- •Предмет, цели и задачи изучения дисциплины «Безопасность банковской деятельности».
- •Безопасность банковской системы России.
- •Положение кредитно-финансовой сферы в России.
- •Понятие безопасности банка и мер опасности «риск» и «угроза».
- •Классификация угроз безопасности банка.
- •Основные виды угроз безопасности банка, обстоятельства, способы и субъекты их реализации.
- •Имущество и инфраструктура банка.
- •Информация (информационные ресурсы), кадры и нематериальные блага банка.
- •Банк как субъект борьбы с противоправными посягательствами.
- •Организованная преступность как основной источник угрозы безопасности банков.
- •Наиболее характерные приемы и способы совершения преступлений в банковской сфере.
- •Общая характеристика законодательства о банковской безопасности.
- •1. Трудовой кодекс Российской Федерации:
- •2. Нормы тк рф, иных федеральных законов, нормативных правовых актов, устанавливающие основания для отказа от заключения трудового договора с лицом, не отвечающим требованиям безопасности.
- •3. Нормативные акты Банка России, предписывающие создание системы защиты персонала банка от лиц, не отвечающим требованиям безопасности.
- •4. Нормы тк рф, иные законодательные и нормативные требования, предписывающие принятие работником стандартов поведения, направленных на защиту интересов банка, и обязательств по их соблюдении.
- •Правовые акты общего действия, обеспечивающие безопасность банков методами охранительного содержания.
- •Банковское законодательство.
- •Нормативные акты Банка России.
- •Внутренние нормативные акты банков.
- •Организация системы безопасности банка.
- •Субъекты обеспечения безопасности банка.
- •Средства и методы обеспечения безопасности банка.
- •Организация внутреннего контроля банка.
- •Организация службы безопасности банка.
- •Система технических средств обеспечения безопасности банка и технические средства охраны.
- •Технические средства защиты банковских операций и продуктов.
- •Технико-криминалистические средства. Использование технико-криминалистических средств и справочных материалов в процессе проведения «внутренней экспертизы».
- •Хищения денежных средств при совершении кредитных операций.
- •Мошенничество в сфере потребительского кредитования. Меры обеспечения безопасности в процессе потребительского кредитования.
- •Мошенничество в сфере кредитования юридических лиц. Меры обеспечения безопасности кредитных операций.
- •Хищения денежных средств в сфере расчетно-кассового обслуживания юридических лиц.
- •Особенности хищения денежных средств с использованием аккредитивов. Меры защиты от хищений с использованием аккредитивов.
- •Способы мошенничества при расчетах платежными поручениями.
- •Хищения денежных средств с использованием чеков. Меры предупреждения хищений денежных средств с использованием чеков.
- •Основные способы хищения денежных средств с использованием систем удаленного управления счетом («Банк-Клиент» и «Интернет-банкинг»). Предупреждение мошенничества при расчетах платежными поручениями.
- •Основные способы хищения денежных средств в сфере обслуживания держателей банковских карт. Предупреждение хищений денежных средств банка с использованием пластиковых карт.
- •Правовая характеристика векселя. Риски в сфере вексельного обращения.
- •Хищение векселя путем кражи и присвоения. Меры защиты векселя от хищения путем кражи и от хищения путем присвоения.
- •Хищение векселя путем мошенничества. Меры защиты векселя от хищения путем мошенничества.
- •Злоупотребление полномочиями. Меры предупреждения злоупотреблений полномочиями.
- •Коммерческий подкуп. Меры предупреждения коммерческого подкупа.
- •Противоправные посягательства на сведения банка, составляющие банковскую, коммерческую и иную тайну. Основания и виды ответственности за нарушения законодательства о банковской тайне.
- •Характеристика субъектов незаконного получения или использования сведений, составляющих банковскую тайну. Способы незаконного получения и использования сведений, составляющих банковскую тайну.
- •Организация защиты банковской тайны.
- •Способы совершения преступлений в сфере компьютерной информации. Меры предупреждения преступных посягательств на компьютерную информацию банка.
- •Противоправные посягательства на кадровое обеспечение банка. Основные направления защиты кадрового состава банка.
- •Противоправные посягательства на нематериальные активы банка. Защита нематериальных активов банка
- •Система мер предупреждения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма.
- •Бюро кредитных историй
- •Специальные аналитические технологии для предупреждения и расследования противоправных посягательств на безопасность банка
Информация (информационные ресурсы), кадры и нематериальные блага банка.
С точки зрения криминалистики объектами защиты информации банка являются:
система формирования, распространения и использования информационных ресурсов банка, включающая в себя информационные системы различного уровня и назначения, базы и банки данных, информационные технологии, в том числе регламенты и процедуры сбора, обработки, хранения и передачи информации, научно-технический персонал разработчиков информационной системы банка, пользователей информационной системы банка и обслуживающий их персонал;
информационная инфраструктура, включающая центры обработки и анализа информации, технические и программные средства ее обработки, передачи и отображения, в том числе каналы информационного обмена и телекоммуникации, системы и средства защиты информации, объекты и помещения, в которых размещены компоненты информационных банковских систем, а также ведутся переговоры, содержащие информацию с ограниченным доступом;
информационные ресурсы, содержащие сведения, отнесенные к защищаемой информации и представленной в виде носителей на магнитной и оптической основе, информативных физических полей, информационных массивов и баз данных;
основные технические средства и системы, вспомогательные технические средства, системы и сети связи;
вспомогательные технические средства и системы помещений и зданий, размещенные в помещениях, где обрабатывается (циркулирует) информация, содержащая сведения, отнесенные к защищаемым, а также сами помещения, предназначенные для ведения конфиденциальных переговоров.
Информация банка, защищаемая законом от угроз преступного характера, в целом может быть разделена на два вида. К первому из них относятся сведения ограниченного доступа, составляющие коммерческую и банковскую тайну.
Ко второму виду относится компьютерная информация.
Кадры банка являются важнейшим внутренним источником риска. При этом в первую очередь имеются в виду риски, связанные с принятием персоналом ошибочных решений. Однако не исключаются и угрозы, связанные с противоправным поведением персонала.
Самостоятельным направлением является такой вид угроз безопасности кадрам банка, как принуждение сотрудников к совершению действий, противоречащих интересам банка (либо вовлечение их в преступную деятельность), а также внедрение в кадровый состав представителей криминальных и иных враждебных банку организаций.
Проблема кадров банка с точки зрения обеспечения безопасности выявляет прямую зависимость этого элемента (как и других элементов системы безопасности) от порядка функционирования банка и его частного направления — порядка кадрового обеспечения.
Объектами преступных посягательств на кадры банка являются конкретные сотрудники банка и установленный внутренними нормативными документами порядок приема сотрудников на работу и выполнения ими трудовых обязанностей.
В соответствии с гражданским законодательством нематериальные блага относятся к одному из видов объектов гражданских прав (ст. 128 ГК РФ).
Чаще всего объектом противоправных посягательств на нематериальные блага банка являются его деловая репутация и деловые связи.
Посягательства на деловую репутацию руководителей банка (или иной организации) характерны для случаев планируемого недружественного поглощения. В таких случаях распространенные заранее компрометирующие сведения являются удобным поводом для замены прежнего руководства сразу же после перехода организации к новым собственникам.
Порочащими деловую репутацию являются, в частности, сведения о якобы имевшем место нарушении действующего законодательства или моральных принципов, стандартов профессиональной деятельности, о просчетах или нарушениях в сфере производственно-хозяйственной деятельности, которые умаляют деловую репутацию юридического лица.