- •1)Понятие банковского права: предмет и метод. Его место в системе права России
- •Становление банковской системы в России (исторический аспект).
- •Банковская система рф.
- •Банковские системы зарубежных стран
- •9) Основные черты правового статуса цб рф. Банк России как юридическое лицо. Организационно-правовая форма цб рф.
- •Правовой режим имущества Банка России, его уставной капитал и правовой режим прибыли
- •Взаимоотношения Банка России и органов государственной власти, органов местного самоуправления
- •Компетенция Банка России
- •Органы управления цб рф и Национальный банковский совет
- •18) Понятие и виды банков
- •2) Небанковская кредитная организация, имеющая право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций.
- •21) Порядок регистрации кредитных организаций, лицензирование банковской деятельности.
- •22) Лицензирование банковской деятельности. Виды лицензий
- •23) Понятие уставного капитала кредитной организации. Требования к уставному капиталу кредитной организации.
- •24) Структурные подразделения кредитных организаций: понятие и виды.
- •25) Обеспечение надежности кредитных организаций
- •26) Прекращение деятельности кредитных организаций. Основания и порядок.
- •1) Ликвидации:
- •Добровольная ликвидация без признаков банкротства;
- •1.2. В принудительном порядке.
- •1.2.1. Принудительная ликвидация ко без признаков банкротства;
- •Принудительная ликвидация в результате банкротства ко.
- •2) Реорганизации.
- •27) Отзыв Банком России лицензии у кредитной организации, правовые последствия.
- •28) Особенности банкротства кредитной организации
- •2) Принудительное.
- •29) Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций
- •30) Система страхования вкладов физических лиц
- •1) Система обязательного страхования вкладов физических лиц в банках.
- •2) Добровольное страхование вкладов
- •31) Правовое регулирование открытия и ведения банковского счета (в тетради)
- •32) Понятие, содержание, стороны договора банковского счета (в тет)
- •33) Открытие счета в кредитной организации и заключение договора банковского счета.
- •1. При заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.
- •4. Банк вправе оказать в открытии счета если:
- •34) Виды банковских счетов
- •35) Порядок выполнения кредитной организацией операций по счету: основания, очередность, сроки
- •1) Календарная - при наличии на счете денежных средств, сумма которых достаточна для удовлетворения всех требований, предъявленных к счету, если иное не предусмотрено законом.
- •2) При недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание денежных средств осуществляется в следующей очередности:
- •36) Бесспорное (безакцептное) списание средств со счета, приостановление операций по счету, арест денежных средств на счете
- •1) Бесспорное (без распоряжения клиента) списание осуществляется:
- •3) Арест денежных средств на счете – это временное прекращение расходных операций без расторжения договора банковского счета.
- •4) Приостановление операций по счету – это временное прекращение расходных операций.
- •37) Закрытие банковского счета.
- •38) Понятие банковской тайны. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. Ответственность за нарушение банковской тайны.
- •39) Основные принципы осуществления безналичных расчетов
- •40) Расчетные документы
- •41) Отдельные формы безналичных расчетов и правила их регулирования
- •42) . Расчеты платежными поручениями.
- •44) Расчеты по инкассо (платежными требованиями и инкассовыми поручениями).
- •1) Инкассовое поручение является расчетным документом, на основании которого производится списание денежных средств со счетов плательщиков в бесспорном порядке.
- •45) Расчеты чеками.
- •47) Договор банковского вклада: понятие, содержание, стороны.
- •2) Гражданин или юридическое лицо
- •1) Вклад до востребования:
- •2) Срочный вклад.
- •48) Виды вкладов
- •49) Порядок начисления процентов по банковскому вкладу (депозиту).
- •50) Различие в правовом режиме банковского счета и банковского вклада
- •51) Страхование вкладов физических лиц в банках рф
- •1) Система обязательного страхования вкладов физических лиц в банках.
- •2) Добровольное страхование вкладов
- •52) Получение страхового возмещения вкладчиками: порядок, размер
- •53) Понятие и принципы банковского кредитования
- •55) Классификация банковских кредитов
- •56) Операции кредитных организаций с ценными бумагами
- •57) Валютные операции кредитных организаций????????????
- •58) Осуществление цб рф, кредитными организациями валютного контроля.
- •59) Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
- •60) Правовое регулирование банковских сделок.
Банковская система рф.
Банковская система – механизм обеспечения функционирования денег. В соответствии со ст. 2 ФЗ «О банках и банковской деятельности», БС включает в себя Банк России, КО, а также филиалы и представительства иностранных банков. Данное легальное определение оставляет за пределами банковской системы различные ЮЛ, которые либо обслуживают БС, либо сами фактически этой деятельностью занимаются. Агентство по страхованию вкладов, Союзы и ассоциации КО, Банковские группы и холдинги. Фактически они занимаются обслуживанием БС.
Осуществление кредитования и производство безналичных расчётов – кредитные кооперативы, ломбарды. Не входят в БС!
1 уровень: ЦБ.
2 уровень: банковские и небанковские КО.
3 уровень: филиалы и представительства иностранных банков. В настоящее время запрет создания (2005 г.). Создание филиалов и представительств преждевременно. Помеха конкурентному развитию. Участие иностранных банков состоит в участии в уставном капитале.
Проблема агентства по страхованию вкладов: оно вправе издавать акты по вопросам своей компетенции, устанавливать ставки по расчёту взносов, согласует издание актов с Банком России, может участвовать в проводимой ЦБ проверке КО. Имеются определённые функции в сфере банкротства. Однако оно - не государственный орган, не может налагать определённые санкции на КО. Деятельность агентства направлена на стабилизацию отношений.
Банковская система РФ – внутренне организованная, объединённая общими целями и задачами, способное к саморазвитию и саморегулированию совокупность КО, органов управления и организации банковской инфраструктуры. БС – часть финансовой системы РФ. БС РФ относится к централизованным, поскольку функции банковского регулирования и надзора сосредоточены у ЦБ. Такой вид системы характерен для стран континентальной Европы.
Банковские системы зарубежных стран
Банковская система Англиии
В настоящее время в Англии развиты:
депозитные банки — наиболее крупные банковские монополии, которые называют клиринговыми банками — «Нэшнл Вестминстер Бэнк», «Ллойдз бэнк», «Мидленд бэнк», «Барклайз бэнк». Это универсальные банки, которые называют также розничными, однако имеют определенный круг клиентов, территориальную или отраслевую специализацию, свою концепцию развития;
торговые банки, работающие в сфере внешней торговли и международных финансово-кредитных отношений;
банки содружества — британские заграничные банки;
иностранные банки (порядка 450 банков);
консорциальные банки — участвуют по меньшей мере две стороны, ни одна не имеет контрольного пакета акций.
Особенностью банковской системы Англии является наличие дисконтных (учетных) домов — билль-брокеров. Через них банк Англии кредитует другие коммерческие банки, хотя в последние годы их роль снижается. Вторая особенность заключается в том, что в Англии достаточно большое количество лицензированных организации, принимающих депозиты. На практике любая организация прежде чем получить статус банка должна пройти испытательный срок в качестве данной организации.
Банковская система Германии
В Германии функционирует свыше 4 тыс. банков. В том числе:
«Дойче Бундесбанк» (федеральный центральный банк во Франфурте-на-Майне) — имеет 9 центральных земельных банков и 200 главных отделений и филиалов;
коммерческие (универсальные) банки;
сберегательные банки;
кооперативные центральные банки;
кредитные кооперативы;
банки специального назначения;
почтовые, коммунальные и сберегательные банки;
специализированные банки.
Особенность немецкой банковской системы заключается в универсальном характере деятельности коммерческих банков. Крупнейшие банки Германии: Дойче Банк, Дрезден Банк, Ком- мерцбанк.
Банковская система Японии
Главные элементы банковской системы Японии - 11 крупных частных банков, которые называют городскими, 64 частных местных банка и три частных банка долгосрочного кредитования, 47 страховых компаний и 220 фондовых компаний. Особенность банковской системы Японии — наличие компаний, которые специализируются на операциях с ценными бумагами по американскому образцу. В стране четко разграничены полномочия между бан кам и и фондовыми компаниями.
Кредитные организации в стране включают в себя:
банк Японии;
коммерческие банки;
специализированные кредитные институты — финансовые компании, правительственные кредитные учреждения, почтовые сберегательные кассы.
Особый статус имеют спецбанки: Импортный банк Японии, Японский банк развития, Народная финансовая корпорация, финансовая корпорация малого бизнеса.