39.Задачи, що виришують финансови функции. Функция пплат або плт.

Повертає суму періодичного платежу для ануїтету на основі сталості сум платежів і постійності процентної ставки . синтаксис ПЛТ ( ставка ; кпер ; пс ; бс ; тип) Більш докладний опис аргументів функції ПЛТ см. в описі функції ПС . Ставка - відсоткова ставка за позикою. Кпер - загальна кількість виплат за позикою. Пс - приведена до поточного моменту вартість або загальна сума , яка на поточний момент рівноцінна ряду майбутніх платежів , звана також основною сумою . Бс - потрібне значення майбутньої вартості або залишку коштів після останньої виплати. Якщо аргумент бс опущений , то він вважається рівним 0 ( нулю ), тобто для позики , наприклад, значення бс одно 0 . Тип - число 0 (нуль) або 1 , що позначає , коли повинна проводитися виплата.

приклад

=ПЛТ(A2/12; A3; A4)

=ПЛТ(A2/12; A3; A4; 0; 1)

40. задачи, що виришують финансови функции. Функция Плпроц

ПЛПРОЦ ( ставка , період , кпер , нз , бз , тип)

Результат : Платежі за відсотками за даний період на основі періодичних постійних виплат і постійної відсоткової ставки . Для отримання більш повного опису аргументів функції ПЛПРОЦ та більш докладної інформації про функції , пов'язаних з щорічними виплатами , зверніться до функції ПЗ .

аргументи:

ставка - процентна ставка за період ;

період - період , для якого потрібно знайти прибуток ( значення повинно знаходитися в інтервалі від 1 до кпер ) ;

кпер - загальна кількість періодів виплат річний ренти ;

нз - поточна вартість , або загальна сума всіх майбутніх платежів з цього моменту ;

бз - майбутня вартість , або баланс грошових потоків , який повинен бути досягнутий після останньої виплати; якщо аргумент бз опущений , то передбачається , що він дорівнює 0 (наприклад , величина бз для позики дорівнює 0 ) ;

тип - число 0 або 1 , що задає час платежу : на початку ( 1 ) або в кінці ( 0 ) періоду.

приклад

41. функция ОСНПЛАТ

синтаксис :

ОСНПЛАТ ( ставка , період , кпер , нз , бз , тип)

Результат : Величина виплати на даний період на основі періодичних постійних платежів і постійної відсоткової ставки .

аргументи:

ставка - процентна ставка за період ;

період - період ; значення період має перебувати в інтервалі від 1 до кпер ;

кпер - загальна кількість періодів виплат річний ренти ;

нз - поточне значення загальної суми , яку складуть майбутні платежі ;

бз - майбутня вартість , або баланс грошових потоків , який повинен бути досягнутий після останньої виплати (якщо аргумент бз опущений , то він вважається рівним 0 ; наприклад , майбутня вартість позики дорівнює 0 ) ;

тип - число 0 або 1 , що задає час платежу : на початку ( 1 ) або в кінці ( 0 ) періоду.

Функція NPV ( ЧПС )

Необхідно порахувати чисті наведені потоки грошових коштів ( net present value - NPV ) ? Для цього в Microsoft Excel є готова вбудована функція . Не витрачайте час на те , щоб " намалювати" метод розрахунку , ставки дисконтування і т.п. Просто скористайтеся функцією NPV ( ЧПС ) .

Синтаксис : = NPV ( rate ; value1 ; [ value2 ] ... )

rate - ставка дисконтування виражена в одиницях за період ( якщо представлені річні потоки грошових коштів , то ставка повинна бути річна; якщо потоки - щомісячні , то і ставку брати слід місячну ) .

value1 ; [ value2 ] ... - Потоки грошових коштів , які можуть бути представлені як діапазони , конкретні значення через точку комою або кілька діапазонів . Важливо , що між потоками має бути однаковий період часу , наприклад , місяць або рік.

приклад :

Вам необхідно розрахувати суму чистих наведених потоків грошових коштів проекту , плановані потоки якого розраховані в деякій складної моделі . Уявіть їх у вигляді таблиці і порахуйте NPV однією формулою . Приклад дивіться нижче.

 

При ставці дисконтування ( включаючи інфляцію) 15 % такий проект вигідний підприємству . І принесе всього близько 8 у.е. доходу за 5 періодів у дисконтувати вираженні.

Інші корисності :

Річну ставку дисконтування можна легко перевести в місячну за такою формулою

MR = ( 1 + AR ) ^ ( 1 / 12 ) -1

де MR - місячна ставка дисконтування ,

AR - річна ставка дисконтування , а

^ - Піднесення до ступеня.

43) (БЗ)(БС)

За допомогою фінансових функцій здійснюються такі типові фінансові розрахунки, як обчислення суми платежу по позиці, обсяг періодичних платежів по вкладенню або позиці, вартість вкладення або позики по завершенні всіх вкладених платежів.

Найчастіше аргументами фінансових функцій є такі величини:

• майбутня вартість — вартість вкладення або позики по завершенні усіх платежів;

•  кількість виплат — загальна кількість платежів або періодів виплат;

•  виплата — обсяг періодичних платежів по вкладенню або позиці;

•  поточна вартість — початкова вартість вкладення або позики. Наприклад, початкова вартість позики дорівнює сумі позики;

•  ставка — відсоткова ставка або знижка по вкладенню або позиці;

•  тип — режим, що показує, як здійснюються виплати (наприкінці періоду чи на його початку).

 - Функція БЗ

Вираховує майбутнє значення вкладу на основі постійної відсоткової ставки і має такий вигляд:

=БЗ (ставка; к-сть виплат; виплата; поточна вартість; тип)

 Можливості функції “БЗ” розглянемо на наступному прикладі.Ви бажаете через рік почати який-то проект. Вартість цього проекту складає 15000 грн. Ви маєте рахунок у банку на якому є 2000 грн. і кожен місяць маєте можливість поповнювати рахунок на 1000 грн.Вас цикавить, чи буде, через рік, на рахунку потрібна сума для фінансування проекту?Починаемо працювати з функцією “БЗ”, яка обраховує майбутне значення вкладу на підставі періодичних постійних поповнень рахунку і постійної процентної ставки.Для нашого прикладу:початкове значення вкладу – 2000 грн.;періодичні постійні поповнення – 1000 грн., що місяця;постійна процентна ставка 12 % річних (тобто у місяць 12%/12 дорівнює 1%).

Створюемо в Excel наступну таблицю: 

Встановлюємо табличний курсор у клітинку D4 і почнемо працювати з функцією “БЗ”:кликаєм мишкою по команді “Вставка” а потім по опції “Функция” – з’явиться вікно “БЗ”

Після закінчення введення даних у вікно функції “БЗ” кликаєм мишкою по кнопці ОК і отримуємо таблицю

З якої бачимо, що при умовах нашої задачі на кінець року на нашому рахунку буде необхідна сума.

 

 

Приклад (БС).

Чи досить покласти на рахунок 75 000 грн для придбання через 5 років легкового автомобіля вартістю 210000 грн? Банк нараховує відсотки щокварталу, річна ставка 18%. Провести розрахунки при різних варіантах процентної ставки.

Розв’язання

Оскільки потрібно знайти майбутнє значення суми внеску через 5 років, для вирішення поставленого завдання скористаємося функцією БС.  Отримаємо:  =БС(18%/4;5*4;;-75000; 0)= 180878,55 грн

Як бачимо, знайдена сума недостатня для здійснення покупки. Щоб здійснити мрію, існує два варіанти: спочатку покласти на рахунок велику суму або скористатися банком, де передбачена велика процентна ставка. Внесення додаткових платежів розглядати не будемо.

Для визначення необхідної початкової суми скористаємося засобом Подбор параметра з меню команди Сервіс(див. рис. 1 )

Рис. 1. Фрагмент вікна Excel із заповненими полями підбору параметрів

Після підтвердження введених даних в комірці В7 встановиться значення 210000,00 грн, а в комірці B3 відобразиться результат – 87075,00 грн

44) Основни поняття бази даних

. Поняття бази даних в Ехсеl. Під базою даних розуміється сукупність взаємопов'язаних даних, що зберігаються на машинних носіях інформації і обробляютьсяза допомогою системи управління. Таким чином, база даних крім взаємопов'язаних даних включає в себе сукупність програмних засобів для управління ними. Дані, організовані в Ехсеl у вигляді таблиці або списку, також часто називають базою даних. Звичайно, така база даних не порівнянна з професійними СУБД, але цілком може називатися базою даних, оскільки містить взаємопов'язані дані, для управління якими в Ехсеl існують спеціальні команди і функції. Крім того, Ехсеl має спеціальну програма MS-Query, що дозволяє працювати і з більш могутньою СУБД. Кожний рядок таблиці Ехсеl можна розглядати як запис. Запис складається з взаємопов'язаних полів, яким відповідають чарунки таблиці. Під полем розуміється так само колонка таблиці. Кожне поле має ім'я. Найбільш простою операцією по обробці даних є їх сортування за одним або декількома ключами, тобто умовам.