Обов’язки та компетенція органів управління

Орган управління

Обов’язки та компетенція

1

2

Загальні збори банку

• визначення основних напрямів діяльності банку та затвердження звітів про їх виконання;

• внесення змін та доповнень до Статуту банку;

• зміни розміру статутного капіталу банку;

• призначення та звільнення голів та членів Спостережної ради банку, Ревізійної комісії;

• затвердження річних результатів діяльності банку, включаючи його дочірні підприємства, затвердження звітів та висновків Ревізійної комісії та зовнішнього аудитора;

• розподіл прибутку, в тому числі визначення строку та порядку виплати частки прибутку (дивідендів);

• припинення діяльності банку, призначення ліквідатора, затвердження ліквідаційного балансу;

• рішення про випуск акцій банку;

• рішення про прийняття чи відмову зайвої підписки на акції банку;

• визначення порядку відшкодування власникам акції збитків, пов’язаних зі зменшенням статутного капіталу.

Спостережна рада банку

• призначення і звільнення Голови та членів Правління банку, головного бухгалтера;

• контроль за діяльністю Правління банку, філій і представництв;

• визначення зовнішнього аудитора;

• встановлення порядку проведення ревізій та контролю за фінансово-господарською діяльністю банку;

• приймання рішення щодо покриття збитків;

• затвердження умов оплати праці та матеріального стимулювання членів Правління банку;

• підготовка пропозицій щодо питань, які виносяться на Загальні збори акціонерів;

• здійснення інших повноважень, делегованих Загальними зборами акціонерів банку;

• винесення рішень про притягнення до майнової відповідальності посадових осіб банку;

• затвердження Положення про Правління банку , визначення організаційної структури банку;

• вирішення питання про придбання банком акцій , що випускаються ним;

• визначення умов оплати праці посадових осіб банку та затвердження штатного розкладу банку;

1

2

• прийняття рішень про скликання і порядок денний Загальних зборів акціонерів;

• попередній розгляд питань, що пропонуються до порядку денного загальних зборів;

• погодження Положення про службу внутрішнього аудиту банку;

• визначення основних напрямків діяльності банку.

Правління банку

• підготовка, скликання і проведення Загальних зборів акціонерів;

• вирішення питань щодо здійснення банківських операцій;

• призначення на посаду та звільнення посадових осіб дочірніх підприємств, філій та представництв і визначення умов оплати їх праці;

• затвердження Положень та внутрішніх документів, регулюючих діяльність банку.

Комітет управління активами і пасивами

1. Члени КУАП відповідають за управління ресурсами Банку та встановлення внутрішньобанківських лімітів і нормативів;

2. Члени КУАП мають право вимагати та отримувати від керівників структурних підрозділів Банку інформацію та консультації з питань, пов'язаних з їх роботою;

3. Голова комітету має право залучати до участі в засіданнях осіб, участь яких є доцільною в зв'язку з питаннями порядку денного;

4. Керівники структурних підрозділів несуть персональну відповідальність за достовірність, повноту та своєчасність надання Комітету необхідної інформації;

5. Члени КУАП несуть персональну відповідальність за результати своєї діяльності, як фахівці, згідно своїх функціональних обов'язків та посадових інструкцій; згідно своїх функціональних обов'язків та посадових інструкцій.

Функції КУАП:

• Організація роботи по розробці політики в галузі управління і контролю ліквідності та ризиків;

• Координація діяльності підрозділів в галузі управління структурою балансу і управління ризиками в цілях досягнення оптимального співвідношення: ризик/дохідність;

• Забезпечення оперативності прийняття рішень в частині управління активами та пасивами;

• Підготовка і реалізація плану заходів Банку у випадку виникнення кризової ситуації у відношенні до ліквідності;

• Встановлення та контроль лімітів і нормативів щодо діяльності Банку.

Кредитний комітет

1. Члени Кредитного комітету мають право вимагати та отримувати від керівників структурних підрозділів, фахівців Банку інформацію та консультації з питань, пов'язаних з роботою Кредитного комітету;

2. Рішення Кредитного комітету відносяться до конфіденційної інформації за розголошення якої особи, які мають право доступу до цієї інформації, несуть відповідальність, передбачену чинним законодавством України, окрім випадків доведення до відома контрагента рішень Комітету, прийнятих по його питанню.

1

2

Функції кредитного комітету:

• прийняття рішень про проведення або відмову у проведенні кредитних операцій;

• затвердження резервів на покриття можливих збитків за кредитними операціями Банку;

• затвердження резервів на покриття можливих збитків за дебіторською заборгованістю Банку;

• затвердження резервів на покриття можливих збитків за операціями з цінними паперами в портфелях Банку на продаж та до погашення;

• встановлення обмежень за кредитними операціями відповідно до оцінки фінансового стану позичальника та кредитних ризиків;

• перегляд умов кредитних договорів за клопотанням клієнтів;

• співпраця з іншими комітетами Банку для оптимального розподілу кредитних ресурсів між установами Банку і визначення рівня відсоткових ставок та/або комісійних винагород за кредитні операції клієнтів;

• розгляд та затвердження нових проектів та програм або змін до них, пов'язаних з розвитком кредитної діяльності Банку;

• контроль за виконанням принципів Кредитної політики Банку з боку Кредитних комісій та структурних підрозділів Банку;

Тарифний комітет

1. Тарифний Комітет несе відповідальність за тарифну політику Банку в області ціноутворення, а також за надання достовірних розрахунків;

2. Кожен член Комітету несе відповідальність за прийняте рішення в межах своїх повноважень;

Функції тарифного комітету:

• впровадження тарифної політики АКБ "Базис" з метою отримання операційних доходів;

• визначення стратегії ціноутворення та принципів тарифікації банківських продуктів;

• визначення та затвердження мінімальних тарифів на банківські послуги не нижче рівня їх собівартості на підставі аналізу внутрішніх та зовнішніх факторів, які впливають на тарифну політику Банку;

• розробка тарифів на нові банківські продукти;

• затвердження базових та пакетних тарифів за видами банківської діяльності;

• доведення затверджених тарифів до керівників структурних підрозділів головного банку та Тарифних Комісій філій;

• збір та аналіз інформації від Тарифних Комісій філій про встановлені тарифи;

• підготовка пропозицій щодо можливості встановлення тарифів нижчих за мінімальні і надання їх на розгляд та затвердження Правлінню Банка;

• затвердження рішень щодо встановлення певних категорій клієнтам Головного банку за критеріями, які визначені "Положенням про тарифну політику АКБ "Базис"