43. Характеристика програмно-технічного комплексу “Операційний день банку“.

Ядром АБС є і відповідно обов’язковою підсистемою є підсистема «Операційний день банку» (ОДБ). В ОДБ виконуються обліково-операційні роботи і обробляються різні платіжні документи, а також формуються інформаційні повідомлення, дебетові та інформаційні запити. Основними первинними документами ОДБ є платіжні та касові документи. Основними платіжними документами є: платіжні (вимоги) доручення, меморіальні ордери; основними касовими документами – видаткові та прибуткові касові ордери. Основні функції цієї підсистеми такі: 1) створення та ведення довідників клієнтів і контрагентів; 2) попередня оцінка фінансового стану клієнта (оцінка розміру залишку на особовому рахунку); 3) моніторинг кореспондентського рахунку; 4) увід та бухгалтерське проведення клієнтських платіжних документів паперових та тих, що надійшли по системі „Клієнт банк”; 5) створення та ведення особових рахунків клієнтів (відкриття, закриття, блокування, арешт рахунку та модифікація його параметрів); 6) робота з картотеками; 7) оброблення особових та балансових рахунків та підтримка реальних залишків по них на протязі банківського дня; 8) нарахування комісійних за банківське обслуговування; 9) ведення аналітичного і синтетичного обліку, формування балансу за кожен банківський день та відповідних вихідних форм; 10) підтримка роботи віддалених (виносних) робочих місць та безбалансових відділень; 11) підтримка та забезпечення роботи банку в системі електронних платежів України (СЕП); 12) формування звітності для НБУ та податкових органів. Сервісні функції: відкриття, закриття та протоколювання банківського дня, встановлення лімітів, бізнес-правил для філій банку і т.інш. ОДБ банку має бути мультивалютним, тобто приймати до оброблення документи в будь-якій валюті. ОДБ банку інформаційно пов’язаний з іншими функціональними підсистемами банку і має вихід на СЕП. Шлюзом для зв’язку з СЕП є апаратно-програмний комплекс АРМ-НБУ. Програмний комплекс ОДБ в переважній більшості випадків складається з таких АРМів: АРМ операціоніста, АРМ технолога (адміністратора системи), АРМ контролера. Такий розподіл обумовлений необхідністю упорядкування та раціонального розподілу робіт між виконавцями. Іноді АРМ контролера не виділяється як окреме робоче місце і тоді функції контролера покладаються на АРМ технолога.

42. Структура та концепція функціонування інтегрованої системи комерційного банку.

Автоматизована банківська система (АБС) - це система, яка функціонує на основі ЕОМ та інших технічних засобів, що забезпечують процеси збору, реєстрації, передачі, оброблення, збереження та актуалізації даних для вирішення задач управління банківською діяльністю. З’явившись на початку 90-х років АБС еволюціонували, пройшовши шлях від локальних АРМів, орієнтованих на бухгалтерські проведення і обмежену, в переважній більшості, автоматизацію функцій операційного дня банку, до інтегрованих систем, які охоплюють всі функції управління банківською діяльність. АБС повинна бути інтегрованою. Інтегрована це така система, що побудована на загальносистемних принципах і охвачує не фрагментарно сукупність банківських задач, а вирішує питання автоматизації комплексно з урахуванням інформаційних і функціональних зв’язків. АБС повинна забезпечувати виконання наступних вимог: 1) повнофункціональність; 2) підтримка мультивалютності; 3) зручна система адміністрування; 4) надійна безпека та захищеність системи; 5) багаторівнева система візування банківських документів; 6) забезпечення багаторівневої системи розподіленого доступу до фінансових і технічних ресурсів банку; 7) гнучкість АБС, тобто можливість розширюватись по горизонталі і вертикалі та інтегруватися з новими системами. 8) В банках існує потреба в оперативному багато аспектному бізнес-аналізі. Для задоволення цих потреб банки застосовують нову технологію вирішення аналітичних задач, яка дістала назву OLAP (On-Line Analytical Processing ). Ця технологія призначена забезпечувати аналітиків динамічним багатовимірним аналізом консолідованих даних. Виконання аналітичних запитів на традиційній базі даних нераціонально, а іноді не можливе. Зручним способом зберігання даних для вирішення оперативних аналітичних задач є різновид баз даних, який носить назву сховище даних (Data Warehouse). 9) Сховище даних необхідно для зберігання і накопичення різнопланових даних з різних джерел за великі періоди часу, а також для швидкого доступу та пошуку релевантної запитам інформації. 10) Сховище даних (Data Warehouse) - це різновид бази даних організованої спеціальним чином для зберігання предметно-орієнтованих, інтегрованих, незмінних, підтримуючих хронологію наборів даних, що використовуються для аналізу та підтримки прийняття рішень