- •Содержание
- •Модуль 1 «Специфика банковского бизнеса, его правовые основы»
- •Тема 1. «Банк и банковская система»
- •Задача 1.1
- •Задача 1.2 (Аналитическое задание )
- •Тест 1 а.
- •Тест 1. Л
- •Тест 1.М
- •Тема 2. «Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы и государственное регулирование деятельности коммерческого банка»
- •Задача 2.1
- •Тест 2 к
- •Тест 2 л
- •Модуль 2 «Экономические основы деятельности банка»
- •Тема 3. « Собственные средства и собственный капитал банка»
- •Кейс-стади 3.1
- •Задача 3.3
- •Тема 4. «Доходы, расходы, прибыль банка»
- •Кейс-стади 4.1
- •Кейс-стади 4.2
- •Задача 4.3
- •Задача 4.4
- •Задача 4.5
- •Тест 4 е
- •Тест 4 ж
- •Тест 4 з
- •Тест 4 и
- •Тест 4 к
- •Тема 5. «Платежеспособность и ликвидность банка»
- •Кейс-стади 5.1
- •Кейс-стади 5.2
- •Кейс-стади 5.3
- •Тест 5 а
- •Тест 5. Б
- •Тест 5 ж
- •Тест 5 з
- •Тест 5 и
- •Модуль 3. «Банковские операции» Аналитические задания модуля 3
- •Тема 6. « Пассивные операции коммерческого банка»
- •Кейс-стади 6.1
- •Кейс 6.2
- •Тест 6 а
- •Тема 7. «Активные операции коммерческого банка»
- •Кейс- стадии 7.1
- •Кейс-стади 7.2
- •Тест 7 а
- •Тест 7 б
- •Тест 7 в
- •Тест 7 г
- •Тест 7 д
- •Тест 7 е
- •Тема 8. «Межхозяйственные и межбанковские расчетные операции»
- •Тест 8 л
- •Тест 8 м
- •Тема 9. « Факторинговые, трастовые и прочие операции банка»
- •Ситуация
- •Модуль 4. «Организация банковского кредитования»
- •Тема 10. «Кредитный процесс, его основные этапы»
- •Кейс-стади 10.1
- •Задача 10.1
- •Задача 10.2
- •Задача 10.3
- •Задача 10.4
- •Задача 10.5
- •Кейс Кредитование малого бизнеса
- •Ситуационная задача 10. 6
- •Ситуационная задача 10.7
- •Ситуационная задача 10.8
- •Задание -тренинг 10.9 « Первый контакт с потенциальным клиентом»
- •Задача 10.10
- •Задача 10.11
- •Мини-кейс 10.12
- •Тест 10 а
- •Тест 10 б
- •Тест 10 в
- •Тест 10 г
- •Тест 10 д
- •Тест 10 е
- •Тест 10 ж
- •Тест 10 з
- •Тест 10 и
- •Тест 10 к
- •Тест 10 л
- •Тест 10 м
- •Тест 10 н
- •Тест 10 п
- •Тест 10 р
- •Тест 10 с
- •Тема 11. «Оценка кредитоспособности заемщика»
- •Деловая игра кредитование корпоративных клиентов
- •2.Задачи, стоящие перед командами. Инструкции по их выполнению.
- •Кейс-стади 11. 1 Оценка кредитоспособности физического лица
- •Кейс-стади 11.2
- •Тест 11 а
- •Тест 11 б
- •Тест 11 в
Тема 4. «Доходы, расходы, прибыль банка»
Цель практических занятий - научить студентов:
- рассчитывать и анализировать состав и структуру доходов и расходов коммерческого банка;
- производить анализ динамики доходов, расходов, прибыли, расчеты влияния отдельных факторов на динамику этих показателей;
определять и анализировать показатели рентабельности работы банка;
по результатам анализа формулировать выводы и выявлять резервы повышения эффективности деятельности банка.
Кейс-стади 4.1
В таблице 1 приведены отчетные данные банка о прибылях и убытках за 2 года.
Требуется:
- классифицировать доходы и расходы банка и определить их структуру;
- проанализировать динамику отдельных видов доходов и расходов;
- дать качественную оценку изменениям, происшедшим в структуре доходов и расходов банка
Таблица 1
Данные о доходах и расходах банка
(млн.руб)
|
Предыдущий год |
Отчетный год |
Доходы, всего |
17574,1 |
23058,6 |
Процентные доходы по средствам, предоставленным юридическим лицам |
1469,3 |
1653,2 |
Процентные доходы по кредитам, предоставленным физическим лицам |
550,8 |
579,6 |
Доходы, полученные по вложениям в ценные бумаги |
611,3 |
753,0 |
Доходы, полученные от операций с иностранной валютой |
10943,0 |
14890,0 |
Комиссионные вознаграждения |
500,9 |
472,8 |
Восстановление сумм резервов на возможные потери по ссудам Обязательства |
2257,2 |
3888,0 |
Другие доходы |
1241,6 |
822,0 |
В т.ч. штрафы, пени, неустойки |
28,4 |
71,4 |
Расходы, всего |
17155,6 |
22559,8 |
Процентные расходы по привлеченным средствам юридических лиц ( кроме расходов по ценным бумагам)
|
631,9 |
657,0 |
Процентные расходы по привлеченным средствам физических лиц |
345,9
389 420 |
557,8
420 318 |
Расходы по операциям с ценными бумагами |
609,8 |
414,0 |
Расходы по операциям с иностранной валютой |
10700,5 |
14846,4 |
Комиссионные сборы |
64,6 |
51,8 |
Отчисления в резервы на возможные потери по ссудам
|
2712,9 |
4259,2 |
Организационные и управленческие расходы |
670,2 |
652,2 |
В т.ч. расходы на содержание персонала |
320,1 |
322,4 |
расходы по содержанию зданий, амортизации |
48,4 |
55,1 |
Другие расходы |
1419,8 |
1121,4 |
В т.ч. штрафы, пени, неустойки |
1,4 |
0,8 |