- •Содержание
- •Модуль 1 «Специфика банковского бизнеса, его правовые основы»
- •Тема 1. «Банк и банковская система»
- •Задача 1.1
- •Задача 1.2 (Аналитическое задание )
- •Тест 1 а.
- •Тест 1. Л
- •Тест 1.М
- •Тема 2. «Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы и государственное регулирование деятельности коммерческого банка»
- •Задача 2.1
- •Тест 2 к
- •Тест 2 л
- •Модуль 2 «Экономические основы деятельности банка»
- •Тема 3. « Собственные средства и собственный капитал банка»
- •Кейс-стади 3.1
- •Задача 3.3
- •Тема 4. «Доходы, расходы, прибыль банка»
- •Кейс-стади 4.1
- •Кейс-стади 4.2
- •Задача 4.3
- •Задача 4.4
- •Задача 4.5
- •Тест 4 е
- •Тест 4 ж
- •Тест 4 з
- •Тест 4 и
- •Тест 4 к
- •Тема 5. «Платежеспособность и ликвидность банка»
- •Кейс-стади 5.1
- •Кейс-стади 5.2
- •Кейс-стади 5.3
- •Тест 5 а
- •Тест 5. Б
- •Тест 5 ж
- •Тест 5 з
- •Тест 5 и
- •Модуль 3. «Банковские операции» Аналитические задания модуля 3
- •Тема 6. « Пассивные операции коммерческого банка»
- •Кейс-стади 6.1
- •Кейс 6.2
- •Тест 6 а
- •Тема 7. «Активные операции коммерческого банка»
- •Кейс- стадии 7.1
- •Кейс-стади 7.2
- •Тест 7 а
- •Тест 7 б
- •Тест 7 в
- •Тест 7 г
- •Тест 7 д
- •Тест 7 е
- •Тема 8. «Межхозяйственные и межбанковские расчетные операции»
- •Тест 8 л
- •Тест 8 м
- •Тема 9. « Факторинговые, трастовые и прочие операции банка»
- •Ситуация
- •Модуль 4. «Организация банковского кредитования»
- •Тема 10. «Кредитный процесс, его основные этапы»
- •Кейс-стади 10.1
- •Задача 10.1
- •Задача 10.2
- •Задача 10.3
- •Задача 10.4
- •Задача 10.5
- •Кейс Кредитование малого бизнеса
- •Ситуационная задача 10. 6
- •Ситуационная задача 10.7
- •Ситуационная задача 10.8
- •Задание -тренинг 10.9 « Первый контакт с потенциальным клиентом»
- •Задача 10.10
- •Задача 10.11
- •Мини-кейс 10.12
- •Тест 10 а
- •Тест 10 б
- •Тест 10 в
- •Тест 10 г
- •Тест 10 д
- •Тест 10 е
- •Тест 10 ж
- •Тест 10 з
- •Тест 10 и
- •Тест 10 к
- •Тест 10 л
- •Тест 10 м
- •Тест 10 н
- •Тест 10 п
- •Тест 10 р
- •Тест 10 с
- •Тема 11. «Оценка кредитоспособности заемщика»
- •Деловая игра кредитование корпоративных клиентов
- •2.Задачи, стоящие перед командами. Инструкции по их выполнению.
- •Кейс-стади 11. 1 Оценка кредитоспособности физического лица
- •Кейс-стади 11.2
- •Тест 11 а
- •Тест 11 б
- •Тест 11 в
Кейс-стади 11. 1 Оценка кредитоспособности физического лица
Банк «ХХХ» использует для оценки кредитоспособности физического лица методику, предусматривающую следующий список документов, предоставляемых потенциальным заемщиком кредитному работнику.
|
1. Основные документы заемщика/созаемщика |
Тип |
Примеч. |
1.1. |
Паспорт |
О
|
Копии всех страниц |
11.2 |
Военный билет |
НН |
Копии всех страниц |
11.3 |
Документы об образовании |
0О |
Копии |
11.4 |
Свидетельство о пенсионном страховании |
ОО |
Двусторонняя копия |
1 |
2.Документы, подтверждающие сведения о здоровье заемщика/созаемщика |
|
|
22.1 |
Справка из психоневрологического диспансера |
ОО |
Оригинал |
22.2 |
Справка из наркологического диспансера |
ОО |
Оригинал |
|
3. Документы, подтверждающие сведения о занятости и доходе заемщика |
|
|
23.1 |
Копия трудовой книжки, заверенная работодателем |
ОО |
Все страницы |
33.2 |
Краткая информация о роде деятельности в произвольной форме |
ДД |
Оригинал |
33.3 |
Справки о размере дохода с основного и дополнительного мест работы за истекший календарный год истекшие календарные месяцы текущего года ( по ф.2-НДФЛ) |
ОО |
Оригинал |
33.4 |
Документы, подтверждающие прочие регулярные доходы (страховые выплаты, доходы от аренды, проценты по вкладам, доходы по ценным бумагам, выписки об остатках на банковских счетах и др). |
НН |
Копии |
|
4.Документы, подтверждающие активы заемщика на дату подачи заявки |
|
|
44.1 |
Правоустанавливающие документы, подтверждающие наличие в собственности недвижимости (квартира, дача, дом, земельный участок и др) |
НН |
Копии |
4 |
5. Документы, представляемые индивидуальным предпринимателем |
|
|
55.1 |
Свидетельство о регистрации предпринимателя |
ОО |
Копии, заверенные надлежащим образом |
55.2 |
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе |
ОО |
Копия |
5.3 |
Декларации о доходах за предыдущие два года |
О |
Копия |
55.4 |
Документы об уплате единого налога на вмененный доход (свидетельства) за последние два года |
ОО |
Копии |
55.5 |
Документы, подтверждающие уплату взносов в государственные социальные внебюджетные фонды |
ОО |
Копии |
|
6. Документы, подтверждающие расходы заемщика |
|
|
66.1 |
Квартплата/аренда и коммунальные платежи |
НН |
Копии |
66.2 |
Алименты |
НН |
|
66.3 |
Плата за образование |
НН |
|
66.4 |
Копии договоров страхования |
НН |
|
66.5 |
Выплаты по исполнительным документам |
НН |
|
66.6 |
Документы, подтверждающие прочие расходы |
НН |
|
Тип: О- обязательные, Н – при наличии, Д- дополнительные
Выскажите свое экспертное мнение о предложенном перечне. Оцените его с точки зрения полноты информации для анализа кредитоспособности. Учтите одновременно другие принципы работы аналитика, например, оперативность.
Сформулируйте предложения по доработке перечня документов.