
- •Содержание
- •Модуль 1 «Специфика банковского бизнеса, его правовые основы»
- •Тема 1. «Банк и банковская система»
- •Задача 1.1
- •Задача 1.2 (Аналитическое задание )
- •Тест 1 а.
- •Тест 1. Л
- •Тест 1.М
- •Тема 2. «Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы и государственное регулирование деятельности коммерческого банка»
- •Задача 2.1
- •Тест 2 к
- •Тест 2 л
- •Модуль 2 «Экономические основы деятельности банка»
- •Тема 3. « Собственные средства и собственный капитал банка»
- •Кейс-стади 3.1
- •Задача 3.3
- •Тема 4. «Доходы, расходы, прибыль банка»
- •Кейс-стади 4.1
- •Кейс-стади 4.2
- •Задача 4.3
- •Задача 4.4
- •Задача 4.5
- •Тест 4 е
- •Тест 4 ж
- •Тест 4 з
- •Тест 4 и
- •Тест 4 к
- •Тема 5. «Платежеспособность и ликвидность банка»
- •Кейс-стади 5.1
- •Кейс-стади 5.2
- •Кейс-стади 5.3
- •Тест 5 а
- •Тест 5. Б
- •Тест 5 ж
- •Тест 5 з
- •Тест 5 и
- •Модуль 3. «Банковские операции» Аналитические задания модуля 3
- •Тема 6. « Пассивные операции коммерческого банка»
- •Кейс-стади 6.1
- •Кейс 6.2
- •Тест 6 а
- •Тема 7. «Активные операции коммерческого банка»
- •Кейс- стадии 7.1
- •Кейс-стади 7.2
- •Тест 7 а
- •Тест 7 б
- •Тест 7 в
- •Тест 7 г
- •Тест 7 д
- •Тест 7 е
- •Тема 8. «Межхозяйственные и межбанковские расчетные операции»
- •Тест 8 л
- •Тест 8 м
- •Тема 9. « Факторинговые, трастовые и прочие операции банка»
- •Ситуация
- •Модуль 4. «Организация банковского кредитования»
- •Тема 10. «Кредитный процесс, его основные этапы»
- •Кейс-стади 10.1
- •Задача 10.1
- •Задача 10.2
- •Задача 10.3
- •Задача 10.4
- •Задача 10.5
- •Кейс Кредитование малого бизнеса
- •Ситуационная задача 10. 6
- •Ситуационная задача 10.7
- •Ситуационная задача 10.8
- •Задание -тренинг 10.9 « Первый контакт с потенциальным клиентом»
- •Задача 10.10
- •Задача 10.11
- •Мини-кейс 10.12
- •Тест 10 а
- •Тест 10 б
- •Тест 10 в
- •Тест 10 г
- •Тест 10 д
- •Тест 10 е
- •Тест 10 ж
- •Тест 10 з
- •Тест 10 и
- •Тест 10 к
- •Тест 10 л
- •Тест 10 м
- •Тест 10 н
- •Тест 10 п
- •Тест 10 р
- •Тест 10 с
- •Тема 11. «Оценка кредитоспособности заемщика»
- •Деловая игра кредитование корпоративных клиентов
- •2.Задачи, стоящие перед командами. Инструкции по их выполнению.
- •Кейс-стади 11. 1 Оценка кредитоспособности физического лица
- •Кейс-стади 11.2
- •Тест 11 а
- •Тест 11 б
- •Тест 11 в
Кейс-стади 4.2
Для оценки деятельности банка на основании данных задачи 4.1 и нижеприведенной таблицы следует рассчитать и проанализировать показатели:
- процентной банковской маржи (суммы и уровня);
- прибыли до налогообложения и чистой прибыли;
- доходности активных операций банка;
- рентабельности активов, капитала
По результатам анализа необходимо сформулировать выводы
Таблица 1
Анализ показателей доходности и рентабельности
Показатели |
Предыдущий год |
Отчетный год |
Изменения +; - |
Процентные доходы, млн. руб. |
|
|
|
Процентные расходы, млн..руб |
|
|
|
Чистые процентные доходы (банк. маржа) до начисления РВПС , млн.руб |
|
|
|
Изменение резерва на возможные потери по ссудам |
|
|
|
Чистые процентные доходы после начисления РВПС, млн.руб. |
|
|
|
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, млн.руб |
|
|
|
Чистые доходы от операций с иностранной валютой , млн..руб |
|
|
|
Чистые доходы по комиссионным операциям |
|
|
|
Другие доходы, млн..руб |
|
|
|
Организационные и управленческие расходы, млн.руб. |
|
|
|
Другие расходы, млн. .руб |
|
|
|
Прибыль до налогообложения, млн.руб. |
|
|
|
Налоги и другие обязательные платежи, млн..руб |
115,0 |
139,0 |
|
Чистая прибыль, тыс.руб |
|
|
|
Средняя сумма активов, тыс.руб В.т.ч. активов, приносящих доход |
16890 10840 |
17120 11140 |
|
Капитал, тыс.руб. |
3580 |
3800 |
|
Процентная маржа, тыс.руб |
|
|
|
Коэффициент чистой процентной маржи, % |
|
|
|
Коэффициент рентабельности, ROE, |
|
|
|
Коэффициент рентабельности ROA, % |
|
|
|
Уд. вес в прибыли в доходах, % |
|
|
|
Задача 4.3
Сумма выданных банком кредитов в 1 квартале отчетного года составила 500000 тыс.руб.
Удельный вес высокодоходных (по ставке 18 % годовых) кредитов составил 30%.
Остальные кредиты предоставлялись по ставке 14 % годовых.
Во 2 квартале сумма выданных банком кредитов возросла до 600000 тыс.руб., при этом доля высокодоходных увеличилась до 35%.
Процентные ставки на протяжении двух кварталов не менялись.
Требуется:
- определить процентные доходы банка в 1 и 2 кварталах отчетного года.
- рассчитать размер влияния на динамику процентных доходов банка отдель- ных факторов (изменения объема кредитных вложений и их структуры).