- •1)Понятие банковского права: предмет и метод. Его место в системе права России
- •Становление банковской системы в России (исторический аспект).
- •Банковская система рф.
- •Банковские системы зарубежных стран
- •9) Основные черты правового статуса цб рф. Банк России как юридическое лицо. Организационно-правовая форма цб рф.
- •Правовой режим имущества Банка России, его уставной капитал и правовой режим прибыли
- •Взаимоотношения Банка России и органов государственной власти, органов местного самоуправления
- •Компетенция Банка России
- •Органы управления цб рф и Национальный банковский совет
- •18) Понятие и виды банков
- •2) Небанковская кредитная организация, имеющая право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций.
- •21) Порядок регистрации кредитных организаций, лицензирование банковской деятельности.
- •22) Лицензирование банковской деятельности. Виды лицензий
- •23) Понятие уставного капитала кредитной организации. Требования к уставному капиталу кредитной организации.
- •24) Структурные подразделения кредитных организаций: понятие и виды.
- •25) Обеспечение надежности кредитных организаций
- •26) Прекращение деятельности кредитных организаций. Основания и порядок.
- •1) Ликвидации:
- •Добровольная ликвидация без признаков банкротства;
- •1.2. В принудительном порядке.
- •1.2.1. Принудительная ликвидация ко без признаков банкротства;
- •Принудительная ликвидация в результате банкротства ко.
- •2) Реорганизации.
- •27) Отзыв Банком России лицензии у кредитной организации, правовые последствия.
- •28) Особенности банкротства кредитной организации
- •2) Принудительное.
- •29) Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций
- •30) Система страхования вкладов физических лиц
- •1) Система обязательного страхования вкладов физических лиц в банках.
- •2) Добровольное страхование вкладов
- •31) Правовое регулирование открытия и ведения банковского счета (в тетради)
- •32) Понятие, содержание, стороны договора банковского счета (в тет)
- •33) Открытие счета в кредитной организации и заключение договора банковского счета.
- •1. При заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.
- •4. Банк вправе оказать в открытии счета если:
- •34) Виды банковских счетов
- •35) Порядок выполнения кредитной организацией операций по счету: основания, очередность, сроки
- •1) Календарная - при наличии на счете денежных средств, сумма которых достаточна для удовлетворения всех требований, предъявленных к счету, если иное не предусмотрено законом.
- •2) При недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание денежных средств осуществляется в следующей очередности:
- •36) Бесспорное (безакцептное) списание средств со счета, приостановление операций по счету, арест денежных средств на счете
- •1) Бесспорное (без распоряжения клиента) списание осуществляется:
- •3) Арест денежных средств на счете – это временное прекращение расходных операций без расторжения договора банковского счета.
- •4) Приостановление операций по счету – это временное прекращение расходных операций.
- •37) Закрытие банковского счета.
- •38) Понятие банковской тайны. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. Ответственность за нарушение банковской тайны.
- •39) Основные принципы осуществления безналичных расчетов
- •40) Расчетные документы
- •41) Отдельные формы безналичных расчетов и правила их регулирования
- •42) . Расчеты платежными поручениями.
- •44) Расчеты по инкассо (платежными требованиями и инкассовыми поручениями).
- •1) Инкассовое поручение является расчетным документом, на основании которого производится списание денежных средств со счетов плательщиков в бесспорном порядке.
- •45) Расчеты чеками.
- •47) Договор банковского вклада: понятие, содержание, стороны.
- •2) Гражданин или юридическое лицо
- •1) Вклад до востребования:
- •2) Срочный вклад.
- •48) Виды вкладов
- •49) Порядок начисления процентов по банковскому вкладу (депозиту).
- •50) Различие в правовом режиме банковского счета и банковского вклада
- •51) Страхование вкладов физических лиц в банках рф
- •1) Система обязательного страхования вкладов физических лиц в банках.
- •2) Добровольное страхование вкладов
- •52) Получение страхового возмещения вкладчиками: порядок, размер
- •53) Понятие и принципы банковского кредитования
- •55) Классификация банковских кредитов
- •56) Операции кредитных организаций с ценными бумагами
- •57) Валютные операции кредитных организаций????????????
- •58) Осуществление цб рф, кредитными организациями валютного контроля.
- •59) Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
- •60) Правовое регулирование банковских сделок.
3) Арест денежных средств на счете – это временное прекращение расходных операций без расторжения договора банковского счета.
Арест правомочны накладывать:
- суды
- судебные приставы-исполнители
Арес не может нарушать очередность списания денежных средств со счета.
Аресту подлежат как находящиеся на счете, так и те, которые поступят в будущем.
4) Приостановление операций по счету – это временное прекращение расходных операций.
Правомочные субъекты:
- налоговые органы;
- федеральное казначейство
- федеральная служба по финансовому мониторингу
37) Закрытие банковского счета.
Договор БС может быть расторгнут в одностороннем порядке. Расторжение договора БС является основанием для закрытия БС. 2 процедуры одновременно: закрытие БС, расторжение договора. При расторжении договора остаток ДС выдаётся клиенту в течение 7 дней, либо по его указанию перечисляется на другой счёт. Расторжение договора БС может происходить как по инициативе КО, так и по инициативе клиента. По инициативе КО договор БС расторгается в судебном и внесудебном порядке. Судебный порядок расторжения:
Сумма ДС, хранящихся на счёте клиента, окажется ниже минимального размера, предусмотренного банковскими правилами или договором и если такая сумма не будет восстановлена в течение 1 месяца со дня предупреждения КО об этом;
Отсутствие операции по счёту в течение 1 года.
Внесудебный порядок: КО вправе расторгнуть договор БС при отсутствии на счёте ДС и отсутствие операции по данному счёту в течение 2 лет. При этом договор считается расторгнутым по истечении 2 месяцев со дня направления банком предупреждения, если на счёт клиента не поступили за этот срок ДС. В договоре БС может быть установлен иной срок, а также предусмотрено условие только об отсутствии операции вне зависимости от остатка.
По инициативе клиента договор БС может быть расторгнут в любое время. Условия, ограничивающие это право, являются ничтожными. При закрытии БС КО не вправе требовать платёжное поручение у клиентов на перечисление остатка. При закрытии БС возможна ситуация, когда ДС не перечисляются в 7-дневный срок. Договор расторгается. Наличие неисполненных расчётных документов, предъявленных к счёту клиента, не является препятствием для расторжения соответствующего договора. Неисполненные в связи с закрытием счёта исполнительные документы возвращаются с отметкой о невозможности их исполнения.
ЗАКРЫТИЕ СЧЁТА ПРИ ПРИОСТАНОВЛЕНИИ ОПЕРАЦИИ ПО СЧЁТУ
Никаких ограничений законодательством не предусмотрено. ДС (остаток счёта) в течение 7 дней не перечисляется, отмена этого после отмены предписания о приостановлении.
38) Понятие банковской тайны. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. Ответственность за нарушение банковской тайны.
Сведения, составляющие банковскую тайну, кредитная организация имеет право предоставлять самим клиентам, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, органам государственной налоговой службы и налоговой полиции, таможенным органам Российской Федерации в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия прокурора - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.
Банковская тайна – сведения о клиентах, об операциях клиентов, счетах клиентов.
Справки по счетам физических лиц выдаются кредитной организацией только судам, а также с санкции прокурора органам предварительного следствия по делам, которые находятся в производстве.
Банковскую тайну составляют:
сведения о счетах и вкладах;
сведения об остатках на счетах;
сведения об операциях по счету;
сведения о самом клиенте.
Банковскую тайну должны хранить:
- Кредитная организация,
- Банк России,
- Агентство страхования вкладов
1) банковская тайна физического лица. Раскрывается следующим лицам:
- самим физическим лицам;
- судам,
- органам принудительного исполнения судебных актов (ФССП)
- агентству страхования вкладов
- при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.
- лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном кредитной организации завещательном распоряжении,
- нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков
- федеральная служба по финансовому мониторингу
В случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков.
Лица, осуществившие разглашение несут уголовную ответственность