- •1)Понятие банковского права: предмет и метод. Его место в системе права России
- •Становление банковской системы в России (исторический аспект).
- •Банковская система рф.
- •Банковские системы зарубежных стран
- •9) Основные черты правового статуса цб рф. Банк России как юридическое лицо. Организационно-правовая форма цб рф.
- •Правовой режим имущества Банка России, его уставной капитал и правовой режим прибыли
- •Взаимоотношения Банка России и органов государственной власти, органов местного самоуправления
- •Компетенция Банка России
- •Органы управления цб рф и Национальный банковский совет
- •18) Понятие и виды банков
- •2) Небанковская кредитная организация, имеющая право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций.
- •21) Порядок регистрации кредитных организаций, лицензирование банковской деятельности.
- •22) Лицензирование банковской деятельности. Виды лицензий
- •23) Понятие уставного капитала кредитной организации. Требования к уставному капиталу кредитной организации.
- •24) Структурные подразделения кредитных организаций: понятие и виды.
- •25) Обеспечение надежности кредитных организаций
- •26) Прекращение деятельности кредитных организаций. Основания и порядок.
- •1) Ликвидации:
- •Добровольная ликвидация без признаков банкротства;
- •1.2. В принудительном порядке.
- •1.2.1. Принудительная ликвидация ко без признаков банкротства;
- •Принудительная ликвидация в результате банкротства ко.
- •2) Реорганизации.
- •27) Отзыв Банком России лицензии у кредитной организации, правовые последствия.
- •28) Особенности банкротства кредитной организации
- •2) Принудительное.
- •29) Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций
- •30) Система страхования вкладов физических лиц
- •1) Система обязательного страхования вкладов физических лиц в банках.
- •2) Добровольное страхование вкладов
- •31) Правовое регулирование открытия и ведения банковского счета (в тетради)
- •32) Понятие, содержание, стороны договора банковского счета (в тет)
- •33) Открытие счета в кредитной организации и заключение договора банковского счета.
- •1. При заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.
- •4. Банк вправе оказать в открытии счета если:
- •34) Виды банковских счетов
- •35) Порядок выполнения кредитной организацией операций по счету: основания, очередность, сроки
- •1) Календарная - при наличии на счете денежных средств, сумма которых достаточна для удовлетворения всех требований, предъявленных к счету, если иное не предусмотрено законом.
- •2) При недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание денежных средств осуществляется в следующей очередности:
- •36) Бесспорное (безакцептное) списание средств со счета, приостановление операций по счету, арест денежных средств на счете
- •1) Бесспорное (без распоряжения клиента) списание осуществляется:
- •3) Арест денежных средств на счете – это временное прекращение расходных операций без расторжения договора банковского счета.
- •4) Приостановление операций по счету – это временное прекращение расходных операций.
- •37) Закрытие банковского счета.
- •38) Понятие банковской тайны. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. Ответственность за нарушение банковской тайны.
- •39) Основные принципы осуществления безналичных расчетов
- •40) Расчетные документы
- •41) Отдельные формы безналичных расчетов и правила их регулирования
- •42) . Расчеты платежными поручениями.
- •44) Расчеты по инкассо (платежными требованиями и инкассовыми поручениями).
- •1) Инкассовое поручение является расчетным документом, на основании которого производится списание денежных средств со счетов плательщиков в бесспорном порядке.
- •45) Расчеты чеками.
- •47) Договор банковского вклада: понятие, содержание, стороны.
- •2) Гражданин или юридическое лицо
- •1) Вклад до востребования:
- •2) Срочный вклад.
- •48) Виды вкладов
- •49) Порядок начисления процентов по банковскому вкладу (депозиту).
- •50) Различие в правовом режиме банковского счета и банковского вклада
- •51) Страхование вкладов физических лиц в банках рф
- •1) Система обязательного страхования вкладов физических лиц в банках.
- •2) Добровольное страхование вкладов
- •52) Получение страхового возмещения вкладчиками: порядок, размер
- •53) Понятие и принципы банковского кредитования
- •55) Классификация банковских кредитов
- •56) Операции кредитных организаций с ценными бумагами
- •57) Валютные операции кредитных организаций????????????
- •58) Осуществление цб рф, кредитными организациями валютного контроля.
- •59) Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
- •60) Правовое регулирование банковских сделок.
2) Небанковская кредитная организация, имеющая право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций.
21) Порядок регистрации кредитных организаций, лицензирование банковской деятельности.
Порядок создания КО – установленная НА последовательность действий уполномоченных лиц, целью которых является получение права на осуществление БД. Инструкция ЦБ РФ «О порядке принятия банком России…».
Этапы:
Подготовительный:
Согласование наименования;
Подписание учредительного договора. Требования к учредителям КО – отсутствие запретов, существование не менее 3 лет, устойчивое финансовое положение, отсутствие долгов перед бюджетами. Учредители не вправе выходить из состава КО в течение 3 лет;
Подготовка и предоставление пакета документов ЦБ – заявление о ГР и выдача лицензии, проекты учредительных документов, протокол собрания учредителей об утверждении устава, кандидатур руководителя и главного бухгалтера КО + характеристики, документы об образовании, стаже, экономическое или юридическое образование, стаж не менее 1 года на руководящей должности в КО, бизнес-план, документ об уплате госпошлины, пакет документов на учредителей.
Государственная регистрация КО. Пакет документов в главное управление ЦБ по субъекту. В течение 3 месяцев рассмотрение. При положительном заключении документы отправляются в Москву. Общий срок – 6 месяцев (включая 3 месяца). В случае, если в Москве положительное решение, то КО регистрируется как ЮЛ – ЦБ направляет документы в ФНС, откуда обратно возвращается свидетельство о государственной регистрации и постановке на налоговый учёт. После получения свидетельства внесение записи в книгу регистрации КО. Публикуется сообщение в вестнике ЦБ. Территориальное учреждение в итоге выдаёт все документы. После выдачи свидетельства даётся 1 месяц для внесения УК, открывается корреспондентский счёт в ЦБ, на который вносятся указанные средства. Все документы, подтверждающие 100 % оплату УК, направляются в ЦБ. После этого КО выдаётся лицензия. С момента получения лицензии КО вправе осуществлять банковские операции, сделки.
22) Лицензирование банковской деятельности. Виды лицензий
Лицензирование банковской деятельности.
Лицензия на осуществление банковских операций кредитной организации выдается после государственной регистрации. КО имеет право осуществлять банковские операции с момента получения лицензии, выданной Банком России.
Выдаваемые лицензии учитываются в реестре выданных лицензий, который подлежит публикации в Вестнике Банка России не реже одного раза в год.
В лицензии указываются банковские операции, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться.
Лицензия выдается без ограничения сроков ее действия.
Первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций может быть выдан Банком России председателю совета директоров (наблюдательного совета) КО или иному уполномоченному лицу, письменно подтвердившему получение указанного документа.
Последствия деятельности без лицензии.
Осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии, если получение такой лицензии является обязательным, влечет взыскание суммы, полученной в результате осуществления данных операций, а также взыскание штрафа в двукратном размере этой суммы в федеральный бюджет.
Банк России вправе предъявить в арбитражный суд иск о ликвидации юридического лица, осуществляющего без лицензии банковские операции.
В лицензии на осуществление БО указываются БО, на осуществление которых КО имеет право, а также валюта, в которой БО могут осуществляться. Лицензия на осуществление БО выдаётся без ограничения сроков действия.
Виды лицензии:
Лицензия на осуществление БО со средствами в рублях без права привлечения во вклады ДС ФЛ;
Лицензия на осуществление БО со средствами в рублях и в иностранной валюте без права привлечения во вклады ДС ФЛ;
Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
Лицензия на привлечение ДС ФЛ в рублях;
Лицензия на привлечение ДС ФЛ в рублях и в иностранной валюте;
Генеральная лицензия. Выдаётся при наличии вышеперечисленных лицензии и даёт право на создание филиалов и представительств в иностранном государстве.
По общему правилу, лицензии на привлечение во вклады ДС ФЛ не могут быть предоставлены КО, с момента ГР которых прошло менее 2 лет. При слиянии банков указанный срок рассчитывается по банку, имеющему более ранний срок ГР. При смене ОПФ данный срок не прерывается. В порядке исключения указанная лицензия может быть предоставлена вновь зарегистрированному банку с даты ГР которого прошло менее 2 лет в случае, если размер УК такого банка составляет величину не менее суммы рублёвого эквивалента 100 млн. €. Банк при этом соблюдает установленную обязанность по раскрытию информации.
Небанковской КО могут быть выданы следующие лицензии:
Лицензия на осуществление операции в рублях или в иностранной валюте. Выдаётся расчётным небанковским КО;
Лицензия на осуществление БО со средствами в рублях или со средствами в рублях и в иностранной валюте для небанковских КО, осуществляющих депозитно-кредитную деятельность.
Осуществление ЮЛ БО без лицензии повлёчет за собой взыскание всей суммы, полученной в результате совершения данной операции, а также взыскание штрафа в 2-х кратном размере этой суммы в федеральный бюджет. ЦБ также вправе предъявлять иски о ликвидации ЮЛ, осуществляющего БО без лицензии. Граждане и ДЛ, незаконно осуществляющие БО, могут быть привлечены к гражданско-правовой ответственности, административно-правовой ответственности (ст. 14.1 КоАП), или к уголовной ответственности (ст. 172).