Центральные банки и основы их деятельности

1. Формы организации и независимость Центральных банков.

2. Основные положения и цели деятельности ЦБР.

3. Организационное построение ЦБР

4. Функции центрального банка.

5. Денежно – кредитная политика ЦБ РФ и ее основные инструменты

1. Формы организации и независимость Центральных банков.

На ранних стадиях развития капитализма четкое разграничение между центральными банками и коммерческими отсутствовало. В одних странах центральные банки были созданы государством. В других возникновение центральных банков связано с централизацией банкнотной эмиссии в руках немногих, наиболее надежных коммерческих банков, пользовавшихся всеобщим доверием, чьи банкноты могли успешно выполнять функцию всеобщего кредитного орудия обращения. Такие банки стали называть эмиссионными. В конце XIX — начале XX в. в большинстве стран эмиссия всех банкнот была в центральном банке. Считается, что первый центральный банк был создан в 1668 г. центральный банк Швеции. В 1694 г. – банк Англии.

Центральные банки разных стран имеют существенные различия, обусловленные политического и финансово-экономического развития стран.

С точки зрения собственности на капитал центральные банки бывают:

• государственные, капитал которых принадлежит государств) (Австралия, Великобритания, Германия, Россия, Финляндия, Франция, Швеция и др.);

• акционерные, капитал которых принадлежит акционерам (США, Италия);

•. смешанные — акционерные общества, часть капитала которых принадлежит государству или местным органам государствен­ного управления (Австрия, Бельгия, Греция, Мексика, Турция. Чили, Швейцария, Япония).

Независимо от того, принадлежит ли капитал центрального банка государству, между банком и правительством существуют тесные связи. Однако Центральный банк является юридически самостоятельным: его имущество обособлено от имущества государства, центральный банк распоряжается им как собственник. Для определения роли ЦБ в экономических и политических процессах в стране важна степень его независимости. Степень независимости центрального банка от испол­нительной власти в разных странах различна. Большей самостоя­тельностью пользуются банки, по закону подотчетные парламенту (в США, Швейцарии, Швеции, Голландии, России), меньшей — подотчетные министерству финансов.

Экономическая независимость – это самостоятельность центрального банка в выборе инструментов денежно-кредитной политики. ЦБ не обязан по первому требованию предоставить кредиты правительству для покрытия государственных расходов.

Степень политической независимости центрального банка определяется уровнем его самостоятельности в отношениях созданного государственного управления, устанавливает денежно-кредитную политику.

Основные принципы и критерии независимости центральных банков:

1. Назначение руководства, председателя или управляющего Центрального Банка. Степень независимости будет определяться процедурой назначения главы ЦБ.

2. Срок пребывания в должности управляющего и членов правления. Чем дольше срок, тем больше независим управляющий ЦБ.

3. Взаимоотношения между ЦБ и правительством, законодательная ответственность ЦБ. Независимость ЦБ определяется возможностью правительства, Минфина участвовать в управлении и принятии решений.

4. Процедура формирования денежно-кредитной политики. Независимость ЦБ определяется тем, кто формирует политику, кому принадлежит последнее слово.

5. Прямые указания органов государственной власти. Имеют ли право исполнительная или законодательная власть контролировать бюджет ЦБ.

6. Ограничение на предоставление кредитов правительству. Чем более ограничено прямое кредитование правительства, тем он более независим.

1-4 критерии можно характеризовать как показатели политической независимости ЦБ. 5-6 характеризуют экономическую независимость.

Однако в долгосрочном плане политика центрального банка прямо определяется приоритетами макроэкономического курса правитель­ства. В конечном счете любой центральный банк в той или иной степени сочетает черты и банка, и государственного органа.

6. Основные положения и цели деятельности ЦБР.

7. Организационное построение ЦБР

8. Функции центрального банка.

9. Денежно – кредитная политика ЦБ РФ и ее основные инструменты

1. Основные положения и цели деятельности ЦБР.

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) был учрежден 13 июля 1990 г. на базе Российского республиканского банка Госбанка СССР. Основные НПА, регулирующие деятельность ЦБ РФ – Конституция РФ, Федеральный Закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)» и др.

Банк России является юридическим лицом. Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью. Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России – по обязательствам государства. Банк России осуществляет свои расходы за счет собственных доходов. Банк России подотчетен Государственной Думе. Банк России не вправе участвовать в капиталах кредитных организаций. Банк России имеет уставный капитал 3 млрд. руб. Средства федерального бюджета и средства государственных внебюджетных фондов хранятся в Банке России.

Цели деятельности Банка России:

1. защита и обеспечение устойчивости рубля;

2. развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

3. обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы

Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.