Кредитная и депозитная политика предприятия
В 2011 г. комбинат не пользовался банковскими кредитами в национальной валюте, используя собственные денежные средства и финансирование за счет предприятий МИХ.
Временно свободные денежные средства предприятия в национальной валюте в 2011 г. были размещены на депозитных счетах в Проминвестбанке и ПУМБ. Среднедневной остаток на депозитных счетах в 2011 г. составлял ПИБ – 21 656,7 тыс. грн, средневзвешенная процентная ставка составляла 6,12 % годовых, ПУМБ – 43 324,8 тыс. грн, средневзвешенная процентная ставка составляла 9,28 % годовых. Сумма процентов, полученных по депозитам в 2011 г., составила 5 347,9 тыс. грн.
Кроме того, в 2011 г. комбинатом было получено процентов по остаткам на текущих счетах в национальной валюте в сумме 1 551,82 тыс. грн, в то время как в 2010 г. - 681,15 тыс. грн, то есть на 870,67 тыс. грн увеличился. Увеличение суммы полученных процентов по остаткам на счетах связано с тем, что на протяжении года Комбинат часто использовал услугу овернайт (данная услуга предлагается корпоративным клиентам ПУМБ и дает возможность размещать свободные средства в гривне, рублях, долларах США и ЕВРО сроком на один рабочий день по ставкам, согласованным между ПУМБ и казначейством МИХ).
Ликвидность и финансовая устойчивость пао «ммк им. Ильича»
Значение Кл является достаточным в пределах 1,0. На протяжении года Кл снизился с 2,17 на начало года до 1,02 – на конец года. То есть, на конец 2011 г. ликвидные активы в 1,02 раза перекрывают срочные обязательства комбината.
Снижение показателей ликвидности обусловлено значительным увеличением текущих обязательств комбината (за счет роста внутригрупповой задолженности) и снижением задолженности контрагентов перед ним.
На протяжении 2011 г. коэффициент изменялся в пределах 1,14 – 1,39 (при минимальном нормативном значении ≥ 0,5), то есть комбинат в 2011 г. был финансово независим от внешних источников финансирования, большая часть его активов финансировалась за счет внутригрупповых поступлений.
Таким образом, на основании представленных в настоящей главе данных, финансовую деятельность ПАО «ММК им. Ильича» в целом можно признать удовлетворительной. Ухудшение конъюнктуры мирового рынка металлопроката, привело к падению спроса на продукцию комбината, что негативно повлияло на финансовые показатели.
Несмотря на отрицательные финансовые результаты, полученные предприятием по результатам отчетного года, в 2011 г. комбинат сумел сохранить финансовую независимость за счет стабильного финансирования со стороны МИХ.