- •Учреждение образования
- •Примерный тематический план занятий
- •Программа дисциплины
- •Тема 1. Деньги как экономическая категория
- •Тема 2. Денежный оборот
- •Тема 3. Безналичный денежный оборот
- •Тема 4.Платежная система
- •Тема 5. Налично-денежный оборот
- •Тема 6. Денежные системы
- •Тема 7. Регулирование денежного оборота
- •Тема 8.Кредит как экономическая категория
- •Тема 9.Формы кредита
- •Тема 10. Денежно-финансовый рынок
- •Тема 11. Кредитная система
- •Тема 12. Центральные банки
- •Тема13.Денежно-кредитная политика республики беларусь
- •Тема 14. Коммерческие банки
- •Тема 15.Банковские проценты и банковские риски.
- •Тема 16. Банки и основы международных валютно-кредитных и финансовых отношений.
- •Тематика курсовых работ
- •Темы курсовых работ
- •Деньги, кредит, банки (краткий курс лекций)
- •Раздел 1. Деньги
- •1.Деньги как экономическая категория
- •1.1.Необходимость денег. Их возникновение и сущность
- •1.3.Функции денег
- •1)Металлические слитки из драгоценных металлов;
- •2)Монеты – полноценные из золота или серебра и разменные из сплавов металлов (медь, никель и т.П.);
- •3)Банковские ноты (банкноты) с полным золотым покрытием, т.Е. Разменные на золото (знаки золота);
- •1)Бумажные деньги, выпускаемые правительством (казначейские билеты);
- •2)Банкноты, неразменные на золото;
- •3)Депозитные деньги, выпускаемые депозитными институтами.
- •1.5.Эмиссия денег. Сущность банковского мультипликатора
- •2. Денежный оборот
- •2.1. Денежный оборот, его понятие и структура
- •Коммерческие банки
- •Клиенты коммерческих банков
- •2.2. Денежная масса и ее структура. Агрегаты денежной массы.
- •3. Безналичный денежный оборот
- •3.1. Принципы организации безналичных расчетов
- •3.2. Формы безналичных расчетов
- •5.Налично-денежный оборот
- •5.1.Организация налично-денежного оборота
- •5.2. Кассовые операции
- •Операционная касса
- •Исходящие денежные потоки
- •6. Денежные системы
- •6.1.Типы денежных систем. Современная денежная система и ее основные элементы
- •6.2.Денежная единица и ее покупательная способность
- •7. Регулирование денежного оборота
- •7.1.Устойчивость денежного обращения
- •7.2.Инфляция, ее виды и формы проявления
- •7.3.Методы регулирования денежного оборота и денежной массы
- •7.4. Денежные реформы
- •8.3. Понятие и сущность кредитных отношений коммерческих банков
- •8.4.Функции и роль кредита
- •8.5.Законы и границы кредита
- •9.Формы кредита
- •9.1.Общая характеристика форм кредита
- •Ломбардный
- •Потребительский
- •9.2.Банковский кредит
- •Вексельные кредиты
- •9.2.3.Формы обеспечения банковского кредита
- •Виды залога
- •9.3.Государственный кредит
- •9.3.1.1. Сущность и необходимость рынка государственных ценных бумаг
- •9.3.1.2. Инструменты рынка государственных ценных бумаг
- •9.3.1.3 Участники рынка государственных ценных бумаг
- •9.3.2.1.Организация первичного рынка государственных ценных бумаг
- •9.3.2.2. Обращение государственных ценных бумаг на вторичном рынке
- •9.4.Коммерческий кредит
- •9.5.Потребительский кредит
- •9.6.Лизинговый кредит
- •По ставщик
- •Банк-арендодатель
- •Арендатор
- •9.7.Факторинговый кредит
- •Виды факторинга
- •Открытый
- •Закрытый (конфиденциальный)
- •Продавец
- •10. Денежно-финансовый рынок
- •10.1.Понятие, товары и сегменты денежно- финансового рынка
- •Краткосрочные Долгосрочные
- •10.2.Виды ценных бумаг. Рынок ценных бумаг.
- •10.3. Рынок кредитов
- •Раздел 3. Банки
- •11.Кредитная система
- •11.1.Структура и звенья кредитной системы
- •Кредитная система
- •Банковская система
- •Центральный банк
- •11.2.Современное дистанционное банковское обслуживание
- •11.3. Специальные кредитно-финансовые учреждения
- •12. Центральные банки
- •12.1.1 Предпосылки возникновения центральных банков
- •12.1.2 Цели, задачи и функции центрального банка в современной экономике
- •12.2. Особенности операций центральных банков
- •12.3.1. Функции, задачи и операции Национального банка
- •12.3.2. Регулирование Национальным банком деятельности банковской системы
- •12.4.Современное денежно-кредитное регулирование
- •13.Денежно-кредитная политика Республики Беларусь
- •13.1. Понятие и сущность денежно-кредитной политики, ее место в системе экономической политики государства.
- •I. Исходя из сущности операции.
- •14.Коммерческие банки
- •14.1. Коммерческий банк как субъект хозяйствования
- •14.1.1. Характеристика сущности коммерческого банка и банковской
- •14.1.2.Виды деятельности и принципы организации коммерческих банков
- •14.3. Банковский баланс
- •14.4. Управление активами и пассивами банковского баланса
- •Депозиты, займы
- •14.5. Доходы и расходы банка. Эффективность деятельности банка
- •14.6. Ликвидность и достаточность капитала банка
- •14.6.1.Понятие ликвидности и платежеспособности коммерческих банков
- •14.6.2.Система показателей ликвидности. Цели и этапы анализа банковской ликвидности
- •15. Банковские проценты и банковские риски
- •15.1. Сущность банковского процента
- •15.2. Депозитный, кредитный, учетный проценты
- •15.3. Кредитные риски
- •16. Банки и основы международных валютно-кредитных и финансовых отношений
- •16.1.Элементы и эволюция мировой валютной системы.
- •16.3.Валютный рынок
- •16.3.1.Структура валютного рынка, объект и предмет валютного рынка
- •1.По сфере обращения иностранных валют и белорусских рублей:
- •3.По участникам сделок:
- •16.4.2.Основные виды и классификация валютно-обменных операций
- •16.5.Валютная позиция банка.
- •16.6.Платежный баланс
- •Платежный баланс Беларуси представлен в табл.16.4.
- •16.7.Международный кредит
- •16.8. Международные финансовые институты
- •Вопросы к экзамену по курсу «Деньги, кредит, банки»
- •Литература:
Тема 4.Платежная система
Понятие платежной системы и ее элементов. Требования, предъявляемые к платежным системам. Централизованный и децентрализованный порядок совершения платежей. Принципы организации национальной платежной системы. Роль Расчетного центра Национального банка в белорусской национальной платежной системе. Система BISS и клиринговые расчеты. Валовая и чистая основа проведения расчетов. Расчеты в режиме реального времени, расчеты в виде сеансов совершения платежей. Пути совершенствования платежной системы.
Тема 5. Налично-денежный оборот
Наличное обращение как часть денежного оборота. Его особое значение в экономике. Сущность наличных денег. Принципы налично-денежного обращения. Прогноз кассовых оборотов. Основные потоки движения наличных денег. Характеристика входящих налично-денежных потоков в операционные кассы коммерческих банков. Целевые назначения исходящих из операционных касс банков налично–денежных потоков. Оборот кассы. Эмиссионные показатели работы касс банков. Порядок подкрепления наличностью касс коммерческих банков и сдачи излишков наличности в Центробанк. Организация межбанковского рынка наличных денег. Наличное денежное обращение с макроэкономических позиций.
Взаимодействие коммерческих банков с клиентами в сфере налично-денежного обращения – разрешение на расходование наличной выручки на собственные нужды, расчеты наличными деньгами между субъектами хозяйствования, проверки соблюдения кассовой дисциплины. Взаимодействие коммерческих банков в сфере налично-денежного обращения с Центральным банком и местными органами управления.
Организация работы и составные части операционной кассы коммерческого банка, порядок сдачи налично-денежной выручки клиентами в кассы банков. Порядок выплаты наличных денег клиентам из операционных касс банков. Оценка эмиссионного результата деятельности операционных касс коммерческих банков.
Тема 6. Денежные системы
Типы денежных систем – товарные, металлические (биметаллизм, монометаллизм), фидуциарные. Золотомонетный стандарт. Золотослитковый и золотодевизный стандарты.
Денежная единица и ее покупательная способность. Направления стабилизации денежной единицы. Элементы современной денежной системы государства – наименование денежной единицы и ее частей, виды государственных денежных знаков, порядок денежной эмиссии, порядок обеспечения денежных знаков, механизм государственного денежно-кредитного регулирования и т.п. Отличительные признаки современных денежных систем.
Тема 7. Регулирование денежного оборота
Устойчивость денежного обращения. Сущность, формы проявления и социально-экономические последствия инфляции. Инфляция спроса. Инфляция издержек. Открытая и скрытая инфляция. Инфляция и устойчивость денег в металлических и современных денежных системах.
Методы денежно-кредитного регулирования денежной массы и денежного оборота, применяемые Центробанком. Эмиссионная политика, учетная и ломбардная политика, ставка рефинансирования Центробанка, значение ставки рефинансирования в проведении денежно-кредитной политики. Политика резервных требований. Операции Центрального банка с ценными бумагами на открытом рынке. Валютная политика, валютная интервенция. Механизм воздействия финансовых инструментов Центрального банка на денежный оборот и денежную массу.
Бюджетно-финансовые регулирование денежной массы и денежного оборота. Сущность стимулирующей фискальной политики. Бюджетный дефицит и инфляция. Сдерживающая фискальная политика.
Денежные реформы. Исторические виды денежных реформ. Методы проведения денежных реформ – нуллификация, деноминация, девальвация, ревальвация.