Билет 1.

1) СНС – это статистическая модель, отражающая экономические пропорции национальной экономики, а также результаты деятельности национальной экономической системы. СНС используется:1) для принятия надлежащей экономической политики государства.

2. для принятия стратегических планов бизнесом

3. для информирования граждан о состоянии экономики

для международных финансово-кредитных институтов при проведении межстрановых сопоставлений и принятия решений о выдаче льготных кредитов2. ВВП – это рыночная стоимость всех товаров и услуг созданных в обществе за определённый период времени. Существует три метода расчёта ВВП:

1) По расходам ВВП= C + J + G + X

2)По доходам ВВП = Заработная плата + Прибыль + % + Рента(Аренда) +

+ Амортизация + Косвенные Налоги

3) Производственный (Использует РФ) ВВП = Σ Добавленная стоимость

Добавленная стоимость = Валовая выручка от реализации всей продукции – стоимость промежуточной продукции . ЧНП (чистый национальный продукт) – чистая новая стоимость, созданная в данном году.ЧНП = ВВП – Амортизация

Дефлятор валового внутреннего продукта (дефлятор ВВП) — ценовой индекс, созданный для измерения общего уровня цен на товары и услуги (потребительской корзины) за определенный период в экономике. Рассчитывается как индекс Пааше и выражается в процентах(ноимн/реал)

2)Г. Номинальная ставка процента ) — это рыночная процентная ставка без учета инфляции, отражающая текущую оценку денежных активов.

Реальная ставка процента — это номинальная ставка процента минус ожидаемый уровень инфляции.

связь между номинальной, реальной ставкой процента и инфляцией, получившее название эффект Фишера, который гласит:номинальная ставка процента изменяется на величину, при которой реальная ставка процента остается неизменной. В виде формулы эффект Фишера выглядит следующим образом: i = r + π^e 2)г 3)нет.

Билет 2

ЧНП (чистый национальный продукт) – чистая новая стоимость, созданная в данном году.

ЧНП = ВВП – Амортизация

Показатели дохода:

Национальный доход – это заработанный доход, получаемый владельцами ресурсов, участвующих в общественном производстве.

Способ разницы:

НД = ЧНП – Косвенные налоги

Способ суммирования: НД = Заработная плата + Прибыль + % + Рента(Аренда)

Домохозяйства получают доходы в результате перераспределения:

Личный доход = НД – Взносы на социальное страхование – Налоги на прибыль –

Нераспределённая прибыль корпораций + Трансферты

Располагаемый доход = ЛД – Индивидуальные налоги

2)Б 1. 1650/1500=индекс ВНП  2. индекс ВНП/1,05=реальный ВНП.

3)нет

Билет 3

Макроэкономическое равновесие – это состояние экономики при котором достигается сбалансированность, пропорциональность между различными частями экономики. Если равновесие достигается на всех рынках одновременно, то его называют общим макроэкономическим равновесием. Равновесие достигается на товарных рынках между совокупным спросом и совокупным предложением, на ресурсных рынках между спросом на ресурсы и предложением ресурсов, на денежном рынке, как равенство на деньги (Md)и предложения денег (Ms), на рынке заемных ресурсов между сбережениями и инвестициями.

Если равновесие достигается на одном из выше перечисленных рынках, то его называют частичным макроэкономическим равновесием. Состояние равновесия для реальной экономики не характерно.

2)в

3)нет

Билет 4

модель частичного макроэкономического равновесия AD-AS (модель СЭЯ). Данная модель является базовой, фундаментальной моделью макроэкономического анализа. Она базируется на основополагающей идеи о том, что предложение порождает свой собственный спрос. Доходы, полученные от производства любого общего объема продукции, будучи израсходованными, должны быть вполне достаточными для обеспечения адекватного общего спроса.

AD = C + J + G + X, где С – потребительские расходы; J – инвестиционные расходы; G – государственные расходы X – чистый экспорт.

Модель AS (совокупного предложения) интерпретируется по разному в классической и кейнсианской школах. Классическая школа рассматривала экономику в долгосрочном периоде при полной занятости ресурсов.

3)а

4)нет

Билет 5

Кейнсианцы создали модель «кейнсианского креста», которая не позволяет иллюстрировать процесс изменения уровня цен. Она лишь конкретизирует модель AD-AS для целей краткосрочного макроэкономического анализа с «жесткими ценами» и не может быть использована для исследования долгосрочных последствий макроэкономической политики, связанных с ростом или снижением темпов инфляции. В данной модели сопоставляются доходы и расходы, этот метод определяет равновесный уровень производства, как объем производства, который обеспечивает общие расходы, достаточные для закупки данного объема продукции.

Наращивание любого из компонентов автономных расходов ведет к росту национального дохода и способствует достижению полной занятости еще и в силу эффекта мультипликатора. Все автономные расходы обладают мультиплицирующим эффектом, способностью автономных расходов к самовозрастанию.

Формула мультипликатора автономных расходов:

Формула мультипликатора автономных инвестиционных расходов:

2) г

3)да

Билет 6

В кругообороте доходов и расходов существуют «утечки» в форме S, т.к. они не участвуют в кругообороте доходов и расходов, утечками являются и налоги, закупки импортных товаров, потому что они не участвуют в кругообороте доходов и расходов, связанных с производством и реализацией отечественных товаров. Но «утечки» компенсируются «инъекциями». Это инвестиции, государственные расходы, чистый экспорт.

В равновесном состоянии экономики «утечки» равны «инъекциям»:

S = J , T = G , M = X.

Из этих равенств ведущей является равенство J = S.

кривая JS показывает различные сочетания между ставкой % и национальным доходом при равновесии между J и S.

Автоматически равенство J и S не устанавливается.

Причины этого неравенства:

Несоответствие планов инвестиций и сбережений, которые осуществляются разными экономическими агентами, по разным мотивам и определяются различными факторами.

1)Фирмы не всегда будут больше инвестировать если домохозяйства увеличивают сбережения

2)Мотивы домохозяйств, которые сберегают: покупка дорогостоящих товаров; Обеспечение в старости; Страхование от непредвиденных обстоятельств; Обеспечение детей, их обучение.

3)Мотивы тех, кто занимается инвестиционной деятельностью: Максимизация чистой прибыли; Процентная ставка, как плата за приобретение денежного капитала для инвестиций, которая учитывается при составлении планов инвесторов.

2)в

3)нет

Билет7.

В основе количественной теории денег лежит уравнение И. Фишера. M*V = P*Y,

В основе уравнения И.Фишера 2 условия:

1)денежный рынок в равновесии. 2)темп роста денег совпадает с темпом прироста объема выпуска.

Из уравнения И. Фишера можно выделить 3 причины инфляции:

M=P*Y

Рост предложения денег,

• Рост скорости обращения денег,

• Снижение темпов роста производства.

Классическая школа, опираясь на посылки количественной теории денег Принцип «Нейтральности денег» (т.е. влияние денег только на номинальные величины и отсутствие влияния на реальные показатели).

Таким образом, классики считали, что спрос на деньги зависит от номинального дохода (P*Y), т.е. предложили Транзакционную версию денежного спроса. Md= K*P*Y,

Кембриджская версия расширила представления о Md, предполагая, что деньги нужны не только для сделок, но и для того, чтобы их накапливать. Однако хранение денег предполагалось для целей будущих сделок, т.е. они соглашались с выводами количественной теории денег и в конечном итоге сводили денежный спрос к транзакционной версии. Кейнс поставил под сомнение тезис классической школы о нейтральности денег экономике. Он создает теорию Предпочтения ликвидности и выделяет 3 мотива, побуждающие людей хранить часть денег в виде наличности:

1. транзакционный мотив (операционный спрос на деньги) – это потребность в наличности для обслуживания текущих сделок.

2. мотив предосторожности – хранение определенной суммы наличности на случай непредвиденных обстоятельств в будущем.

3. Спекулятивный мотив, связанный с выполнением деньгами функций средства накопления.

Это намерение приберечь некоторый резерв, чтобы с выгодой воспользоваться лучшим по сравнению с рынком знанием того, что принесет доход в будущем.

Предложение денег характеризует общий объем предлагаемых денег в экономике. Оно формируется:

• Через выпуск денег ЦБ (эмиссия денег и управление активами коммерческих банков)

• На денежную массу воздействуют коммерческие банки.

Модель Ms. Ms = C + D

Где C – наличность внебанковской системы,

D - депозиты, которые можно использовать для сделок.

Денежное предложение может быть представлено: Ms = m_{g *} MB,

MB – денежная база – это сильные деньги или деньги с повышенной эффективности.

MB = C + R, R – это избыточные резервы банков. R = фактические резервы – обязательные резервы.

m_{g –} денежный мультипликатор, показывающий на сколько меняется денежная масса в экономике при изменении денежной базы на единицу.

Таким образом, процесс изменения объема денежного предложения можно разделить на 2 этапа:

1) первоначальная модификация денежной базы путем изменения обязательств ЦБ перед населением и банковской системой (воздействие на наличность внебанковской системы и резервов коммерческих банков).

Денежный мультипликатор реагирует на изменение рыночного %, который управляется многообразными факторами, не всегда поддающимися контролю со стороны ЦБ.

2) Этап, где идет последующее изменение Ms через процесс кредитной мультипликации в системе коммерческих банков. Коммерческие банки обладают способностью через предоставление ссуд менять ↑ Ms.

4. Достигается при равенстве спроса и предложения денег.

2)в

3)нет

Билет8.

Эффект мультипликатора.. Банковский мультипликатор обеспечивает процесс депозитного расширения, т.е. мультипликативное увеличение денежной массы, а рост автономных расходов в результате снижения ставки процента в условиях роста предложения денег мультипликативно (с эффектом мультипликатора автономных расходов) увеличивает величину совокупного выпуска.

Так, если Центральный банк увеличивает денежную массу, то ставка процента падает, т.е. снижаются альтернативные издержки хранения наличных денег. Одновременно падение ставки процента (цены кредита) снижает заинтересованность коммерческих банков выдавать кредиты, увеличивая их избыточные резервы , что сказывается на величине нормы резервирования (коэффициента rr, равного отношению резервов к депозитам ( rr = R/D) и представляющего собой сумму нормы обязательных резервов (ur), устанавливаемой центральным банком, и нормы избыточных резервов (er), определяемой самими коммерческими банками (rr = ur + er)). Рост нормы депонирования и нормы резервирования ведет к снижению величины денежного мультипликатора, что существенно ослабляет эффект воздействия монетарного импульса на экономику).

ДЕНЕЖНАЯ БАЗА - это сумма наличных денег и денежных средств коммерческих банков, депонированных в Центральном банке в качестве обязательных резервов

2)б

3)да

Билет 9. Основные сегменты денежного рынка. Денежная масса, денежные агрегаты

Для анализа количественных изменений денежного обращения на определённую дату и за определённый период, а также для разработки мероприятий по регулированию темпов роста и объёма денежной массы используются различные показатели (денежные агрегаты): М1 = наличные в обращении (банкноты, монеты) и средства на текущих банковских счетах; М2 = М1 + срочные и сберегательные вклады в коммерческих банках (до 4 лет); М3 = M2 + сберегательные вклады в специализированных кредитных учреждениях; М4 = М3 + депозитные сертификаты крупных коммерческих банков. Для расчёта совокупной денежной массы в РФ используются следующие агрегаты: М0 = наличные; М1 = М0 + расчётные, текущие и прочие счета (расчётные, специальные счета, счета капитальных вложений, аккредитивы и чековые счета, бюджетные, профсоюзные счета) + вклады в коммерческих банках + депозиты до востребования в Сбербанке; М2 = М1 + срочные вклады в Сбербанке; М3 = М2 + депозитные сертификаты и облигации госзаймов. Между агрегатами необходимо равновесие, в противном случае происходит нарушение денежного обращения. Практика показывает, что равновесие наступает при М2 > M1 и оно укрепляется при M2+M3 > М1. На денежную массу влияют 2 фактора: 1) Количество денежной массы определяется государством – эмитентом денег. 2) Скорость оборота денег – интенсивность движения денег при выполнении ими функций обращения и платежа.

2)в

3)да