Пат "Регіон-банк"

Комісія	Avers		Western Union		Анелік	Золота Корона	Лідер	Caspian Money Transfer	Contact
Комісія	До 1000	Від 10000	До 1000	Від 1000,01	Будь-яка сума	Будь-яка сума	Будь-яка сума	Будь-яка сума	Будь-яка сума
Грн.	2,5 – 1,4%	0,9 - 0,8 %	7,5 - 40	45 - 135	-	-	-	-	-
Дол. США	1,3%	1,3%	5 - 50	54 - 130	3%	0,6% - 1,5%	-	Від 1%	2%
Євро	1,3%	1,3%	-	-	-	0,6% - 1,5%	-	Від 1%	2%
Російські рублі	-	-	-	-	-	0,6% - 1,5%	1,5%	Від 1%	2%

Таблиця 1.7

Пат «Укрсиббанк»

Комісія	MoneyGram	Western Union		За мить			S.W.I.F.T.	UniStream	Migom	Contact
	Відсутня	До 1000	1000,01 - 10000	До 1000	Від 1000,01		Будь-яка сума	Будь-яка сума	Відсутня	Будь-яка сума
Грн.	-	7,5 - 40	45 - 135	2-3%		0,8 – 1,5%	-	-	-	-
Дол. США	-	5 - 50	54 - 121	-		-	1 %	Від 0,7%	-	Від 2%
Євро	-	-	-	-		-	1%	Від 0,7%	-	Від 2%
Російські рублі	-	-	-	-		-	1%	Від 0,7%	-	Від 2%
Фунти стерлінгів	-	-	-	-		-	1%	-	-	-
Швейцарський франк							3%

4. Найменш розвинену мережу грошових переказів та найбідніший валютний ряд має ПАТ "Реал Банк".

5. Лідерські позиції ПАТ «Укрсиббанк» пояснюються великою клієнтською базою та великим розміром власного капіталу.

6. Досить широкий валютний ряд та асортимент систем грошових переказів наявний у ПАТ «Мегабанк», ПАТ «Східно-український банк Грант» та ПАТ «Регіон-банк».

7. ПАТ «Реал-банк» та ПАТ «Золоті ворота» не працюють із гривнею в жодній з систем переказу.

8. Найбільш популярними валютами переказів є долар США та євро.

9. Найбільш дешеві перекази у гривні здійснюються у ПАТ "Східно-український банк "Грант" у системі «Аваль-експрес». Гривня є найбільш дешевою валютою переказів.

10. Тільки ПАТ «Реал-банк» та ПАТ «Меркурій» не працює із рублями. Щодо рублів, то це єдина валюта, де немає фіксованої суми платежу, комісійна винагорода з здійснення грошового переказу у російських рублях визначається тільки у відсотках від суми переказу.

11. Найбільш дорогою валютою переказу є долар США.

12. Система грошових переказів по Україні та по світу у Харківському регіоні є не досить розвиненою, однак більшість потреб населення у переказі коштів задовольняються. Специфіка валют переказу пояснюється географічним розташуванням Харківської області та соціально-економічними зв’язками населення. Зважаючи на те, що у Росії та країнах ближнього зарубіжжя – в основному у пострадянських країнах, існує велика українська діаспора, то перекази здійснюються переважно у доларах США, євро (як найбільш розповсюджені валюти світу навіть у пострадянських країних) та російських рублях.

3. Виробнича ситуація 2:

Кошти за платіжним дорученням готівкою не видаються, а лише переводяться з рахунку на рахунок.

При переведені коштів індивідуального клієнта за допомогою платіжного доручення у інший банк слід писати у графі «отримувач» адресу банку а не клієнта.

Помилка операціоніста через недостатню кваліфікацію, неуважність внаслідок втоми, викликаної великими обсягами платіжних доручень

Здійснення помилкового переказу. Помилковий переказ - рух певної суми коштів, внаслідок якого  з вини банку або іншого суб'єкта переказу відбувається її списання  з рахунку неналежного платника та/або зарахування на рахунок  неналежного отримувача чи видача йому цієї суми у готівковій  формі.