- •Тема 1. Історія виникнення, сучасний стан та розвиток банківської системи
- •Тема 2. Центральний банк та його значення в банківській системі
- •Тема 3. Комерційні банки як фінансові посередники
- •Тема 4. Регулювання, нагляд і контроль банківської діяльності
- •Тема 5. Банківські ресурси як основа функціонування банку
- •Тема 6. Організація платежів і розрахунків
- •Тема 7. Обслуговування банками зовнішньоекономічної діяльності
- •Тема 8. Банківське кредитування як основа діяльності банку
- •Тема 9. Інвестиційна діяльність банків
- •Тема 1. Історія виникнення, сучасний стан та розвиток банківської системи
- •Сутність та еволюційні етапи розвитку банківської системи. Види банківських систем та особливості їх функціонування
- •Походження та розвиток банків
- •Зародження банків на територіях сучасної України
- •Радянська банківська система
- •Становлення та розвиток банківської системи України
- •Сучасні банківські системи та їх характеристика
- •Поняття, призначення, кластеризація банківського сектору за власністю, обсягах та регіонами
- •Банківські групи, холдинги, союзи та асоціації
- •Сучасний стан розвитку банківської системи України
- •Тема 2. Центральний банк та його значення в банківській системі
- •Еволюція розвитку центральних банків у світі.
- •Сутність роботи центрального банку та його функції.
- •Призначення та роль центральних банків розвинутих країн.
- •Статус та незалежність центрального банку, значення в його роботі.
- •Європейський центральний банк, його особливості.
- •Федеральна резервна система та її вплив на світову кон’юнктуру.
- •Вплив глобалізаційних процесів на діяльність центральних банків
- •Створення та розвиток Національного банку України.
- •Організаційно-правові основи функціонування Національного банку України.
- •Структура та діяльність Національного банку України.
- •Функції та операції Національного банку України.
- •Грошово-кредитна політика Національного банку України.
- •Тема 3. Комерційні банки як фінансові посередники
- •Банки як особливий вид фінансового посередника в ринковій економіці. Їхні відмінності від інших фінансових посередників.
- •Принципи роботи та функції комерційних банків.
- •Створення та реєстрація банку.
- •Організаційна структура банку. Органи управління банку. Права та обов’язки керівних, виконавчих та контролюючих підрозділів банків.
- •Ліцензування банків та банківської діяльності.
- •Реорганізація банку.
- •Особливості реєстрації іноземних банків. Порядок відкриття філії, відділень, обмінних пунктів комерційних банків в Україні.
- •Ліквідація банку та порядок відкликання ліцензії.
- •Тема 4. Регулювання, нагляд і контроль банківської діяльності
- •Основи регулювання, нагляду та контролю банківської діяльності.
- •Мета, етапи і методи банківського нагляду.
- •Фінансовий механізм державного регулювання банківської діяльності в Україні.
- •Особливості розробки стандартів Базельського комітету з питань банківського нагляду.
- •Складові адміністративного банківського регулювання та форми індикативного регулювання.
- •Суть та значення рейтингів. Рейтингові компанії Fitch Ratings, Moody’s Investors Service та Standard& Poor’s
- •Для оцінювання ризиків довгострокового інвестування, «Фітч» використовує наступну рейтингову шкалу:
- •Характеристика кредитних рейтингів:
- •Характеристика кредитних рейтингів s&p :
- •Система camels.
- •Економічні нормативи регулювання діяльності банків.
- •Тема 5. Банківські ресурси як основа функціонування банку
- •Загальна характеристика ресурсів комерційних банків, їхня структура, класифікація у відповідності з міжнародними нормами.
- •Власні ресурси банків: склад, характеристика, структура, функції.
- •Мінімальний розмір статутного та регулятивного капіталу банку, їхні складові елементи. Субординований борг.
- •Достатність капіталу.
- •Залучений капітал.
- •Система страхування вкладів фізичних осіб.
- •Динаміка граничного розміру відшкодування коштів за вкладами
- •Тема 6. Організація платежів і розрахунків план
- •Характеристика платіжного обороту.
- •Правова основа організації розрахунків в Україні.
- •Банківське обслуговування готівкового обігу.
- •Безготівкові розрахунки: суть, значення, класифікація та принципи організації.
- •Система електронних платежів Національного банку України.
- •Національна система масових електронних платежів.
- •Система електронних банківських послуг населення: «клієнт-банк», інтернет-банкінг, телефонний банкінг.
- •Платіжні карти, їх особливості.
- •Міжнародні платіжні системи swift, chips, FedWire, visa, MasterCard.
- •Тема 7. Обслуговування банками зовнішньоекономічної діяльності
- •Суть, значення та загальна характеристика валютних операцій банку.
- •Характеристика основних форм міжнародних розрахунків: банківський переказ, інкасо, акредитив.
- •Порядок здійснення міжнародних розрахунків за експортно-імпортними операціями.
- •Неторговельні операції банків в іноземній валюті.
- •Операції з купівлі та продажу та конвертації готівкової іноземної валюти та дорожніх чеків. Операції з приймання на інкасо банкнот іноземних держав та іменних чеків.
- •Тема 8. Банківське кредитування як основа діяльності банку
- •Суть, призначення та функції кредиту.
- •Класифікація банківських кредитів.
- •Форми забезпечення повернення банківських кредитів.
- •Забезпечення кредиту можна поділити на:
- •Залежно від вимог кредитних зобов’язань забезпечення поділяють на:
- •Виділяють
- •Кредитні ризики.
- •Оцінка кредитоспроможності позичальника.
- •Кредитна політика банку.
- •Порядок видачі та погашення банківських кредитів.
- •Банківське споживче кредитування.
- •Формування резервів за кредитними операціями.
- •Тема 9. Інвестиційна діяльність банків
- •Суть, значення та класифікація банківських інвестицій.
- •Банк як учасник ринку цінних паперів.
- •Інвестиційний портфель банку: концепція формування та класифікація.
- •Операції банку з цінними паперами (дилерські, брокерські, агентські, трастові та андерайтинг)
- •Формування резервів за цінними паперами.
- •Типові задачі
- •Розрахунок залишку кредиту
- •Розрахунок залишку кредиту
- •Розв’язок
- •Розв’язок
- •Типові тести
Тема 1. Історія виникнення, сучасний стан та розвиток банківської системи
Сутність та еволюційні етапи розвитку банківської системи. Види банківських систем та особливості їх функціонування
Походження та розвиток банків
Зародження банків на територіях сучасної України
Радянська банківська система
Становлення та розвиток банківської системи України
Сучасні банківські системи та їх характеристика
Поняття, призначення, кластеризація банківського сектору за власністю, обсягах та регіонами
Банківські групи, холдинги, союзи та асоціації
Сучасний стан розвитку банківської системи України
Тема 2. Центральний банк та його значення в банківській системі
Еволюція розвитку центральних банків у світі.
Сутність роботи центрального банку та його функції.
Призначення та роль центральних банків розвинутих країн.
Статус та незалежність центрального банку, значення в його роботі.
Європейський центральний банк, його особливості.
Федеральна резервна система та її вплив на світову кон’юнктуру.
Вплив глобалізаційних процесів на діяльність центральних банків
Створення та розвиток Національного банку України.
Організаційно-правові основи функціонування Національного банку України.
Структура та діяльність Національного банку України.
Функції та операції Національного банку України.
Грошово-кредитна політика Національного банку України.
Тема 3. Комерційні банки як фінансові посередники
Банки як особливий вид фінансового посередника в ринковій економіці. Їхні відмінності від інших фінансових посередників.
Принципи роботи та функції комерційних банків.
Створення та реєстрація банку.
Організаційна структура банку. Органи управління банку. Права та обов’язки керівних, виконавчих та контролюючих підрозділів банків.
Ліцензування банків та банківської діяльності.
Реорганізація банку.
Особливості реєстрації іноземних банків. Порядок відкриття філії, відділень, обмінних пунктів комерційних банків в Україні.
Ліквідація банку та порядок відкликання ліцензії.
Тема 4. Регулювання, нагляд і контроль банківської діяльності
Основи регулювання, нагляду та контролю банківської діяльності.
Мета, етапи і методи банківського нагляду.
Фінансовий механізм державного регулювання банківської діяльності в Україні.
Особливості розробки стандартів Базельського комітету з питань банківського нагляду.
Складові адміністративного банківського регулювання та форми індикативного регулювання.
Суть та значення рейтингів. Рейтингові компанії Fitch Ratings, Moody’s Investors Service та Standard& Poor’s
Система CAMELS.
Економічні нормативи регулювання діяльності банків.
Тема 5. Банківські ресурси як основа функціонування банку
Загальна характеристика ресурсів комерційних банків, їхня структура, класифікація у відповідності з міжнародними нормами.
Власні ресурси банків: склад, характеристика, структура, функції.
Мінімальний розмір статутного та регулятивного капіталу банку, їхні складові елементи. Субординований борг.
Достатність капіталу.
Позичений капітал.
Залучений капітал.
Система страхування вкладів фізичних осіб.