
- •Финансово – экономический факультет Кафедра финансов
- •Дисциплины: Деньги, кредит, банки
- •Финансово – экономический факультет Кафедра финансов
- •Дисциплина «Деньги, кредит, банки»
- •Критерии выставления оценок:
- •Календарно-тематический план лекций
- •Календарно-тематический план семинарских занятий
- •Методические указания к семинарским занятиям по каждой теме:
- •Раздел 1. Деньги, кредит, банки - базовые понятия
- •Тема 1.Сущность и функции денег
- •Тема 2. Денежное обращение, денежный оборот и денежная система
- •Тема 14. Международные валютно-кредтные институты
- •Тема 15. Деятельность международных финансовых институтов в рк
- •Общие методические рекомендации к семинарским занятиям:
- •Методические указания к срс по каждой теме:
- •Календарно-тематический план срс
- •Материалы для срс по дисциплине «Деньги, кредит, банки»
- •Глоссарий
- •Лекционный комплекс Лекция №1. Сущность и функции денег.
- •План лекции:
- •1. Происхождение денег
- •2. Необходимость и функции денег
- •Понятие ликвидности и денежные агрегаты.
- •Тема №2. Денежный оборот, денежное обращение и денежная система
- •План лекции:
- •Понятие и структура денежного оборота и денежного обращения.
- •Виды денег
- •Денежная система, ее элементы и типы.
- •Тема №3. Денежные реформы
- •План лекции:
- •1. Денежная реформа 1922-1924гг.
- •3. Денежная реформа 1961г.
- •4. Денежная реформа в Казахстане 1993г.
- •Тема №4. Ссудный капитал, процент и кредит
- •План лекции:
- •1. Понятие ссудного капитала
- •2. Возникновение и развитие кредитных отношений
- •3. Сущность и функции кредита
- •4. Классификация кредита
- •Экономическая сущность ссудного процента. Виды процентных ставок
- •Тема №5. Кредитная система. Виды кредитных учреждений
- •План лекции:
- •Кредитная система и ее элементы и функции
- •Банковская система ее типы и характеристики
- •3. Специализированные финансово – кредитные учреждения и специфика их деятельности
- •Тема №7. Центральный банк государства, его становление и развитие
- •План лекции:
- •1. Правовой статус и основы деятельности нб рк
- •Структура нб рк
- •Тема № 8. Функции и операции нгб рк
- •План лекции:
- •Функции Национального Банка
- •Тема №9. Коммерческие банки, их функции и организация деятельности
- •План лекции:
- •План лекции:
- •1. Общая характеристика операций коммерческого банка
- •Пассивные операции коммерческого банка
- •3. Активные операции коммерческого банка
- •Тема №11. Рынок ценных бумаг
- •План лекции:
- •1. Понятие и структура рынка ценных бумаг. Фиктивный капитал
- •2.Виды ценных бумаг
- •Тема № 12. Фондовая биржа
- •План лекции:
- •История возникновения фондовой биржи
- •2. Характеристика Казахстанской фондовой биржи.
- •Тема № 13. Понятие валютных систем и валютных отношений
- •План лекции:
- •Понятие валютных систем и валютных отношений
- •Эволюция мировой валютной системы
- •3. Платежный баланс: понятие и основные статьи
- •4. Международные расчеты
- •5. Международный кредит: сущность и основные формы
- •6. Международные финансовые потоки и мировые рынки
- •План лекции:
- •Международный валютный фонд (мвф) и группа Всемирного банка (вб)
- •Материалы по контролю и оценке учебных достижений обучающихся:
- •1.1 Экзаменационные вопросы по курсу «Деньги, кредит, банки»
- •1.2 Тематика курсовых проектов по дисциплине «Деньги, кредит, банки»
- •Методические рекомендации по организации выполнения и защите курсовых работ
- •Карта учебно-методической обеспеченности дисциплины «Деньги, кредит, банки»
Тема № 8. Функции и операции нгб рк
Цель лекции: Ознакомить студентов с функциями и операциями Национального Банка Казахстана
План лекции:
Функции Национального Банка
Операции, проводимые Национальным Банком
Функции Национального Банка
а) проводит гос. ДКП, эмитирует ценные бумаги путем регулирования объема денежной массы в обращении, является единственным эмитентом банкнот и монет на территории РК.
б) участвует в обслуживании гос. долга Правительства РК по согласованию с ним и обслуживает гос. долг НБК;
д) вправе предоставлять кредиты банкам, а также юр. лицам, открывающим по решению Правления НБК банковские счета в НацБанке. Является кредитором последней инстанции для банков;
ж) осуществляет регулирование ставок вознаграждения (интереса) по кредитам в Республике Казахстан. В случаях невозможности контроля за инфляционными процессами в методами ДКР НБК вправе ограничивать объемы кредитов и банковские ставки вознаграждения (интереса) по ним;
з) определяет порядок, систему и форму осуществления платежей и переводов денег в Республике Казахстан, организует, а также осуществляет надзор за функционированием платежных систем, обеспечивающих своевременное и бесперебойное проведение переводов денег между банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций в казахстанских тенге, устанавливает минимальные требования по обеспечению банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций надежности, безопасности используемых ими автоматизированных систем и защиты банковской информации;
и) осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в РК и вправе проводить все виды валютных операций;
к) издает обязательные для исполнения всеми банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций и их клиентами нормативные правовые акты по вопросам банковской деятельности, платежей и переводов денег, осуществления валютных операций в пределах полномочий, определенных законодательными актами, а также осуществляет надзор за их соблюдением;
л) разрабатывает и утверждает по согласованию с Департаментом по РиКФР системы бух. учета и фин. отчетности стандарты бух. учета по вопросам, не урегулированным международными стандартами финансовой отчетности и не противоречащим им, а также методические рекомендации к ним;
м) в целях упорядочения платежей и переводов денег вправе устанавливать по согласованию с Правительством очередность платежей по банковским счетам;
н) вправе участвовать в создании и деятельности организаций, способствующих осуществлению Национальным Банком Казахстана возложенных на него функций и (или) являющихся частью инфраструктуры финансового рынка;
о) устанавливает правила учета, хранения, перевозки и инкасации наличных банкнот и монет, участвует в обеспечении перевозки, хранении и инкасации банкнот и монет, создает резервные государственные фонды банкнот и монет;
п) составляет и регулярно публикует сводный баланс банков Республики Казахстан и собственный баланс;
р) формирует отчетный платежный баланс страны и участвует в разработке краткосрочных, среднесрочных и долгосрочных прогнозных оценок показателей платежного баланса, осуществляет регистрацию и мониторинг договоров по негосударственным внешним займам, не имеющим государственных гарантий, и формирует оценку валового внешнего долга страны;
с) имеет право изъятия денег с банковского счета клиента при установлении факта ошибочности их зачисления, вправе дебетовать банковский счет клиента при наличии документов, подтверждающих его согласие на изъятие денег с банковского счета;
т) участвует в осуществлении подготовки кадров для системы банков в Республике Казахстан;
у) обслуживает единый казначейский счет Министерства финансов Республики Казахстан;
ф) осуществляет иные функции, полномочия и права в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
Национальный Банк Казахстана является единственным органом, определяющим и осуществляющим государственную денежно-кредитную политику Республики Казахстан. Денежно-кредитная политика осуществляется Национальным Банком Казахстана с целью обеспечения низкого уровня инфляции и устойчивости национальной валюты.
Денежно-кредитная политика осуществляется путем установления:
официальной ставки рефинансирования;
уровней ставок вознаграждения по основным операциям денежно-кредитной политики;
нормативов минимальных обязательных резервов (резервных требований);
в исключительных случаях прямых количественных ограничений на уровень и объемы отдельных видов операций.
Виды операций денежно-кредитной политики
В целях реализации денежно-кредитной политики Национальный Банк Казахстана осуществляет следующие виды операций:
1) предоставление займов;
2) прием депозитов;
3) валютные интервенции;
4) выпуск краткосрочных нот Национального Банка Казахстана;
5) покупка и продажа государственных и других ценных бумаг, в том числе с правом обратного выкупа;
6) переучет коммерческих векселей;
7) другие операции по решению Правления Национального Банка Казахстана.
НБК проводит следующие операции в национальной валюте:
1) предоставляет кредиты владельцам банковских счетов, открытых в НБК на срок не более одного года под обеспечение высоколиквидными, безрисковыми ценными бумагами и другими активами;
2) переучитывает векселя первоклассных эмитентов, имеющих торговое происхождение, со сроками погашения не более одного года;
3) покупает и продает государственные ценные бумаги;
4) покупает и продает депозитные сертификаты, долговые ценные бумаги, которые НБК считает пригодными для обеспечения кредитов;
5) принимает депозиты, осуществляет платежи и переводы денег, принимает на хранение и управление ценные бумаги и иные ценности;
6) осуществляет операции с производными финансовыми инструментами;
7) при необходимости открывает счета в банках и финансовых организациях на территории Республики Казахстан и за ее пределами;
8) выписывает чеки и выдает векселя;
9) осуществляет другие банковские операции, а также сделки от своего имени в соответствии со своими задачами, если это прямо не запрещено настоящим Законом.
Национальный Банк Казахстана не имеет права:
- обслуживать организации, а также приобретать акции юридических лиц, кроме случаев, предусмотренных настоящим Законом;
- заниматься торговой и иной деятельностью, за исключением разрешенной действующим законодательством;
- предоставлять кредиты без обеспечения, кроме случаев, прямо предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан;
- пролонгировать предоставленные кредиты или разрешать возобновление векселей с истекающими сроками. Исключение может быть сделано только по специальному решению Правления НБК.
НБК участвует в регулировании и надзоре за деятельностью банков, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.
Он способствует созданию общих условий для функционирования сети банков, и внедрению принципов добросовестной банковской конкуренции.
Регулирующие функции НБК направлены на поддержание стабильности денежно-кредитной системы Казахстана, защиту интересов банковских кредиторов, вкладчиков и клиентов.
НБК не вмешивается в оперативную деятельность банков, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.
НБК осуществляет лицензирование, контроль и надзор за финансовыми организациями .
Ключевые слова: эмиссия, денежно-кредитная политика, операции на открытом рынке, валютные интервенции, денежно-кредитная экспансия, денежно-кредитная рестрикция, таргетирование