- •Предмет, цели и задачи изучения дисциплины «Безопасность банковской деятельности».
- •Безопасность банковской системы России.
- •Положение кредитно-финансовой сферы в России.
- •Понятие безопасности банка и мер опасности «риск» и «угроза».
- •Классификация угроз безопасности банка.
- •Основные виды угроз безопасности банка, обстоятельства, способы и субъекты их реализации.
- •Имущество и инфраструктура банка.
- •Информация (информационные ресурсы), кадры и нематериальные блага банка.
- •Банк как субъект борьбы с противоправными посягательствами.
- •Организованная преступность как основной источник угрозы безопасности банков.
- •Наиболее характерные приемы и способы совершения преступлений в банковской сфере.
- •Общая характеристика законодательства о банковской безопасности.
- •1. Трудовой кодекс Российской Федерации:
- •2. Нормы тк рф, иных федеральных законов, нормативных правовых актов, устанавливающие основания для отказа от заключения трудового договора с лицом, не отвечающим требованиям безопасности.
- •3. Нормативные акты Банка России, предписывающие создание системы защиты персонала банка от лиц, не отвечающим требованиям безопасности.
- •4. Нормы тк рф, иные законодательные и нормативные требования, предписывающие принятие работником стандартов поведения, направленных на защиту интересов банка, и обязательств по их соблюдении.
- •Правовые акты общего действия, обеспечивающие безопасность банков методами охранительного содержания.
- •Банковское законодательство.
- •Нормативные акты Банка России.
- •Внутренние нормативные акты банков.
- •Организация системы безопасности банка.
- •Субъекты обеспечения безопасности банка.
- •Средства и методы обеспечения безопасности банка.
- •Организация внутреннего контроля банка.
- •Организация службы безопасности банка.
- •Система технических средств обеспечения безопасности банка и технические средства охраны.
- •Технические средства защиты банковских операций и продуктов.
- •Технико-криминалистические средства. Использование технико-криминалистических средств и справочных материалов в процессе проведения «внутренней экспертизы».
- •Хищения денежных средств при совершении кредитных операций.
- •Мошенничество в сфере потребительского кредитования. Меры обеспечения безопасности в процессе потребительского кредитования.
- •Мошенничество в сфере кредитования юридических лиц. Меры обеспечения безопасности кредитных операций.
- •Хищения денежных средств в сфере расчетно-кассового обслуживания юридических лиц.
- •Особенности хищения денежных средств с использованием аккредитивов. Меры защиты от хищений с использованием аккредитивов.
- •Способы мошенничества при расчетах платежными поручениями.
- •Хищения денежных средств с использованием чеков. Меры предупреждения хищений денежных средств с использованием чеков.
- •Основные способы хищения денежных средств с использованием систем удаленного управления счетом («Банк-Клиент» и «Интернет-банкинг»). Предупреждение мошенничества при расчетах платежными поручениями.
- •Основные способы хищения денежных средств в сфере обслуживания держателей банковских карт. Предупреждение хищений денежных средств банка с использованием пластиковых карт.
- •Правовая характеристика векселя. Риски в сфере вексельного обращения.
- •Хищение векселя путем кражи и присвоения. Меры защиты векселя от хищения путем кражи и от хищения путем присвоения.
- •Хищение векселя путем мошенничества. Меры защиты векселя от хищения путем мошенничества.
- •Злоупотребление полномочиями. Меры предупреждения злоупотреблений полномочиями.
- •Коммерческий подкуп. Меры предупреждения коммерческого подкупа.
- •Противоправные посягательства на сведения банка, составляющие банковскую, коммерческую и иную тайну. Основания и виды ответственности за нарушения законодательства о банковской тайне.
- •Характеристика субъектов незаконного получения или использования сведений, составляющих банковскую тайну. Способы незаконного получения и использования сведений, составляющих банковскую тайну.
- •Организация защиты банковской тайны.
- •Способы совершения преступлений в сфере компьютерной информации. Меры предупреждения преступных посягательств на компьютерную информацию банка.
- •Противоправные посягательства на кадровое обеспечение банка. Основные направления защиты кадрового состава банка.
- •Противоправные посягательства на нематериальные активы банка. Защита нематериальных активов банка
- •Система мер предупреждения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма.
- •Бюро кредитных историй
- •Специальные аналитические технологии для предупреждения и расследования противоправных посягательств на безопасность банка
Субъекты обеспечения безопасности банка.
Субъектами обеспечения банковской безопасности являются: государство, Банк России, правоохранительные органы (полиция и др.), прокуратура, органы судебной власти, акционерный коммерческий банк (в целом), отдельные структурные подразделения банка (служба внутреннего контроля, служба безопасности), юридические и физические лица, вступающие с банком в договорные отношения.
В процессе обеспечения безопасности банка государство выступает как гарант защиты его исключительного права на занятие банковской деятельностью (аналогичная деятельность других субъектов признается незаконной), а также его имущества и инфраструктуры. Оно осуществляет свою функцию через государственные органы законодательной, исполнительной и судебной власти путем:
• установления уголовной и иной ответственности за противоправные посягательства на интересы банка;
• выявления, предупреждения, пресечения, расследования преступлений и иных правонарушении, наказания виновных и возмещения ущерба;
• осуществления государственного контроля и надзора за выполнением банком установленных законодательством требований безопасности.
Банк России участвует в обеспечении безопасности кредитных организаций путем применения методов регулирования и надзора за их деятельностью. Он осуществляет разрешительные, надзорные, контрольные и административные функции в отношении кредитных организаций для поддержания стабильности банковской системы, защиты интересов вкладчиков и кредиторов.
Формы участия правоохранительных органов (в частности, полиции) в обеспечении безопасности банковской деятельности определяются их принадлежностью к числу государственных органов исполнительной власти, основной функцией которых является охрана законности и правопорядка.
Указанную функцию они реализуют путем предотвращения, выявления, пресечения и расследования преступлений и административных правонарушений, посягающих на безопасность банка.
Прокуратура как субъект обеспечения безопасности в сфере банковской деятельности реализует свои функции путем надзора за соблюдением законности, а также уголовного преследования лиц, совершающих преступления в банковской сфере. Для выполнения этих функций прокуратура проводит прокурорские проверки исполнения законов, инициирует предварительное расследование преступных посягательств на интересы банка.
Органы судебной власти осуществляют правосудие по уголовным делам и делам об административных правонарушениях, связанных с посягательствами на безопасность банка. Их решения в сфере защиты интересов банка направлены на наказание виновных и возмещение ущерба, причиненного имуществу и инфраструктуре кредитной организации.
Акционерный коммерческий банк выполняет законодательно установленные обязанности обеспечения собственной безопасности путем защиты имущества и инфраструктуры. Для выполнения этих функций он применяет средства и методы правового, организационного, технического и криминалистического характера.
Служба внутреннего контроля банка представляет собой обязательное структурное подразделение кредитной организации, без создания которого банк не может получить государственную регистрацию. Она участвует в обеспечении безопасности банка путем разработки мер предупреждения и выявления действий и решений персонала, содержащих потенциальный риск (угрозу) причинения вреда имуществу и порядку функционирования банка.
Служба безопасности банка является структурным подразделением, учрежденным по инициативе и на средства банка. В отличие от службы внутреннего контроля ее создание для банка не обусловлено обязательными нормативными предписаниями. Основной задачей службы является защита собственности и инфраструктуры банка от противоправных посягательств. Для выполнения своих функций служба применяет средства и методы правового, организационного, технического, сыскного, охранного и криминалистического характера.
Юридические и физические лица, вступающие с банком в договорные отношения, участвуют в защите имущества и инфраструктуры банка в пределах обязательств, принятых на себя по соответствующим договорам.