- •1. Сутність грошей. Гроші як гроші і гроші як капітал.
- •2. Походження грошей. Роль держави у творенні грошей.
- •3. Еволюція форм грошей: товарні, металеві, паперові гроші. Монета.
- •4. Причини та значення демонетизації золота. Дискусії навколо проблеми демонетизації золота.
- •5. Сутність неповноцінних грошей та характеристика їх видів – паперових і кредитних грошей. Роль держави у творенні кредитних грошей.
- •6. Види сучасних кредитних грошей. Характеристика банкноти, «класична» і сучасна банкнота. Депозитні, електронні гроші.
- •7. Цінність грошей. Чинники, що впливають на цінність повноцінних і неповноцінних грошей . Форми прояву грошей як грошей і як капіталу.
- •8. Функція грошей як мірила цінності
- •9. Функція грошей як засобу обігу.
- •10. Функція грошей як засобу платежу.
- •11. Функція грошей як засобу нагромадження цінності.
- •12. Функція світових грошей.
- •13. Якісні властивості грошей.
- •14. Товарна теорія грошей та критика її м.Туганом-Барановським.
- •15. Класична кількісна теорія грошей, її сутність, характеристика основних постулатів. Внесок і.Фішера в кількісну теорію.
- •16. Внесок м.І. Туган-Барановського у розвиток кількісної теорії грошей.
- •17. Внесок Дж. М. Кейнса у розвиток теорії грошей.
- •18. Сучасний монетаризм. Внесок м.Фрідмана в кількісну теорію.
- •19. “Кембріджська версія” кількісної теорії грошей.
- •20 .Синтез кейнсіанських та неокласичних позицій у сучасній кількісній теорії грошей
- •21. Сутність та економічна основа грошового обороту.
- •22. Модель грошового обороту. Хар-ка окремих потоків грошового обороту в їх взаємозв’язку
- •23. Порядок балансування грошових потоків в окремих суб’єктів та в грошовому обороті в цілому.
- •24. Структура грошового обороту за формою платіжних засобів та за економічним змістом: грошовий обіг, кредитний оборот, фіскально-бюджетний оборот.
- •29. Рівень монетизації економіки як макроекономічний показник. Причини та наслідки демонетизації економіки України в 90-х роках хх ст.
- •30. Необхідність та шляхи ремонетизації економіки України.
- •31. Сутність, особливості та інструменти грошового ринку. Дискусії щодо співвідношення грошового та фінансового ринків.
- •32. Інституційна модель грошового ринку, характеристика його секторів.
- •33. Структура грошового ринку за окремими критеріями. Характеристика суті та взаємозв’язку окремих сегментів грошового ринку.
- •34. Попит на гроші: сутність, зв’язок зі швидкістю обігу грошей та вплив на монетарну практику.
- •35. Мотиви та чинники, що впливають на попит на гроші.
- •36. Крива попиту на гроші, її конфігурація та відображення на ній зміни попиту в залежності від причин. Графік кривої попиту на гроші.
- •37. Пропозиція грошей, її сутність, особливості формування та чинники, що впливають на її динаміку.
- •38. Крива пропозиції грошей, її конфігурація в залежності від причин зміни пропозиції.
- •39. Графічна модель ринку грошей. Рівновага попиту і пропозиції та процент
- •40. Вплив на рівновагу ринку грошей змін у попиті на гроші та механізм його вирівнювання
- •41. Вплив на рівновагу ринку грошей змін у пропозиції грошей та механізм його вирівнювання.
- •42. Інструменти ринку грошей.
- •Угоди про зворотний викуп;
- •Угоди про купівлю резервних фондів;
- •Угоди про купівлю євродоларових депозитів.
- •43. Заощадження як джерело та межа пропозиції грошей на ринку капіталу. Крива заощаджень.
- •44. Попит на гроші як капітал. Крива інвестицій.
- •45. Графічна модель ринку капіталу. Механізм вирівнювання попиту і пропозиції на ринку капіталу. Проблема трансформації заощаджень в інвестиції
- •46. Інструменти ринку капіталу.
- •47. Сутність, призначення та структура грошової системи.
- •5)Регламентація готівкового грошового обороту;
- •48. Еволюція грошових систем, характеристика основних видів грошових систем.
- •49. Створення і розвиток грошової системи України.
- •50. Методи прямого регулювання грошового обороту і грошового ринку.
- •51. Платіжна система, її сутність та призначення; характеристика механізму платіжної системи України.
- •52.Методи опосередкованого регулювання грошового обороту і грошового ринку.
- •53. Грошово-кредитна політика як механізм регулювання грошового ринку та економіки. Дискусії щодо місця фінансово-бюджетної та грошово- кредитної політики в регулятивному механізмі.
- •55. Види інфляції та способи вимірювання її рівня.
- •56. Причини інфляції. Монетаристський та кейнсіанський підходи до визначення причин інфляції.
- •57. Економічні та соціальні наслідки інфляції.
- •58. Особливості інфляції в Україні.
- •59. Державне регулювання інфляції: основні напрямки та інструменти.
- •60. Сутність, цілі та види грошових реформ.
- •61. Особливості проведення грошової реформи в Україні в 90-ті роки хх ст.
- •62 Сутність валюти та валютних відносин. Конвертованість валюти, її суть, види, значення та передумови.
- •63 Валютний ринок: сутність та види, чинники, що визначають кон’юнктуру валютного ринку.
- •64. Функції та операції валютного ринку.
- •65. Валютний курс: сутність та призначення.
- •66. Види валютних курсів, їх коротка характеристика.
- •67. Зміст та використання реального валютного курсу.
- •68. Характеристика плаваючого та фіксованого валютних курсів.
- •69. Переваги та недоліки фіксованого та плаваючого валютних курсів.
- •70. Економічні чинники, які визначають валютні курси.
- •71. Регулятивні інструменти впливу на валютний курс.
- •72. Поняття та структура валютних систем. Валютна політика як призначення валютної системи.
- •73.Валютне регулювання та контроль, їх сутність та інструменти.
- •74.Особливості формування валютної системи в Україні.
- •75. Платіж баланс: сутність, структура та роль у механізмі валют регулюв.
- •76. Звр: сутність, призначення та роль у механізмі валютного регулювання.
- •77. Поняття, розвиток та основні елементи світової і міжнародної валютних систем.
- •78. Міжнародні ринки грошей і капіталів.
- •79. Необхідність державного регулювання пропозиції грошей. Економічні та фінансові наслідки зміни пропозиції грошей.
- •80. Загальна модель пропозиції грошей та учасники її формування.
- •81. Характеристика структурних елементів грошової бази та їх ролі в управлінні грошовою базою.
- •82. Баланс нбу. Характеристика його статей, що пов’язані з грошовою базою.
- •83. Механізм впливу нбу на грошову базу через активні й пасивні операції.
- •84. Грошово-кредитний мультиплікатор, його суть і роль у формуванні пропозиції грошей. Учасники грошово-кредитного мультиплікатора.
- •85. Механізм простого мультиплікатора депозитів. Роль центрального і комерційних банків у його формуванні.
- •86. Вплив поведінки комерційних банків на мультиплікатор депозитів через створення і купівлю резервів. Коефіцієнт Рв/Дп та його зв'язок з грошово-кредитним мультиплікатором.
- •87. Вплив небанківських інституцій на грошово-кредитний мультиплікатор . Коефіцієнт Го/Дп та його зв'язок з мультиплікатором.
- •88. Чинники впливу на коефіцієнт Го/Дп та їх роль у зміні мультиплікатора.
- •89. Вплив уряду та державного бюджету на пропозицію грошей.
- •91. Роль грошово-кредитної політики в управлінні пропозицією грошей.
- •92. Поняття ролі грошей, його відмінності від функцій грошей. Якісний і кількісний аспекти ролі грошей.
- •93. Переваги монетарної економіки над бартерною як якісний прояв ролі грошей.
- •94. Концепція нейтральності грошей у процесі відтворення, причини її появи та аргументація.
- •95. Кейнсіанська критика концепції нейтральності грошей. Роль часового лагу в доведенні активної ролі грошей на коротких часових інтервалах.
- •96. Дискусія щодо нейтральності грошей на довгострокових часових інтервалах і її наслідки.
- •97. Передавальний механізм впливу грошей на реальну економіку: сутність, структура та етапи економічних змін, викликаних монетарними імпульсами.
- •99. Особливості передавального механізму в трансформаційній економіці України.
- •100. Модель ad-as впливу неочікуваної пропозиції грошей на обсяги виробництва в короткостроковому періоді.
- •101. Модель ad-as впливу очікуваної пропозиції грошей на обсяги виробництва в короткостроковому періоді.
- •102. Модель ad-as довгострокового впливу пропозиції грошей на обсяги виробництва.
- •103. Значення дискусії щодо нейтральності грошей для практики регулювання пропозиції грошей . Стабілізаційна політика кейнсіанців та механізм їх впливу на коливання ділового циклу.
- •104. Загальні передумови та економічні причини, що визначають необхідність кредиту.
- •105. Сутність кредиту, його структура, еволюція та зв’язок з іншими економічними категоріями.
- •106. Стадії та закономірності руху кредиту на мікро- і макрорівнях.
- •107. Принципи кредитування, суть та практичне значення окремих принципів.
- •113. Характеристика міжнародного кредиту. Особливості його розвитку в Україні.
- •114. Економічні межі кредиту. Кредитні відносини в умовах інфляції.
- •115. Роль кредиту в розвитку економіки.
- •116. Розвиток кредитних відносин в Україні в перехідний період до ринкових відносин.
- •125.Строкова структура процентної ставки. Теорії, що пояснюють залежність норми процента від строків погашення заборгованості
- •126.Способи нарахування і сплати процентних доходів
- •127.Функції та роль процента
- •128.Сутність, призначення та види фінансового посередництва.
- •129.Послуги фінансових посередників. Економічні переваги (вигоди) посередництва перед фінансовим ринком
- •130.Банки як провідні інституції фінансового посередництва.
- •131. Поняття та роль банків. Дискусії навколо сутності банку.
- •132.Функції банків та їх характеристика.
- •133.Фінансове регулювання, його сутність, неохідність і цілі.
- •134.Банківська система в механізмі фінансового регулювання, її сутність і функції.
- •135.Специфічні риси побудови банківської системи та її особливості в Україні.
- •136.Небанківські фінансові посередники, їх види, призначення та особливості діяльності в Україні.
- •137. Інституції фінансового ринку та особливості їх діяльності в Україні.
- •138. Інновації у фінансовому посередництві.
- •139. Трансакційні витрати грошового ринку та роль посередників у їх зменшенні.
- •140. Інформаційні витрати грошового ринку та роль посередників у їх зменшенні.
- •141. Поняття, призначення та класифікація комерційних банків.
- •142. Походження та розвиток комерційних банків.
- •143. Банківська діяльність як галузь економіки. Банківські проценти та участь банків у створенні ввп.
- •144. Банк як фірма: порядок створення та реєстрації, ліцензування, регулювання діяльності та оргструктура.
- •145. Банківництво як вид бізнесу: його цілі й особливості організації. Баланс банку як його бізнесова модель, характеристика активів і пасивів балансу банку.
- •146. Характеристика пасивних операцій комерційних банків, їх роль у бізнесовій діяльності банків.
- •147. Характеристика активних операцій комерційних банків, їх роль у бізнесовій діяльності банків.
- •148. Комісійно-посередницькі операції банків.
- •149. Формування прибутку комерційних банків. Прибутковість банку як показник його фінансового стану та бізнесового успіху.
- •150. Банківські ризики, їх класифікація та вплив на бізнесові успіхи.
- •153. Сутність, призначення та характеристика ек нормативів банк діяльності.
- •154. Розвиток комерційних банків в Україні.
- •155.Міжнародне банківництво. Проблема допуску іноземного капіталу в банківський сектор України.
- •156. Призначення, роль та основи організації цб.
- •157. Походження цб.
- •157. Створення та розвиток цб.
- •158. Інтернаціоналізація діяльності цб.
- •158. Інтернаціоналізація діяльності центральних банків, створення та призначення бмр та єсцб.
- •159.Незалежний статус центральних банків, його сутність та значення.
- •160. Функції центральних банків. Характеристика окремих функцій:
- •161, Сутність, призначення та цілі грошово-кредитної політики.
- •162. Таргетування проміжних цілей грошово-кредитної політики (валютного курсу, рівня інфляції).
- •163. Види грошово-кредитної політики, їх порівняльний аналіз.
- •164. Особливості передавального механізму грош-кредитної політики в Укр.
- •165. Місце центрального банку в системі банківського регулювання і нагляду.
- •166. 1Нтеграційні процеси у світовій економіці та необхідність створення міжнародних валютно-кредитних установ.
- •167. Міжнародний валютний фонд мвф, його призначення, організація та діяльність в Україні.
- •168. Світовий банк, його завдання, структура та діяльність в Україні.
- •169. Регіональні міжнародні кредитно-фінансові інституції.
- •170. Чорноморський банк торгівлі та розвитку: необхідність створення, організація та діяльність.
- •171. Європейський банк реконструкції та розвитку (єбрр), його призначення, організація та діяльність в Україні.
- •172. Банк міжнарод розрахунків, його призначення, організація та дія-сть.
1. Сутність грошей. Гроші як гроші і гроші як капітал.
Надзвичайно складна сутність грошей не дала змоги світовій економічній думці дати однозначне і достатньо повне їх визначення на понятійному рівні. Основними теорет. підходами до визначення сутності грошей:
1. Товарний (еквівалентний підхід), коли гроші ототожнюються з товаром. Гроші – це особливий товар, який виділився із загальної товарної маси у процесі розвитку товарного виробництва. Він має властивість обмінюватися на будь-який інший товар, тобто є загальним еквівалентом. Це визначення має той недолік, що не враховує такого важливого призначення грошей, як обслуговування потреб нагромадження вартості.
2. Не товарний або функціональний підхід. Сучасна західна грошова теорія обмежилась визначенням сутності грошей як всього того, що використовується як гроші. У цьому визначенні проглядається спроба охопити всі можливі призначення (функції), форми прояву і сфери використання грошей. Але у такому підході порушена логіка дослідження. Саме функції економ-ї категорії визначаються її сутністю, а не навпаки.
3. Портфельний підхід де гроші розглядаються, як найбільш ліквідний актив. На першому місці розміщена готівка (агрегат М0), оскільки вона має абсолютну ліквідність, і тому не виникає сумніву, що це – гроші. На другому місці розміщені вклади до запитання та карткові, які мають хоч і високу ліквідність, проте нижчу, ніж готівка (Агрегат М1). На третьому місці розміщені строкові вклади, які мають ще нижчу ліквідність, за що їх називають квазігроші і включають уже у третій грошовий показник — агрегат М3. Ще нижчу ліквідність має наступний актив — облігації, в якому є елементи з достатньою ліквідністю, а є й з украй низькою. За портфельного підходу визначення грошей охоплює їх призначення як засобу обігу та платежу, так і засобу нагромадження вартості і тому є достатньо повним і більш прийнятним, ніж перші два.
Розрізняють два поняття - "гроші як гроші" і "гроші як капітал"
Гроші як гроші використовуються переважно для реалізації певної споживчої вартості. Отже, їхнє цільове призначення полягає в посередництві в обміні. Використання ж грошей як капіталу забезпечує зростання вартості. Це має місце, коли гроші використовуються для формування промислового чи торговельного капіталів або капіталу позичкового. Таке використання грошей значно розширює цільове їхнє призначення, роль грошей в економічному житті суспільства істотно зростає.
Функціонуючи як капітал, гроші продовжують виконувати свої традиційні функції. Вони стають капіталом при їхньому нагромадженні, зберіганні та продажу на грошовому ринку, що дозволяє їхньому власникові отримати додатковий дохід у вигляді відсотка.
Гроші одночасно виступають як гроші і як капітал при обслуговуванні виробничого споживання, одночасно сприяючи як реалізації товару, так і одержанню прибутку.
2. Походження грошей. Роль держави у творенні грошей.
Починаючи з Арістотеля і до XVIII ст. у теорії грошей досить поширеною була думка, що гроші виникли внаслідок угоди між людьми або запроваджені законодавчими актами держави задля полегшення обміну товарів. Таке трактування походження грошей отримало назву раціоналістичної концепції. Проте засновники політекономії (А. Смітом, Д. Рікардо, К. Марксом) дійшли висновку, що виникнення грошей зумовлене труднощами безпосереднього обміну продуктами праці.
Засновники класичної політичної економії дійшли висновку, що виникнення грошей зумовлене труднощами безпосереднього обміну продуктами праці. На найнижчих щаблях економічного розвитку, коли виробники тільки почали одержувати надлишки продуктів своєї праці і хотіли їх обміняти, зробити це було досить складно: бажання двох суб’єктів ринку щодо обміну споживними вартостями не збігалися. Поступово учасники обміну впевнювалися в тому, що серед продуктів, котрі обмінюються на ринку, є такий, попит на який найбільший, тобто він має найвищу споживну вартість.
Стихійне закріплення за одним із товарів ролі загального еквівалента означало, власне, появу грошей в їх найпростішому вигляді. Вони вже могли виконувати висхідні, базові грошові функції — засобу вимірювання вартості та засобу обігу. Ці функції були першими в історії розвитку грошей. Їх одночасне виконання перетворило звичайний товар в якісно інше явище — гроші.
Потреби ринку в забезпеченні ефективного обміну та його вимоги до грошей поступово набули настільки важливого значення, що відбулося розмежування природної споживної вартості грошового товару — його здатності задовольняти певну потребу людини і його специфічної споживної вартості як грошей — здатності задовольняти потреби ринку в засобах обігу, зберігання вартості тощо.
Розвиток грошей — тривалий еволюційний процес, зумовлений стихійним розвитком товарного виробництва та обміну. Таке трактування походження грошей дістало назву еволюційної концепції. З нього випливає ряд важливих висновків:
по-перше, гроші за походженням — це товар, але не просто товар, а носій певних суспільних відносин, формування яких зумовило виділення з широкого ряду звичайних товарів одного — грошового;
по-друге, як результат тривалого еволюційного розвитку товарного виробництва і ринку гроші самі не можуть бути застиглим, раз і назавжди даним явищем, а повинні постійно розвиватися як по суті, так і за формами існування;
по-третє, гроші не можуть бути скасовані чи змінені угодою людей або рішенням держави доти, доки існують адекватні грошам суспільні відносини, так само як і не можуть бути «введені» там, де таких відносин не існує.
Завдяки своїй суспільній природі і надзвичайно важливій економічній та соціальній ролі гроші і держава існують у тісному взаємозв’язку і взаємовпливі. Роль держави в еволюції грошей не конституююча, а трансформуюча.
Роль держави у формуванні грошей поступово посилювалася в міру розвитку самих грошей, підвищення їх ролі і посилення вимог до них з боку ринку. На перших порах, коли сам ринок стихійно висував на роль грошей один з найбільш ходових товарів, зовнішнє втручання в цей процес було мінімальним.
Із закріпленням ролі грошей за дорогоцінними металами втручання держави у створення грошей помітно посилилось. Вона взяла на себе зобов’язання надавати грошам точно визначену форму (монета), запровадила контроль за виробництвом грошей (карбування монет, фіксація проби металу, контроль вмісту дорогоцінного металу в монетах), організувала боротьбу із фальшуванням монет тощо.
Ще більшою стала роль держави у функціонуванні грошей після демонетизації золота. Вона визначає не тільки форму грошей, а й їх вартість, регулюючи насамперед масу грошей в обороті.
Завдяки зусиллям держави, передусім її центрального банку, звичайні клаптики паперу чи прості записи в бухгалтерських книгах банків набули здатності виконувати функції і роль грошей.
Держава не створює гроші як економічне явище, вона лише визначає і змінює зовнішні атрибути грошей та умови їх функціонування. Роль держави в тому, щоб грошима було б зручно користуватися. Щоб вони були надійними і стабільними.