- •1.Финансовый менеджмент как система и механизм управления финансами.
- •2.Внешняя среда финансового менеджмента банка.
- •3. Цели, задачи, функции и механизм финансового банковского менеджмента.
- •4. Нормативно-правовые основы организации финансовой системы в банке.
- •5.Информационная база финансового менеджмента в банке.
- •6. Показатели экономического анализа, используемые в финансовом менеджменте для подготовки управленческих решений.
- •7. Информационные технологии в финансовом менеджменте.
- •8.Сущность, принципы и функции планирования деятельности банка.
- •9.Стратегическое планирование.
- •10.Структура бизнес-плана банка и порядок его формирования.
- •11.Организация финансового планирования.
- •13.Факторы, влияющие на принятие финансовых решений.
- •14. Использование финансово-экономических расчетов в принятии управленческих решений.
- •15.Базовая концепция стоимости капитала.
- •16. Эффект финансового рычага и рентабельность собственных средств.
- •17.Задачи, решаемые в ходе управления собственным капиталом банка.
- •18.Состав привлеченных ресурсов банка.
- •19. Депозитная политика банка.
- •20.Цели и задачи управления активами и пассивами.
- •21.Организационная структура и функции подразделений, обеспечивающих управление активами и пассивами.
- •22.Содержание и значение ликвидности банков.
- •23.Методики оценки ликвидности, используемые банком россии.
- •24.Определение потребности в ликвидных средствах.
- •25.Финансирование инвестиций за счет собственных и внешних источников средств.
- •26. Методы оценки инвестиционных проектов
- •27.Управление прямыми инвестициями банков.
- •28.Понятие портфеля ценных бумаг.
- •29.Основные виды рисков в банковской деятельности.
- •30.Задачи и практика риск-менеджмента.
- •31.Приемы риск-менеджмента.
- •32.Структура доходов и расходов банка.
- •33.Расчет внутренней стоимости банковских услуг.
- •34.Порядок формирования прибыли банка.
- •35.Дивидендная политика и факторы, ее определяющие.
- •36.Оценка финансового состояния банка.
- •37.Управление кредитной организацией в процессе финансового оздоровления.
6. Показатели экономического анализа, используемые в финансовом менеджменте для подготовки управленческих решений.
Основные показатели банковской аналитики:
Наименование показателей |
Назначение показателей |
Структурные показатели Финансового рычага, Деловой активности,Структуры капитала Активов по степени ликвидности |
Оценка и поддержание оптимальной структуры банка
|
Показатели достаточности капитала
|
Поддержание оптимального соотношения между величиной собственного капитала банка и другими параметрами его деятельности, оценка степени подверженности рискам. |
Показатели ликвидности Мгновенной Текущей Долгосрочной Показатель трансформации |
Предотвращение реализации риска ликвидности, поддержание оптимальных пропорций между активами и пассивами баланса банка, обеспечивающих выполнение банком своих обязательств |
Показатели диверсификации Активов Пассивов прибыли |
Оценка зависимости от одного источника ресурсов, от одного заемщика, от одного источника дохода, минимизации кредитного риска и риска инструмента |
Показатели кредитного риска Ограничение риска на одного заемщика (группу связанных заемщиков) Ограничение концентрации крупных кредитных рисков |
Минимизация кредитного риска |
Показатели процентного риска GAP, GAP-позиция, GAP-отношение, Показатели дюрации, Коэффициент процентной маржи |
Минимизация процентного риска |
Показатели валютного риска Отношение открытой валютной позиции к собственному капиталу |
Минимизация валютного риска |
Показатели рентабельности Активов капитала |
Оценка эффективности вложений, способности банка эффективно использовать собственный капитал, оценка прибыльности банка |
Показатели производительности На одного работника На фонд (рубль) заработной платы |
Оценка эффективности деятельности персонала, адекватности политики оплаты труда |
Показатель экономии трудозатрат |
Оценка соответствия темпов роста численности персонала темпам роста активов банка |
Показатели финансовой устойчивости |
Оценка структуры прибыли банка с точки зрения стабильности |
Показатели обслуживания долга |
Оценка способности банка обслуживать кредиторскую задолженность |
Показатели качества портфелей Доходности Рискованности Срочности Ликвидности Диверсифицированности Достаточности резервов на покрытие потерь |
Оценка качества портфелей |
7. Информационные технологии в финансовом менеджменте.
ИС управления – совокупности информации, экономико-математических методов и моделей, технических, программных и других средств, а также специалистов, предназначенная для обработки информации и принятия управленческих решений.
ИС управления позволяют:
- повышать степень обоснованности принимаемых решений;
- обеспечивать своевременность принятия решений;
- добиваться роста эффективности управления;
- согласовывать решения, принимаемые на разных уровнях.
ИТ являются основным элементом формирования управленческих решений. Эффективность управленческих решений обусловлена использованием различных инструментов анализа, в ходе которых выделяют и группы задач:
1) ориентирована на предоставление экономической информации внешним пользователям;
2) связанна с задачами анализа;
3) ориентирована на разработку тактических решений;
4) связанна с оперативным управлением.
Классификация информации:
1) по периоду времени:
- историческая
- текущая
- прогнозная
2) по возможности численной оценки
- количественная
- качественная
3) по источникам информации
- первичная
- вторичная
4) по статусу
- официальная
- неофициальная
5) по назначению
- справочная
- рекомендательная
- нормативная
- регулирующая