
- •1.Финансовый менеджмент как система и механизм управления финансами.
- •2.Внешняя среда финансового менеджмента банка.
- •3. Цели, задачи, функции и механизм финансового банковского менеджмента.
- •4. Нормативно-правовые основы организации финансовой системы в банке.
- •5.Информационная база финансового менеджмента в банке.
- •6. Показатели экономического анализа, используемые в финансовом менеджменте для подготовки управленческих решений.
- •7. Информационные технологии в финансовом менеджменте.
- •8.Сущность, принципы и функции планирования деятельности банка.
- •9.Стратегическое планирование.
- •10.Структура бизнес-плана банка и порядок его формирования.
- •11.Организация финансового планирования.
- •13.Факторы, влияющие на принятие финансовых решений.
- •14. Использование финансово-экономических расчетов в принятии управленческих решений.
- •15.Базовая концепция стоимости капитала.
- •16. Эффект финансового рычага и рентабельность собственных средств.
- •17.Задачи, решаемые в ходе управления собственным капиталом банка.
- •18.Состав привлеченных ресурсов банка.
- •19. Депозитная политика банка.
- •20.Цели и задачи управления активами и пассивами.
- •21.Организационная структура и функции подразделений, обеспечивающих управление активами и пассивами.
- •22.Содержание и значение ликвидности банков.
- •23.Методики оценки ликвидности, используемые банком россии.
- •24.Определение потребности в ликвидных средствах.
- •25.Финансирование инвестиций за счет собственных и внешних источников средств.
- •26. Методы оценки инвестиционных проектов
- •27.Управление прямыми инвестициями банков.
- •28.Понятие портфеля ценных бумаг.
- •29.Основные виды рисков в банковской деятельности.
- •30.Задачи и практика риск-менеджмента.
- •31.Приемы риск-менеджмента.
- •32.Структура доходов и расходов банка.
- •33.Расчет внутренней стоимости банковских услуг.
- •34.Порядок формирования прибыли банка.
- •35.Дивидендная политика и факторы, ее определяющие.
- •36.Оценка финансового состояния банка.
- •37.Управление кредитной организацией в процессе финансового оздоровления.
8.Сущность, принципы и функции планирования деятельности банка.
Планирование в широком смысле представляет собой процесс принятия решений, связанных с будущими событиями, на основе их систематической подготовки, включающей мониторинг и анализ результатов выполнения ранее принятых планов, оценку постоянно изменяющейся рыночной ситуации, изучение потребностей реальных и потенциальных клиентов банка и стратегических задач, которые учредители ставят перед банковской организацией.
Планирование в узком смысле можно определить как систематическую подготовку решений, связанных с будущим банковской организации. В данном случае планирование не затрагивает сферу принятия решений и организацию их выполнения.
Особенности стратегического управления и планирования в современных условиях позволяют сформулировать следующие основополагающие методологические принципы организации данного процесса:
- гибкость и индикативность, т.е. возможность пересмотра плана при появлении новых тенденций развития рыночной ситуации;
- альтернативность планирования: составление нескольких вариантов плана для оперативного реагирования на кардинальные изменения внешней ситуации (особенно кризисные),
- обязательный контроль за выполнением плановых показателей, который нацелен не только на регистрацию факта невыполнения плана, но и на определение реальных причин невыполнения, выявление неиспользованных потенциальных возможностей и инициацию новых плановых задач;
- принцип публичности: обязательное участие в составлении и контроле выполнения плана менеджеров всех уровней управления, информирование всего банковского персонала о поставленных целях и задачах банка и его структурных подразделений;
- принцип оптимальности: выбор стратегии развития банка и всех его тактических планов, обеспечивающих максимизацию его конечных финансовых результатов:
- интегрированный подход предполагает проведение анализа и прогнозирования всей системы показателей жизнедеятельности банка на единой информационной и методологической платформе.
Для решения задач, стоящих перед системой банковского планирования, необходимо организовать бизнес-процессы, обеспечивающие выполнение менеджментом и персоналом кредитной организации следующих функций:
- контроллинга (мониторинга и контроля);
- целеполагания, состоящего в определении генеральных направлений и приоритетов перспективного развития банка, а также его локальных, тактических целей и задач;
- формирования системы сбалансированных показателей результативности, являющихся индикаторами степени выполнения стратегических задач;
- структурирования деятельности банка, направленного на выделение ключевых направлений деятельности;
- разработки функциональных стратегий СБЕ, предполагающей создание программ развития отдельных направлений бизнеса банка, обеспечивающих достижение его генеральных целей;
- управления инновациями;
- бюджетирования (финансового планирования);
-оценки риска плановых инициатив;
- формирования системы стратегических лимитов и разработки стратегического управления активами-пассивами;
- координации текущей деятельности и стратегии;
- обеспечения операционной эффективности деятельности банка;
управления текущей и перспективной ликвидностью;
- адаптации стратегии;
- мотивации и планирования деятельности персонала.
В теории банковского менеджмента упоминаются самые разнообразные виды планирования:
- стратегическое планирование предполагает определение миссии банка, его целей и задач, приоритетов и программ перспективного развития на долгосрочных горизонтах планирования.
- маркетинговое планирование нацелено на разработку и развитие банковских продуктов, а также связанного с ними комплекса маркетинга,
- бизнес-планирование определяет конкретные пути решения стратегических задач и внедрения перспективных банковских услуг, а также структурные ограничения деятельности банка, которые позволяют ему достичь оптимальных финансовых результатов при ограничении совокупного уровня риска,
- текущее планирование, представляющее собой регулярный (ежеквартальный и ежемесячный) мониторинг выполнения бизнес-плана и формирование прогнозов его выполнения, а также уточненных и адаптированных к текущей ситуации планов действий,
- финансовое планирование (бюджетирование) нацелено на согласование всех планов развития с ресурсным потенциалом банка и формирование сбалансированной системы показателей результативности,
- сметное планирование затрагивает вопросы определения объемов накладных расходов банка и необходимых затрат капитала на обеспечение и развитие текущей деятельности, а также новые программы или проекты кредитной организации,
- оперативное планирование решает задачи подготовки и согласования текущих решений о проведении конкретных операций банка с целью достижения целевого уровня рентабельности и эффективности, поддержания его текущей ликвидности и платежеспособности и обеспечения соблюдения системы стратегических и текущих ограничений (лимитов) банка,
Все виды планирования тесно взаимосвязаны между собой, большинство из них является одновременно и отдельными этапами процесса разработки стратегии банка, и элементами текущего управления деятельностью кредитной организации.