
Индивидуальный предприниматель
Косачёв Юрий Владимирович
Б И З Н Е С – П Л А Н
индивидуального предпринимателя
Составил: Касачёв Юрий Владимирович
Большеречье - 2010
Резюме
- Краткая информация о бизнесе:
Частный бизнес уже существует. Индивидуальный предприниматель Косачёв Юрий Владимирович (телефон 913-631-65-67) осуществляет перевозки пассажиров на 14 – местном микроавтобусе «Истана», стоимостью 400 тысяч рублей больше одного года. Перевозки осуществляются из города Тары в город Омск на расстояние 300 километров. Выезд из Тары 11-20 утра из Омска 20-00 билет стоит 300 рублей. Иногда по заказу клиентов, в основном вахтовиков, осуществляются перевозки Тара - Пытьях, Сургут, Нижневартовск и т.д. и т.п. На этом направлении есть нереализованный пока спрос, так как поездка через Омск с пересадкой на железную дорогу дольше и дороже.
- О планируемом проекте, его результатах, о том, почему продукция будет конкурентоспособна:
Проект предусматривает получение губернаторского гранта для приобретения второго автобуса. Это позволит более полно удовлетворить потребности жителей города Тары в такой услуге, как перевозка пассажиров, увеличить число рабочих мест - привлечь к работе ещё трёх наёмных работников, увеличить налоговые поступления в виде НДФЛ и налогов на прибыль, а так же отчислений в пенсионный фонд РФ.
ГРАНТ (англ. grant) - вид субсидии; предоставляется организацией или частным лицом другой организации или частному лицу (как правило, в результате конкурсного отбора) для осуществления конкретных проектов в области науки, культуры, образования и т. п.
- О рынке сбыта продукции или услуги, маркетинговой стратегии:
Спрос на пассажирские перевозки еще далеко не удовлетворён в области. Недостаток перевозчиков проявляется и в отсутствии конкуренции, незаинтересованности практических монополистов в улучшении качества обслуживания. Кроме освоенного маршрута Тара – Омск, есть ещё почти неосвоенные, но перспективные маршруты на север области и в соседние северные регионы.
В настоящее время пассажиры платят по 1 рублю за километр на междугородных перевозках, и микроавтобусы не ездят пустыми или полупустыми. Обычно они заполнены на 90 – 100%. В результате проведенного маркетингового исследования выяснилось, что спрос для большинства пассажиров не удовлетворен из-за недостатка перевозчиков именно на междугородных трассах и концентрацией этих перевозок на внутригородских перевозках. Для оценки этого достаточно ознакомиться с ценами на услуги по перевозки пассажиров в городах Омской области. Там за километр проезда в микроавтобусе пассажиры платят в среднем больше двух рублей за километр.
- Об объеме необходимых инвестиций, прогнозах доходов-расходов, сроке возврата заемных средств.
В 14-местном микроавтобусе два места будут занимать водители, так как поездка на 300 км и обратно будет занимать намного больше 8 часов. Расчёты показывают, что окупаемость затрат будет уже при 55% наполняемости микроавтобуса. В одну сторону должно ехать 6, а в другую 7 из 12 пассажиров. Чистый доход при полной загрузке будет составлять в месяц около 93 тысяч рублей. Из расчётов приведённых в таблице 1, следует, что при полной загрузке микроавтобуса уже через 2,5 месяца предприниматель заработает 200 – 220 тысяч рублей и при получении губернаторского гранта в 200 тысяч рублей предприниматель сможет приобрести ещё один автомобиль стоимостью 400 тысяч рублей. Это позволит ему нанять на работу ещё одного водителя на первый автомобиль и двух водителей на второй автомобиль. Сам же предприниматель будет занят организацией ремонтов, техобслуживанием, предварительной продажей билетов, организацией контроля работы водителей.
Таблица 1. Касачев Юрий. Междугородние пассажирские перевозки Тара-Омск
|
Кол-во |
Цена |
Сумма р. |
М/а Истана - |
1 |
400 000 |
400 000 |
Амортизация в год. |
|
|
50 000 |
Поездок в год |
365 |
|
|
выручка за 1 поездку |
24 |
300 |
7200 |
Доход за год |
|
|
2628000 |
Расход: |
|
|
|
Дизтопливо, 1 поездка |
72 |
20 |
1440 |
Дизтопливо в год |
|
|
525600 |
Налог на автомобиль год. |
|
|
8060 |
Зарплата раб., 1 поездка |
|
|
1500 |
Зарплата работнику в год |
|
|
547500 |
Отпускные |
|
|
45625 |
Итого Ф З П |
|
|
593125 |
Налог з/п работника.0,148 |
0,148 |
|
87782,5 |
Платежи ПФР. 0,299 |
0,299 |
|
177344,375 |
З/п себе, МРОТ, |
12 |
4330 |
51960 |
Налог на МРОТ, |
0,2 |
|
10392 |
Текущий ремонт и СТО, в год |
|
|
50000 |
Налог на автомобиль год. |
|
|
8060 |
Итого расходы |
|
|
1460363,875 |
Превышение доходов над расходами |
|
1167636,125 |
|
За вычетом амортиации, чистый доход |
|
1 117 636 |
|
фондоотдача % |
|
|
279,4090313 |
Рентабельность % |
|
|
235,1391424 |
Ч. Д. в месяц |
|
|
93136,34375 |
Ниже в таблице 2 приведён экономический расчёт финансового состояния индивидуального предприятия при наличии двух микроавтобусов. В этом случае ежемесячный чистый доход предприятия будет меньше в два раза – только 44 765 рублей. Это объясняется тем, что индивидуальный предприниматель не будет сам ездить за рулём каждый день, а только как подменный водитель. Расходы на зарплату увеличатся.
Но и число рабочих мест для наёмных работников увеличится с одного до четырёх. И отчисления в пенсионный фонд вырастут почти в четыре раза, Во столько же раз увеличится и подоходный налог. На рынке грузоперевозок увеличится число перевозчиков, в некоторой усилится конкуренция, а это приведёт к улучшению качества обслуживания жителей области.
В случае неполучения гранта индивидуальный предприниматель сможет приобрести второй автомобиль только через 5 месяцев, и только тогда сможет увеличить число наёмных работников с одного до четырёх.
Таблица 2. Тот же расчёт для двух микроавтобусов.
|
Кол-во |
Цена |
Сумма р. |
М/а Истана - |
2 |
400 000 |
800 000 |
Амортизация в год. |
|
|
100 000 |
Поездок в год |
730 |
|
|
выручка за 1 поездку |
24 |
300 |
7200 |
Доход за год |
|
|
5256000 |
Расход: |
|
|
|
Дизтопливо, 1 поездка |
72 |
20 |
1440 |
Дизтопливо в год |
|
|
1051200 |
Налог на автомобили год. |
|
|
16160 |
Зарплата раб., 1 поездка |
|
|
3000 |
Зарплата работникам в год |
|
2190000 |
|
Отпускные |
|
|
182500 |
Итого Ф З П |
|
|
2372500 |
Налог з/п работника.0,148 |
0,148 |
|
351130 |
Платежи ПФР. 0,299 |
0,299 |
|
709377,5 |
З/п себе, МРОТ, |
12 |
4330 |
51960 |
Налог на МРОТ, |
0,2 |
|
10392 |
Текущий ремонт в год |
|
|
100000 |
Налог на автомобиль год. |
|
|
8060 |
Итого расходы |
|
|
4618819,5 |
Превышение доходов над расходами |
637180,5 |
||
За вычетом амортиации, чистый доход |
537 181 |
||
фондоотдача % |
|
|
67,1475625 |
Рентабельность % |
|
|
113,7953107 |
Ч. Д. в месяц |
|
|
44765,04167 |
Сведения об инициаторе проекта
Инициатором проекта расширения производства является индивидуальный предприниматель Косачёв Юрий (телефон 913-631-65-67)
- Общие данные:
Учредители и акционеры.
Владельцем фермы является индивидуальный предприниматель Косачёв Юрий Владимирович 1961 года рождения. Изначально это его частный бизнес.
Данные (возможно, биографии) руководителей:
Руководитель имеет опыт работы 26 лет на различных видах автомобилей, в том числе на упоминаемом микроавтобусе и в пассажироперевозках. В том числе уже больше года успешно руководит перевозками на маршруте Тара – Омск и Тара - Пытьях, Сургут, Нижневартовск. Имеет среднее специальное техническое образование, профессию шофёра, и автослесаря.
История предприятия,
виды и объемы деятельности, перспективы, сильные и слабые стороны компании:
Предприятие существует немногим менее двух лет, но на ежедневный график перевозок пассажиров с полной загрузкой вышло недавно.
Финансовое положение.
В настоящее время доходы индивидуального предприятия превышают его расходы. См. таблицу 1.
Рассказ о проекте.
- Описание продукта или услуги, технологические характеристики:
Услуга заключается в доставке пассажиров от города Тары в город Омск и в обратном направлении.
- Технология производства продукта (оказания услуги):
Пассажиры заказывают билеты заранее по телефону и приходят к месту отправки в условленное время. Выезд из Тары 11-20 утра из Омска 20-00 билет стоит 300 рублей. Иногда по заказу клиентов, в основном вахтовиков, осуществляются перевозки Тара- Пытьях, Сургут, Нижневартовск и т.д. и т.п.
- Необходимое сырье и оборудование, их цена, производительность и другие характеристики, потребность в коммуникациях, помещении и их наличие:
Оборудованием является 14-местный микроавтобус «Истана», использующий дизельное топливо. Из коммуникаций используются федеральные дороги, мобильная связь. Потребности в помещениях пока нет.
Расчёт ежегодных амортизационных отчислений капиталовложений.
Ежегодные амортизационные отчисления капиталовложений приведёны в таблице 1. Расчёт перспективных ежегодных амортизационных отчислений капиталовложений приведён в таблице 2. Срок эксплуатации при расчёте взят стандартный для автобусов – 8 лет. Вполне вероятно, что по истечении этого срока рыночная стоимость автомобиля будет больше остаточной, и предприятие получит дополнительную прибыль от его реализации на рынке.
Маркетинговый план
- Описание продукта или услуги (с точки зрения привлекательности для покупателя):
Услуги по перевозке пассажиров микроавтобусами всегда пользуется спросом у населения области. Люди осуществляют поездки в периоды экономического роста, спада и кризиса.
- Оценка рынка сбыта, характеристика потребителя:
Рынок сбыта устойчивый. Потребность граждан в поездках присутствует во все времена, а в период выхода из кризиса будет только возрастать.
- Описание каналов сбыта, программа реализации продукции, объем продаж:
Сейчас основную часть пассажиров составляют постоянные клиенты, которые воспользовавшись услугами перевозчика однажды, вновь предпочитают ездить на удобном комфортабельном микроавтобусе «Истана». В дальнейшем планируется больше уделять внимание рекламе не только среди бывших клиентов и «сарафанного радио», но и в местной печати.
- Оценка конкурентоспособности - по цене, качеству и т. д., позиционирование продукции:
Рыночная цена в 1 рубль за километр позволяет осуществлять рентабельные поездки при загруженности автобуса уже в 7 человек из 12. Но такая низкая загруженность бывает очень и очень редко и не на всём протяжении маршрута, Эта цена доступна почти всем потребителям услуги, сопоставима с ценой на билеты в рейсовом автобусе и позволяет поддерживать загрузку автобуса, как правило, на уровне 11 – 12 человек.
Качество услуги складывается из двух факторов:
1. Комфортабельный микроавтобус.
2. Высокий профессионализм водителей, один из которых – сам предприниматель, а второй – высокооплачиваемый наёмный работник.
В Омской области ещё не скоро все перевозчики перейдут на
комфортабельные автобусы импортного и (или) отечественного производства. А это гарантия успеха данного предприятия среди конкурентов.
- Планируемые мероприятия по продвижению продукции (реклама и т. д.).
В настоящее время автор проекта устраивает рентабельность перевозок и их объёмы. Но жизнь не стоит на месте. Планируется расширение объёма перевозок, спрос на которые ещё долго не будет удовлетворён полностью. С этой целью планируется приобретение второго микроавтобуса и расширение числа занятых работников в индивидуальном предприятии.