63. Захист прав споживачів фінансових послуг за рахунок цільових фондів.

Права споживачів ФП можуть захищатися через форм-ня цільвих грош фондів, спрямованих на відшкодування можливих збитків споживачів ФП. Фонди форм-ся:

а) на рівні самих фін посередників (при цьому закон-ство встановлює мін обсяги цих фондів)

б) на на централізованому рівні (як окремі централізовані грош цільові фонди)

При цьому відповідні фін посередники повинні формувати ці фонди за рах-к джерел, визначених спеціальним закон-ством (наприклад, кред.спілка – громадська орг-ція - формує резерв.фонд). Джерела – вступні внески та відрахування від прибутку. КБ формують рез.фонди з відрахувань від прибутку, % від страх фонду.

На Україні – Централізований фонд захисту вкладників – до 500 грн.

64. Розкрити зміст сис-ми пруденційного регул-ня д-ті фін посередників.

Пруденц.регул-ня д-ті конкретних фін посередників включає: встановлення базових нормативів д-ті та відпов-ті фін посередників, які забезпечують з одного боку захист споживачів послуг фін посередників, з іншого – стабільність сис-ми цих фін посередників. Т.ч. по першому напрямку встановл-ся: а) нормативи відповідальності посередника (може встановлюватися конкретна організаційно-правова форма фін пос-ка і конкретні нормативи відповідальності для відповідної орг-правової форми); б)обмеження по конкретним операціям (регул-ня нормативів здійсн. оп-цій – можуть встановл. граничні нормативи по сукупності операцій).

Забезпечення стабільності сис-ми – регул-ся операції між однотипними фін посередниками. Т.ч. внутрі сис-ми операції несуть регульований ризик ланцюгової реакції інституціонального сегменту РФП. (один інв-ний фонд не може придбати ЦП іншого івестиц фонду).

Існують нормативи, що накопичують угоди на невиконання послуг між торгівцями (п`ятикратний); безпосередньому споживачу - 3-тій особі(10-кратний); інці – (15-кратний). Обмежується ризик сис-ми: кожний з елементів с-ми не може нести більше відповідної кратності ризику.

72. Основні завдання державного регулювання ринку цінних паперів в Україні.

Державне регулювання фондового ринку здійснюється в формі прямого та непрямого регулювання. Пряме державне регулювання здійснюється шляхом прийняття законодавчих та інших нормативних актів, ліцензування та контролю за діяльністю фондового ринку.

Цілі:

Підтримка порядку на ринку

Створення нормальних умов для роботи всіх учасників ринку

Захист учасників ринку від шахрайства

Створення ефективного ринку, на якому завжди є стимули для підприємницької д-сті, а т-ж кожен ризик адекватно винагороджується

Вплив на ринок з метою досягнення певних суп. цілей

Створення нових ринків у певних випадках, розвиток сегментів.

Мета регулювання:

• реалізації єдиної державної політики;

• створення умов для ефективної мобілізації та розміщення фінансових ресурсів;

• одержання учасниками ринку цінних паперів інформації;

• забезпечення рівних можливостей для доступу учасників ринку;

• гарантування прав власності на цінні папери;

• захист прав учасників фондового ринку;

• інтеграція у європейський та світовий фондові ринки;

• дотримання учасниками ринку цінних паперів вимог актів законодавства;

• запобігання монополізації та створення умов розвитку добросовісної конкуренції на ринку цінних паперів;

• контролю за прозорістю та відкритістю ринку.

Основною функцією регулювання:

1.реєстрація цінних паперів, згідно з якою цінні папери повинні надійти в обіг лише після їх державної реєстрації.

2.Забезпечення І

3.Підтримка і контроль правопорядку на ринку.

На У ДР здійснюється з-ном “Про ЦП та фондову біржу”, а торгівля ЦП – з-ном “Про ДР ринку ЦП”.