантия и др. Не могут быть обеспечением - удержание, задаток или неустойка, имущество должника на праве собственности. Предоставленное обеспечение должно превышать сумму требований кредиторов по реестру требований на 20%.

Основные последствия введения финансового оздоровления

1.Утверждается административный управляющий, срок финансового оздоровления. разработанный должником план финансового оздоровления, предусматривающий способы получения средств для удовлетворения требований кредиторов и график погашения задолженности. Предоставляются сведения о лицах, предоставивших обеспечения, размере и способах обеспечения.

2. Полномочия руководителя, других органов должника продолжаются, но с большими ограничениями, чем в процедуре наблюдения, в частности:

Без согласия собрания (комитета) кредиторов нельзя совершать сделки:

-в совершении которых у должника имеется заинтересованность,

-по приобретению, отчуждению имущества должника, балансовая стоимость которого более 5% балансовой стоимости активов должника на последнюю отчетную дату, предшествующую дате заключения сделки;

-по выдаче займов, поручительств, гарантий, доверительного управления имущества.

Без согласия собрания кредиторов, лиц, предоставивших обеспечение, нельзя принимать решение о реорганизации должника (слиянии, присоединении, разделении, выделении, преобразовании).

Без письменного согласия административного управляющего нельзя совершать сделки:

-увеличивающие кредиторскую задолженность более чем на 5% от суммы требований, включенных в реестр;

-связанные с приобретением, отчуждением имущества должника, за исключением реализации готовой продукции (работ, услуг),

-по уступке прав требований, перевод долга, по получению займов (кредитов).

В противном случае сделки могут быть признаны недействительными.

3. Запрещается удовлетворение требований учредителя о выделе доли в имуществе в связи с выходом из состава учредителей, выкуп должником размещенных акций или выплата действительной стоимости доли (пая).

4. Запрещается выплата дивидендов и иных платежей по эмиссионным ценным бумагам.

5.Запрещается зачет встречных однородных требований, предоставление отступного, если это нарушает очередность погашения требований кредиторов или ущемляет их интересы.

6. На сумму требований, подлежащих удовлетворению в соответствии с графиком погашения задолженности, начисляются проценты в рублях по ставке рефинансирования Центрального Банка России на дату введения финансового оздоровления (по соглашению между должником и конкурсными кредиторами может быть предусмотрен меньший процент). Проценты начисляются с даты введения финансового оздоровления до даты погашения требований кредитора или до даты признания должника банкротом и открытия конкурсного производства. При этом погашение сумм указанных процентов производится одновременно с погашением основного обязательства. Неустойки (штрафы, пени), суммы причиненных убытков в форме упущенной выгоды, в размерах, определенных на дату введения финансового оздоровления погашаются в ходе финансового оздоровления в соответствии с графиком погашения задолженности после удовлетворения всех остальных требований кредиторов.

7. Учредителями (участниками) должника, собственником имущества должника - унитарного предприятия, третьим лицом могут быть погашены требования к должнику об уплате обязательных платежей, включенные в реестр требований кредиторов. При этом производится замена кредитора в реестре требований кредиторов в размере и очередности, как и погашенные требования к должнику об уплате обязательных платежей

8. За неисполнение плана финансового оздоровления или нарушения прав и требований кредиторов, и лиц, предоставивших обеспечения, АС может отстранить руководителя должника от должности.

Совокупный срок финансового оздоровления и внешнего управления не может превышать два года.

В случае, если с даты введения финансового оздоровления до даты рассмотрения арбитражным судом вопроса о введении внешнего управления прошло более чем восемнадцать месяцев, арбитражный суд не может вынести определение о введении внешнего управления.