Форфейтинг
Форфейтинг – різновид торгівельно-посередницької операції, в основі якої викуп у експортера спеціалізованою фінансовою компанією дебіторської заборгованості у вигляді простих та перевідних векселів (тратт), акредитивів, боргових цінних паперів
Покриває, як правило, кредитні та інші ризики за угодами, термін дії яких перевищує 180 днів
За даними Міжнародної асоціації форфейтингу, обсяг світового ринку форфейтингових послуг оцінюється на рівні 60-75 млрд. дол. США
Характеристика форфейтингових угод
Сума контракту 100 тис. – 200 млн. дол. США
Здійснюється в усіх провідних світових валютах
Покриває контракти з терміном дії від 1 місяця
– до 10 років
Здійснюється за фіксованою % ставкою (ЛІБОР + маржа)
Не передбачає регресу до експортера
Схема реалізації форфейтингових угод
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1 |
Форфейтингова угода між Ф і Е |
6 |
Е передає документи Ф |
||||
|
|
|
|
||||
2 |
Контракт між Е та І |
7 |
Ф сплачує 100% контракту Е |
||||
|
|
|
|
||||
3 |
Поставка продукції від Е до І |
8 |
Ф надає в банк документи для |
||||
|
|
|
|
|
|
|
оплати на дату погашення заборгов |
|
|
|
|
||||
4 |
Надання банківської гарантії |
9 |
Імпортер покриває боргові зобов”яз |
||||
|
|
|
|
||||
5 |
І передає комерційні документи Е |
10 |
Банк покриває зобов”яз перед Ф |
||||
|
|
|
|
|
|
|
|
Країни-ключові експортери та імпортери лізингових послуг 2008р., (% у загальному обсязі 
інших комерційних послуг
|
Експорт |
|
|
Імпорт |
|
|
|
|
|
|
|
Країна |
Інші комерційні |
Операційн |
Країна |
Інші комерційні |
Операційни |
|
послуги, млн |
ий лізинг, |
|
послуги, млн |
й лізинг, % |
|
дол.США |
% |
|
дол.США |
|
|
|
|
|
|
|
ЄС-27 |
486689 |
24,9 |
ЄС |
429859 |
15,5 |
|
|
|
|
|
|
США |
92202 |
6,6 |
США |
58419 |
1,8 |
|
|
|
|
|
|
Китай |
46349 |
56,1 |
Японія |
40612 |
27,5 |
|
|
|
|
|
|
Японія |
41168 |
58,8 |
Китай |
38597 |
59,9 |
|
|
|
|
|
|
Сінгапур |
37558 |
61,3 |
Корея |
27245 |
29,7 |
|
|
|
|
|
|
Індія |
33764 |
9,5 |
Індія |
21062 |
11,7 |
|
|
|
|
|
|
Гонконг |
33079 |
83,8 |
Сінгапур |
20794 |
34,6 |
|
|
|
|
|
|
Канада |
18685 |
5,2 |
Росія |
15975 |
0,8 |
|
|
|
|
|
|
Бразилія |
14331 |
9,5 |
Канада |
14235 |
4,9 |
|
|
|
|
|
|
Норвегія |
13551 |
13,6 |
Бразилія |
13557 |
6,8 |
|
|
|
|
|
|
Ринок лізингових послуг України у
2009р.
кількість укладених договорів фінансового лізингу за 2009 рік зменшилась на 6759 (69%) у порівнянні з 2008 роком і склала 3007 договорів.
у вартісному вираженні обсяг укладених договорів зменшився на 7,51 млрд. грн (75%) і склав 2,47 млрд. грн.
вартість діючих договорів фінансового лізингу станом на кінець 2009 р. зменшилась на 1,3 млрд. грн. (4,6%) у порівнянні з кінцем 2008 р. і становить 27,2 млрд. грн.
середня вартість діючої угоди станом на кінець 2009 р. збільшилась на 0,63 млн. грн. (62%) і становить приблизно 1,65 млн. грн.
Ринок лізингових послуг України у
2009р.
серед договорів фінансового лізингу переважають угоди в галузі транспорту (59%), сільського господарства (11,5%), будівництва (11%) та сфері послуг (6%); при цьому питома вага транспорту і сільського господарства зросла відповідно на 7,87% і 2,09%, а питома вага будівництва і сфери послуг зменшилась відповідно на
4,32% і 2,18%.
найбільшим попитом серед предметів лізингу користується транспорт (54%), а також сільськогосподарська техніка (10,5%);
основним джерелом фінансування лізингових операцій в поточному році стали позичкові кошти, в тому числі банківські кредити (64,5 %), при цьому їх питома вага зросла на 10,1%; крім цього, питома вага власних коштів лізингових компаній в 2009 році зросла на
13,74% і становить 35,49%