- •«Банковское право»
- •История развития банковского дела.
- •История развития банковской системы рф
- •Понятие и структура банковского права.
- •Источники банковского права.
- •Банковские правоотношения и метод их правового регулирования.
- •Банковская система рф.
- •Коммерческий банк: понятие и основные принципы деятельности.
- •Основные функции коммерческих банков.
- •Правовой статус филиалов и представительств.
- •Виды банковских операций.
- •Виды банковских лицензий.
- •Виды сделок, совершаемых кредитными организациями.
- •Экономические нормативы деятельности банков.
- •Порядок государственной регистрации кредитной организации.
- •Основания и порядок отказа в государственной регистрации кредитной организации.
- •Порядок лицензирования банковской деятельности.
- •Прекращение деятельности кредитной организации.
- •Реорганизация кредитной организации.
- •Ликвидация кредитной организации.
- •Основания отзыва лицензии кредитной организации.
- •Несостоятельность (банкротство) кредитной организации.
- •Правовой статус Центрального Банка рф.
- •Банк России как специфический орган государственного управления.
- •Банк России как орган банковского регулирования и надзора.
- •Банк России как банковская структура.
- •Организационная структура Банка России.
- •Ответственность за нарушение банковского законодательства.
- •Банковский кредит как юридическая категория.
- •Принципы банковского кредитования.
- •Виды банковских кредитов.
- •Принципы организации безналичных расчётов.
- •Порядок открытия расчётного счёта в банке.
- •Расчёты платёжными поручениями.
- •Расчёты по инкассо.
- •Аккредитивная форма расчётов.
- •Чековая форма расчётов.
- •Вексельная форма расчётов.
- •Организация расчётов с использованием банковских карт.
- •Основы кассовых операций.
- •Порядок приема наличных денег и их выдачи.
- •Контроль банка за соблюдением кассовой дисциплины.
- •Административная ответственность банков за нарушение банком обязанностей, предусмотренных законодательством о налогах и сборах.
- •Общая характеристика нарушений банком обязанностей, предусмотренных законодательством о налогах и сборах.
- •Виды нарушений банком обязанностей, предусмотренных налоговым законодательством.
- •Преступления в сфере банковской деятельности.
- •Особенности обложения ндс.
- •Особенности исчисления банками налога на прибыль организаций.
- •Принципы валютного регулирования и валютного законодательства.
- •Основные категории валютного законодательства.
- •Открытие и ведение валютных счетов резидентов в иностранной валюте.
- •Валютные операции резидентов.
- •Открытие и ведение валютных счетов нерезидентов в валюте рф.
- •Валютный контроль.
- •Ответственность за нарушение валютного законодательства.
Основания и порядок отказа в государственной регистрации кредитной организации.
ЦБ вправе отказать в государственной регистрации кредитной организации из-за:
– несоответствия квалификационным требованиям, предъявляемым к кандидатам на должности руководителей исполнительных органов и (или) главного бухгалтера;
– неудовлетворительное финансовое положение учредителей или невыполнение ими своих обязательств перед бюджетами за последние 3 года;
– несоответствие документов, поданных для получения лицензии, закону;
Решение об отказе в государственной регистрации и выдаче лицензии должно быть сообщено учредителям кредитной организации в письменной форме. Оно должно быть мотивировано. Отказ в государственной регистрации и выдаче лицензии, непринятие Банком России в установленный срок соответствующего решения могут быть обжалованы в арбитражный суд.
Порядок лицензирования банковской деятельности.
Согласно ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности» лицензирование – это мероприятия, связанные с предоставлением лицензий, переоформлением документов, подтверждающих наличие лицензий, приостановлением и возобновлением действия, аннулированием лицензий и контролем лицензирующих органов за соблюдением лицензиатами при осуществлении лицензируемых видов деятельности соответствующих лицензионных требований и условий.
Банковская лицензия – это специальное разрешение (право) ЦБ РФ на осуществление конкретного вида деятельности при обязательном соблюдении лицензионных требований и условий, выданное кредитной организации без ограничения срока действия.
Для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций в Банк России в установленном им порядке представляются следующие документы:
1) заявление с ходатайством о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций; в заявлении также указываются сведения об адресе (местонахождении) постоянно действующего исполнительного органа кредитной организации, по которому осуществляется связь с кредитной организацией;
2) учредительный договор (подлинник или нотариально удостоверенная копия), если его подписание предусмотрено федеральным законом;
3) устав (подлинник или нотариально удостоверенная копия);
4) бизнес-план, утвержденный собранием учредителей (участников) кредитной организации, протокол собрания учредителей (участников), содержащий решения об утверждении устава кредитной организации, а также кандидатур для назначения на должности руководителя кредитной организации и главного бухгалтера кредитной организации.
5) документы об уплате государственной пошлины и лицензионного сбора;
6) копии документов о государственной регистрации учредителей – юридических лиц, аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности, а также подтверждения органами Государственной налоговой службы РФ выполнения учредителями – юридическими лицами обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ и местными бюджетами за последние 3 года;
7) документы (согласно перечню, установленному нормативными актами Банка России), подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями – физическими лицами в уставный капитал кредитной организации;
8) анкеты кандидатов на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, а также на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации.