Банк как субъект борьбы с противоправными посягательствами.

Ведущим субъектом борьбы с противоправными пося­гательствами на безопасность банка является государство. Выполняя указанную функцию через органы законода­тельной, исполнительной и судебной власти, государство устанавливает уголовную и иную ответственность за про­тивоправные посягательства на интересы банка. В рамках мер по пре­дупреждению противоправных посягательств государство осуществляет контроль и надзор за выполнением банком установленных законодательством требований безопасности.

Другим важным участником борьбы с преступлениями и правонарушениями в банковской сфере является сам банк, на который законодательно возложены обязанности разра­ботки и реализации мер предупреждения противоправных посягательств на его собственность и инфраструктуру (обес­печение защиты мест хранения денег и других ценностей, кассовых операций, объектов информации и информатиза­ции, банковских технологий, выявление недобросовестных партнеров, защита персонала и т.д.).

Банк (в лице службы безопасности и дру­гих структурных подразделений) стал фактическим участни­ком предупредительной деятельности в сфере обеспечения собственной безопасности.

Правовой основой предупредительно-профилактической службы безопасности банка, осуществляемой в интересах собственной безопасности, являются внутренние (локаль­ные) нормативные акты кредитной организации.

Банк возлагает на службу безопасности сле­дующие нормативно закрепленные обязанности:

• выявлять признаки готовящихся несовершенных пре­ступных посягательств на интересы банка и принимать меры по их предупреждению и пресечению;

• готовить материалы к направлению в правоохранитель­ные органы для решения вопроса о возбуждении уголовного дела;

• участвовать в уголовном преследовании обвиняемого;

• собирать и представлять следственным органам письменные документы и предметы для приобщения их к уголовному делу в каче­стве доказательств.

В этих целях службе безопасности вменяется в обязан­ность:

• участвовать в плановых и внеплановых внутренних про­верках деятельности подразделений банка, проводящихся методами административного и финансового контроля;

• проводить внутреннее (служебное) расследование по фактам причинения ущерба собственности и порядку функционирования банка;

• организовывать и осуществлять взаимодействие с пра­воохранительными органами, оказывать им содействие в проведении предусмотренных законом мероприятий след­ственного, розыскного и организационного характера;

• разрабатывать и осуществлять меры по предупрежде­нию преступных посягательств на интересы банка;

• использовать в указанных выше целях средства и методы криминалистики.

Лишение преступника возможности владеть, пользо­ваться, распоряжаться денежными средствами или иным имуществом, полученным в результате совершения престу­плений, является одним из наиболее эффективных методов борьбы с опасными формами организованной преступности.

Федеральный закон «О проти­водействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предоставил государству правовые и организационные возможности для предупреждения операций с денежными средствами или иным имуществом, добытым в результате преступной деятельности, а также для идентификации и розыска мате­риальных ценностей, подлежащих изъятию. Одновременно указанный Закон расширил число организаций, обязанных участвовать в реализации мер противодействия «отмыва­нию» преступных доходов.

Субъектами указанной деятельности стали уполномоченный орган — Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), образованная Указом Президента РФ, а также организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, в пер­вую очередь кредитные организации (банки).

В рамках участия в противодействии отмыванию пре­ступных доходов банк обязан осуществить следующие меры:

• самостоятельно организовать систему внутреннего кон­троля с учетом Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ и рекоменда­ций Банка России;

• отслеживать попытки отмывания преступных доходов в процессе банковских операций;

• идентифицировать лиц, совершающих подозрительные операции с денежными средствами или иным имуществом;

• документально фиксировать и представлять в уполно­моченный орган в порядке, установленном Банком России, сведения об операциях, вызывающих подозрение в отмыва­нии преступных доходов, и о причастных к ним лицах;

• обеспечивать конфиденциальность функционирования системы внутреннего контроля, а также защиту собранной информации от несанкционированного доступа посторонних в процессе ее хранения и передачи в уполномоченный орган.

Основные формы и методы участия банка в обеспече­нии собственной безопасности, легализации (отмыванию) доходов, полученных пре­ступным путем и финансированию терроризма и правонарушениям в области валютного регулирова­ния.

К основным формам и методам участия банка в обеспече­нии собственной безопасности относят:

• выполнение требований безопасности, связанных с соз­данием и функционированием банка;

• выполнение мер предупреждения и выявления про­тивоправных посягательств на интересы банка, осуществ­ляемых в рамках нормативно-правовой, организационной и криминалистической деятельности;

• участие в преследовании лиц, посягающих на интересы банка, и возмещении причиненного ими ущерба.

Основные формы и методы участия банка в противодей­ствии легализации (отмыванию) доходов, полученных пре­ступным путем, и финансированию терроризма включают:

• выполнение функций организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом;

• создание и организация деятельности системы внутрен­него контроля банка;

• осуществление деятельности по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций, связанных с денежными средствами или иным имуществом, с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступ­ным путем, и финансированием терроризма;

• направление сведений, выявленных системой внутрен­него контроля, в уполномоченный орган;

• выполнение запросов уполномоченного органа о полу­чении дополнительной информации относительно сведений, выявленных системой внутреннего контроля.

Основными формами и методами участия банка в противодей­ствии правонарушениям в области валютного регулирова­ния являются:

• выполнение функций агента валютного контроля орга­низации, осуществляющей операции с денежными средст­вами или иным имуществом;

• осуществление контроля за соответствием совершаю­щихся в банке валютных операций валютному законодатель­ству;

• передача органу валютного контроля информации о выявленных фактах нарушения валютного законодатель­ства (операциях и причастных к ним лицам);

• отказ от совершения операции или открытия счета в целях предупреждения нарушения валютного законода­тельства.