Регистрация банка

Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности устанавливает в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности”, Инструкцией Банка России "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций".

Государственную регистрацию кредитных организаций Банк России осуществляет, ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций и выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций.

Учредителями кредитной организации (юридические и физические лица) могут быть лица, участие которых в кредитной организации не запрещено действующим законодательством. Учредители банка не имеют права выходить из состава участников банка в течение первых трех лет со дня его регистрации (т.е. полностью или частично изымать свою долю из уставного капитала банка).

Юридическое лицо - учредитель должно иметь устойчивое финансовое положение, достаточно средств для внесения в уставный капитал кредитной организации, действовать в течение трех лет, выполнять обязательства перед федеральным бюджетом, бюджетом субъекта Российской Федерации и местным бюджетом за последние три года.

Для государственной регистрации кредитной организации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций ее учредители представляют в территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения кредитной организации следующие документы:

1) заявление с ходатайством о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций;

2) учредительный договор, если его подписание предусмотрено федеральным законом;

3) устав;

4) протокол собрания учредителей о принятии устава и об утверждении кандидатур для назначения на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера;

5) свидетельство об уплате государственной пошлины;

6) копии свидетельств о государственной регистрации учредителей - юридических лиц, аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности, а также подтверждения органами Государственной налоговой службы РФ выполнения учредителями - юридическими лицами обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ и местными бюджетами за

последние три года;

7) декларации о доходах учредителей - физических лиц, заверенные органами Государственной налоговой службы Российской Федерации, подтверждающие источники происхождения средств, вносимых в уставный капитал кредитной организации;

8) анкеты кандидатов на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера кредитной организации.

Для государственной регистрации кредитной организации с иностранными

инвестициями и филиала иностранного банка и получения ими лицензии на осуществление банковских операций помимо документов, указанных Федеральном законе, дополнительно представляются ряд документов.

После принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций Банк России в трехдневный срок уведомляет об этом учредителей кредитной организации с требованием произвести в месячный срок оплату 100 процентов ее объявленного уставного капитала и выдает учредителям свидетельство о государственной регистрации кредитной организации.

Неоплата или неполная оплата уставного капитала в установленный срок является основанием для аннулирования решения о государственной регистрации кредитной организации.

Организационно-правовые формы коммерческих банков, разрешенные в России и их учредительные документы

Юридические лица коммерческих банков создаются только в форме обществ. Основной целью деятельности обществ является извлечение прибыли, поэтому они считаются коммерческими. Общества создаются в формах с соответствующими им учредительными документами согласно нижеприведенной таблице:

Организационно-правовая форма юридического лица	Учредительные документы
Общество с ограниченной ответственностью (ООО)	Учредительный договор и устав, при одном учредителе - только устав
Общество с дополнительной ответственностью (ОДО)	Учредительный договор и устав, при одном учредителе - только устав
Открытое или закрытое акционерное общество (АОО или ЗАО)	Устав

Указанные в таблице учредительные документы подтверждают правовой статус юридического лица и представляются им в числе других документов, необходимых для открытия расчетных, текущих и иных счетов в учреждениях Банк.