Раздел:1. Технология осуществления операций обменного пункта
1.1 Порядок открытия (закрытия) обменного пункта
Пункт обмена валют — подразделение банка, совершающее операции по продаже и покупке наличной валюты у физических лиц.
Структурные подразделения, которые могут проводить операции с иностранной валютой, действуют на основании Инструкции ЦБ РФ от 16 сентября 2010 года № 136-И «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц». Эти правила обмена иностранной валюты введены в действие с 1 ноября 2010 года.
Уполномоченный банк или его филиал уведомляет об открытии
обменного пункта или об изменении любых сведений об обменном
пункте территориальное учреждение Банка России, осуществляющее
надзор за деятельностью уполномоченного банка,
и территориальное учреждение Банка России по месту открытия
или новому местонахождению обменного пункта.
Территориальное учреждение Банка России по месту открытия
обменного пункта в течение двух недель от даты получения
уведомления уполномоченного банка подготавливает (после осуществления
проверки) заключение о соответствии помещения для
совершения операций с ценностями, действующим требованиям,
направляет его в уполномоченный банк и вносит в Книгу
государственной регистрации кредитных организаций сведения об
обменном пункте в соответствии с информацией, содержащейся
в уведомлении.
Обменный пункт имеет право начать работу только после получения
положительного заключения.
Основаниями для отказа в выдаче положительного заключения
являются:
• несоответствие помещения для совершения операций с ценностями
требованиям, установленным нормативными актами Банка
России;
• наличие неисполненных предписаний Банка России об устранении
нарушений валютного законодательства, выявленных в деятельности
уполномоченного банка, или нарушений требований
законодательства Российской Федерации при совершении операций
с наличной валютой или чеками с участием физических лиц;
• наличие неоплаченного уполномоченным банком штрафа;
• наличие предписания Банка России о введении ограничения
либо запрета на проведение уполномоченным банком операций с
иностранной валютой.
Письмо об отказе в выдаче уполномоченному банку положительного
заключения направляется в его адрес не позднее двух
недель от даты получения уведомления об открытии.
Обменный пункт подлежит закрытию по следующим основаниям:
• решение о закрытии обменного пункта, принятое органом
управления уполномоченного банка, которому это право предоставлено
уставом или положением;
• приказ Банка России об отзыве или аннулировании лицензии
на осуществление банковских операций;
• предписание Банка России о введении ограничения или запрета на проведение уполномоченным банком банковских операций
с иностранной валютой.
Если иное не установлено Банком России, обменные пункты
не могут открывать:
• уполномоченные банки и их филиалы за пределами территории
Российской Федерации;
• иностранные банки на территории Российской Федерации.