- •Предмет, цели и задачи изучения дисциплины «Безопасность банковской деятельности».
- •Безопасность банковской системы России.
- •Положение кредитно-финансовой сферы в России.
- •Понятие безопасности банка и мер опасности «риск» и «угроза».
- •Классификация угроз безопасности банка.
- •Основные виды угроз безопасности банка, обстоятельства, способы и субъекты их реализации.
- •Имущество и инфраструктура банка.
- •Информация (информационные ресурсы), кадры и нематериальные блага банка.
- •Банк как субъект борьбы с противоправными посягательствами.
- •Организованная преступность как основной источник угрозы безопасности банков.
- •Наиболее характерные приемы и способы совершения преступлений в банковской сфере.
- •Общая характеристика законодательства о банковской безопасности.
- •1. Трудовой кодекс Российской Федерации:
- •2. Нормы тк рф, иных федеральных законов, нормативных правовых актов, устанавливающие основания для отказа от заключения трудового договора с лицом, не отвечающим требованиям безопасности.
- •3. Нормативные акты Банка России, предписывающие создание системы защиты персонала банка от лиц, не отвечающим требованиям безопасности.
- •4. Нормы тк рф, иные законодательные и нормативные требования, предписывающие принятие работником стандартов поведения, направленных на защиту интересов банка, и обязательств по их соблюдении.
- •Правовые акты общего действия, обеспечивающие безопасность банков методами охранительного содержания.
- •Банковское законодательство.
- •Нормативные акты Банка России.
- •Внутренние нормативные акты банков.
- •Организация системы безопасности банка.
- •Субъекты обеспечения безопасности банка.
- •Средства и методы обеспечения безопасности банка.
- •Организация внутреннего контроля банка.
- •Организация службы безопасности банка.
- •Система технических средств обеспечения безопасности банка и технические средства охраны.
- •Технические средства защиты банковских операций и продуктов.
- •Технико-криминалистические средства. Использование технико-криминалистических средств и справочных материалов в процессе проведения «внутренней экспертизы».
- •Хищения денежных средств при совершении кредитных операций.
- •Мошенничество в сфере потребительского кредитования. Меры обеспечения безопасности в процессе потребительского кредитования.
- •Мошенничество в сфере кредитования юридических лиц. Меры обеспечения безопасности кредитных операций.
- •Хищения денежных средств в сфере расчетно-кассового обслуживания юридических лиц.
- •Особенности хищения денежных средств с использованием аккредитивов. Меры защиты от хищений с использованием аккредитивов.
- •Способы мошенничества при расчетах платежными поручениями.
- •Хищения денежных средств с использованием чеков. Меры предупреждения хищений денежных средств с использованием чеков.
- •Основные способы хищения денежных средств с использованием систем удаленного управления счетом («Банк-Клиент» и «Интернет-банкинг»). Предупреждение мошенничества при расчетах платежными поручениями.
- •Основные способы хищения денежных средств в сфере обслуживания держателей банковских карт. Предупреждение хищений денежных средств банка с использованием пластиковых карт.
- •Правовая характеристика векселя. Риски в сфере вексельного обращения.
- •Хищение векселя путем кражи и присвоения. Меры защиты векселя от хищения путем кражи и от хищения путем присвоения.
- •Хищение векселя путем мошенничества. Меры защиты векселя от хищения путем мошенничества.
- •Злоупотребление полномочиями. Меры предупреждения злоупотреблений полномочиями.
- •Коммерческий подкуп. Меры предупреждения коммерческого подкупа.
- •Противоправные посягательства на сведения банка, составляющие банковскую, коммерческую и иную тайну. Основания и виды ответственности за нарушения законодательства о банковской тайне.
- •Характеристика субъектов незаконного получения или использования сведений, составляющих банковскую тайну. Способы незаконного получения и использования сведений, составляющих банковскую тайну.
- •Организация защиты банковской тайны.
- •Способы совершения преступлений в сфере компьютерной информации. Меры предупреждения преступных посягательств на компьютерную информацию банка.
- •Противоправные посягательства на кадровое обеспечение банка. Основные направления защиты кадрового состава банка.
- •Противоправные посягательства на нематериальные активы банка. Защита нематериальных активов банка
- •Система мер предупреждения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма.
- •Бюро кредитных историй
- •Специальные аналитические технологии для предупреждения и расследования противоправных посягательств на безопасность банка
Предмет, цели и задачи изучения дисциплины «Безопасность банковской деятельности».
Банковское дело по своей природе связано с разнообразными угрозами, содержание которых определяется характером деятельности банка и особенностями его устройства. Угрозы, которым подвергается банк, представляют потенциальную опасность для интересов граждан и общества, могут оказать отрицательное влияние на состояние банковской системы и, в конечном счете, на состояние финансовой стабильности страны. По этой причине государство предпринимает определенные меры законодательного (регулирующего), надзорного (административного) и иного характера, призванные обеспечивать безопасность и банковской системы.
В условиях рыночной экономики функционирование любого хозяйствующего субъекта связано с разнообразными рисками. Часть из них определяется объективными факторами - внезапными изменениями конъюнктуры спроса и предложения, недостаточной квалификацией собственного персонала, форс-мажорными обстоятельствами и т.п. Однако имущественные и неимущественные потери фирмы могут быть следствием целенаправленной деятельности заинтересованных в них субъектов - конкурентов, криминальных структур, иногда - собственных сотрудников.
Для профилактики и отражения указанных выше угроз любая кредитно-финансовая организация вынуждена постоянно заниматься проблемой обеспечения собственной безопасности.
Предметом настоящего курса является управление одним из направлений деятельности финансово-кредитной организации, призванного обеспечить защиту от различных внешних и внутренних угроз ее безопасности.
Цель и задачи изучения дисциплины
Изучение настоящей дисциплины направлено на формирование у обучаемых понимания необходимости управления процессом обеспечения безопасности банка на системной основе.
В процессе изучения учебного курса, обучаемые должны ознакомиться со следующими основными вопросами:
общим понятием и основами методологии менеджмента в области безопасности, его современной отечественной спецификой;
требованиями к процессам формирования и последующей корректировки соответствующей стратегии банка;
основами организации деятельности службы безопасности банка, ее функциональными обязанностями и полномочиями;
основными прикладными методами защиты информации, имущества, персонала банка от внешних и внутренних угроз их безопасности.
Безопасность банковской системы России.
Формы и виды криминальной деятельности в российской кредитно-финансовой сфере не являются принципиально новыми. Многие современные правонарушения во многом сходны с теми, которые были присущи банковской системе в конце XIX - начале XX в. К наиболее распространенным правонарушениям следует отнести:
злоупотребления в сфере кредитования и вексельного обращения;
злоупотребления, обусловленные совмещением государственной службы с участием в акционерных компаниях;
ложные банкротства.
Можно выделить четыре основных этапа в развитии преступности в кредитно-финансовой сфере России.
Первый этап (1992-1993 гг.) характеризуется крупными хищениями денежных средств банков с использованием фиктивных платежных документов (авизо, чеки «Россия»). Похищенные суммы обналичивались в банках и на предприятиях.
Для второго этапа (1993-1994 гг.) характерны преступления с использованием трастовых и финансовых компаний - «финансовых пирамид» типа МММ. При совершении преступлений наиболее часто использовались заведомо невыполнимые договоры займа, траста, страхования, продажа акций и суррогатов ценных бумаг без достаточного денежного обеспечения.
На третьем этапе (1994-1996 гг.) наиболее типичным преступлением стало хищение кредитных ресурсов коммерческих банков.
Для четвертого этапа (1996 г. - настоящее время) основной тенденцией криминальной практики является увеличение преступлений, совершаемых с использованием электронных средств доступа (кардинг), компьютерная преступность, активное использование в криминальных целях ресурсов глобальной сети Интернет. Современный этап характеризуется также ростом правонарушений в сфере вексельного обращения и страхования.
Банковский сектор - это сектор повышенного риска. Наряду с ростом количества рисков, меняется и их содержание. Риски модернизируются по мере появления новых реалий нашей жизни.