1. Сущность инфляции и факторы (денежные и неденежные), влияющие на  инфляционный процесс  в современных условиях.12%Инфляция представляет собой обесцениванивание денег, падение их покупательской способности, вызываемое повышением цен, товарным дефицитом и снижением качества товаров и услуг. Причины инфляции находятся как в сфере производства, так и в сфере обращения и обуславливаются экономическими и политическими отношениями в стране. Отличительных особенностей. Так, её прежний локальный характер сменился на повсеместный, всеохватывающий, периодичность приобрела хронический вид и воздействуют на неё не только денежные факторы, как раньше, но и многие другие. Необходимо различать внутренние и внешние факторы инфляции. Внешними факторами инфляции являются мировые структурные кризисы (сырьевой, энергетический, валютный), форс-мажорные обстоятельства (война, землетрясение, наводнение, цунами и т.д.), нелегальный экспорт золота, валюты. Факторы инфляции подразделяются на 1) факторы денежного обращения: а) переполнение сферы обращения избыточной массой денежных средств за счет чрезмерной эмиссии денег, используемой на покрытие дефицита; б) пересыщение кредитом экономики страны; в)методы правительства по поддержанию курса национальной валюты, ограничение ее движения. 2) факторы неденежного обращения: а) факторы, связанные со структурными диспропорциями в общественном воспроизводстве; б) с затратным механизмом хозяйствования; в) гос налоговой политикой; г) внешнеэкономической деятельностью. Отличают инфляцию спроса и инфляцию издержек. Инфляция спроса обуславливается увеличением денежной массы и в связи с этим платежеспособного спроса при заданном уровне цен в условиях недостаточно эластичного производства. Особенности инфляции спроса: Много денег при малом количестве товаров. Спрос на товары и услуги превышает предложение. Производство не удовлетворяет потребности населения. Избыток спроса ведет к росту цен. Инфляция издержек рассматривается с позиции повышения цен под воздействием нарастающих издержек производства и прежде всего затрат на зарплату. Особенности инфляции издержек: Расходы на производство товара и оказание услуг возрастают быстрыми темпами под влиянием специфики развития производства, деятельности государства, политики профсоюзов. Повышение издержек производства ведет к росту цен. В зависимости от темпа роста цен различают следующие виды инфляции: 1) ползущая - со среднегодовыми темпами прироста цен от 5% до 10%. Характерна для развитых стран. 2) галопирующая – с приростом цен 20%-200%. Характерны для развивающихся стран. 3) гиперинфляция – при годовом росте цен в 10 и более раз. Россия находилась в этом промежутке в 1992-2000 гг. Максимальная инфляция в России была 1700%. Социально-экономические последствия инфляции: 1) перераспределение доходов между группами населения и сферами производства; 2) обесценение денежных накоплений населения и хозяйствующих субъектов; 3) неравномерный рост цен; 4) активный рост и развитие теневой экономики; 5)возрастание спекулятивной игры на ценах. Для оценки инфляции используют индекс цен. Индекс потребительских (розничных) рассчитывается для группы товаров и услуг, входящих в потребительскую корзину среднего жителя страны. Он измеряется отношением сумм цен потребительской корзины для данного периода к совокупной цене идентичной группы товаров и услуг в базовом периоде: ИПЦ = ПКт * 100/ПКб, где ИПЦ – индекс потребительских цен в %; ПКт – потребительская корзина в текущих ценах; ПКб – в базовых ценах. Темп инфляции для любого года можно вычислить следующим образом:

Индекс цен этого года – Индекс цен прошлого года *100/ Индекс прошлого года

2. Зависимость между уровнем инфляции и безработицей. Кривая Филипса.

Зависимость Б и И наглядно описана в модели профессора Лондонской школы экономики О. Филлипса (1914-1975). Он исследовал статистические данные по Великобритании за период с 1861 по 1957 гг. и пришел к выводу, что когда Б превышала 3% уровень, темпы роста цен и з/п начинали снижаться. Он установил: чем ниже уровень И, тем выше уровень Б. С повышением уровня Б уменьшается покупательная способность населения. Б отрицательно сказывается на уровне ОТ. =>Уровень И снижается. Этот процесс представлен Кр Ф (графическое отображение обратной зависимости между уровнем И и уровнем Б). Зависимость первоначально показывала связь Б с изменениями з/п: чем выше Б, тем меньше прирост денежной з/п, тем ниже рост цен, и наоборот, чем ниже Б и выше занятость, тем больше прирост денежной з/п, тем выше темп роста цен. Впоследствии была преобразована в зависимость между ценами и Б.

К ривая показывает 2 варианта: низкая Б и высокая И (А), или низкая И и высока Б (Б). Кривая отражает зависимость Б и И только в краткосрочном периоде. Если взять длительный период, то при высоком уровне безработицы цены продолжают расти. Это объясняется: предприниматели и работники заключают долгосрочные договоры о величине з/п. Из-за инфляционных ожиданий предприниматели увеличивают ОТ в порядке возмещения будущего роста цен. В итоге возникает такое явление, как инфляция издержек. В долгосрочном периоде представляет собой вертикальную прямую, иначе говоря, показывает отсутствие зависимости между уровнем И и уровнем Б.

3. Функции денег, их реализация в рыночной экономике.

Деньги – это особый товар, выполняющий роль всеобщего эквивалента. (К. Маркс) Общепризнанная форма стоимости всех других товаров. Деньги это блага, обладающие абсолютной ликвидностью.

В широком смысле: это любой инструмент, выполняющий ф-ции Д. В процессе развития товарного обращения Д являлись золото и серебро. Сейчас Д выступают в форме бумажных денег, монет, остатков на счетах в банках.

Функции:

1)мера стоимости. В этой функции деньги позволяют оценивать стоимость товаров путем установления цен. Основой установления цен товаров является величина их стоимости, зависящая от величины затрат общественно необходимого труда на изготовление товара.

2)средства обращения. Выступают в качестве посредника в процессе обращения товаров. В этой функции деньги выступают кратковременно, мимолетно и в то же время реально, что создает условия для замены действительных денег денежными знаками. Функционирование денег в качестве средства обращения представляет собой непрерывную цепь актов обращения (Т-Д-Т). Для данной функции денег характерно, во-первых, единовременное встречное движение денег и товаров. Таким образом, функцию средства обращения могут выполнять только наличные деньги. Во-вторых, денежные знаки переходят здесь из рук в руки, т.е. одни и те же денежные знаки могут опосредовать целый ряд товарных операций. Бумажные деньги – это неустойчивый денежный знак, т.к. он не имеет самостоятельной основы.

3)средство накопления. В этой функции деньги выступают мощным средством расширения производства, его реконструкции и повышения эффективности. Накопления в виде остатков средств на счетах в банках в виде национальных или иностранных банкнот в современных условиях являются преобладающими. Деньги непосредственно не участвуют в обороте и образуют денежные накопления.

4)средство платежа. Эту функцию порождает несовпадение во времени покупок и продаж. Эту функцию деньги выполняют при предоставлении и погашении денежных ссуд при платежах за приобретаемые товары, взаимоотношениях с финансовыми органами, а также при погашении задолженности по зарплате.

5)мировые деньги проявляется во взаимоотношениях между юридическими и физическими лицами, находящимися в различных странах. В таких взаимоотношениях деньги используются для оплаты приобретаемых товаров, при совершении кредитных и др. операций.

4. Денежная система  и ее элементы. ДС – совокупность правовых норм, финансовых институтов и инструментов, обеспечивающих денежное обращение в стране. ДС – включает: официальную денежную единицу, порядок эмиссии наличных денег, организацию и регулирование денежного обращения.

Различают денежные системы двух типов:1. Система металлического обращения, которая базируется на действительных деньгах (серебряных, золотых), выполняющих все пять функций, а обращающиеся банкноты беспрепятственно обмениваются на действительные деньги (золото и серебро);

2. Система бумажно-кредитного обращения, при которой действительные деньги вынесены знаками стоимости, а в обращении находятся бумажные (казначейские векселя), либо кредитные деньги.

При системе ме денежного обращения выделяют два вида денежных систем: биметаллизм; монометаллизм Би - роль всеобщего эквивалента закреплена за двумя металлами: золотом и серебром. Моно - роль всеобщего эквивалента закреплена за одним металлом. Серебряный монометаллизм 3 стандарта золотого моно: золотомонетный; золотослитковый; золотодевизный. Золотомонетный стандарт характеризовался свободной чеканкой монет, беспрепятственным обменом банкнот на золото, не запрещенным движением золота между странами. Этот стандарт требовал наличия золотых запасов в эмиссионных центрах.

ДС включает в себя ряд элементов. 1.Денежная единица - это установленный в законодательном порядке денежный знак, который служит для соизмерения и выражения цен всех товаров и услуг.

2.Виды денег и денежных знаков, которые находятся в обращении и являются законным платежным средством. Это, прежде всего кредитные деньги и банкноты, разменная монета, а также бумажные деньги (казначейские билеты).

3.Масштаб цен - средство выражения стоимости через весовое содержание денежного металла в выбранной денежной единице. В настоящее время это определение утратило экономическое значение, так как кредитные деньги не имеют собственной стоимости и не могут быть выразителем стоимости других товаров. 4.Государственный аппарат регулирования денежного обращения; установление целевых ориентиров, на которые должны ориентироваться центральные банки. ЦБ по согласованию с государственными органами определяет сумму увеличения денежной массы, ограничивая ее приростом в реальном исчислении. 5.Эмиссионная система - это законодательно установленный порядок выпуска и обращения денежных знаков. Эмиссионные операции в государствах осуществляют: -ЦБ, пользующийся монопольным правом выпуска банковских билетов (банкнота); -казначейство (государственный исполнительный орган), выпускающее мелкокупюрные бумажно-денежные знаки (казначейские билеты и монеты из дешевых видов металла).

5. Денежный оборот, взаимосвязь и взаимодействие составных частей денежного оборота.ДО представляет собой процесс непрерывного движения денег в наличной и безналичной формах. Отражает процесс создания, распределения и перераспределения ВВП и НД.

ДО -составной э платежного оборота. ПО – это процесс движения средств платежа, применяемых в данной стране. Этот оборот включает не только движение денег как средств платежа, но и движение других средств платежа (чеков, депозитных сертификатов, векселей). Денежное обращение является в свою очередь составной частью ДО. Обращение денежных знаков предполагает их постоянный переход от одних физ или юр лиц к другим. ДО складывается из отдельных каналов движения денег между: ЦБ и КБ; КБ; п/п и организациями; банками и п/п; банками и населением; п/п и населением; фл; банками и финансовыми институтами различного назначения (страховыми организациями). Взаимосвязь ДО с системой рыночных отношений показывает, что каждая часть денежного оборота обслуживает свою сферу рыночных отношений, причем деньги свободно переходят из одной части денежного обращения в другую. Это позволяет оперативно перебрасывать средства из одной сферы в другую в соответствии с действием закона спроса, предложения и конъюнктуры рынка. Система рыночных отношений позволяет с помощью ДО опосредовать как товарные, так и нетоварные отношения (банк, кредитование, рынок валюты). Составляющие элементы ДО являются: 1) наличный ДО (использование наличных денег); 2) безналичный ДО (движение денег в виде перечислений по счетам в кредитных учреждениях или зачета взаимных требований, м осуществляться за счет банковского кредита). Основной частью ДО является платежный оборот, в котором деньги функционируют как средство платежа, используются для погашения долговых обязательств. Платежный оборот производиться как в наличной, так и в безналичной денежных формах. Безналичный платежный оборот является преобладающим (в России – 90%, в развитых странах – 98%). Т,о.• ДО, перераспределяя деньги между своими частями, обеспечивает свободный перелив капитала из одной сферы рыночных отношений в другую, тем самым осущ их взаимосвязь; • в ДО создаются новые деньги, обеспечиваю­щие удовлетворение потребности в них всех сфер рыночных от­ношений.

6. Показатели объема и  структуры денежной массы, денежные агрегаты. ДМ – это объем выпущенных в обращении бумажных денежных знаков (банковских и казначейских билетов) и металлических монет. Для измерения размеров ДМ используются денежные агрегаты - основные показатели объема и структуры ДМ

Для анализа изменений движения денег на определенную дату и за определенный период в финансовой статистике стали использовать сначала в экономически развитых странах, а затем и в нашей стране денежные агрегаты М₀, М₁, М₂, М₃, М₄. М₀ -наличные деньги в обращении: банкноты, металлические монеты, казначейские билеты (в некоторых странах). М₁ - М₀ и средств на текущих счетах банков. М₁ обслуживает операции по реализации ВВП, распределению и перераспределению национального дохода, накоплению и потреблению. М₂ - М₁, срочные и сберегательные депозиты в КБ, а также краткосрочные госе цб. М₃ - М₂, сберегательные вклады в специализированных кредитных учреждениях, а также цб, обращающиеся на денежном рынке, в том числе коммерческие векселя, выписываемые предприятиями. М₄ - М₃ плюс различные формы депозитов в кредитных учреждениях. Между агрегатами необходимо равновесие, в противном случае происходит нарушение денежного обращения. Равновесие наступает при М₂> М₁, оно укрепляется при М₂ + М₃> М₁. В США для определения денежной массы используется 4 денежных агрегата, в Японии и Германии – 3, в Англии – 5, во Франции - 2. В России для расчета применяют агрегаты М₀, М₁, М₂, М₃. М₀ -наличные деньги в обращении. М₁ - М₀ и средств предприятий на расчетных, текущих, специальных счетах в банках, депозитов населения в сберегательных банках до востребования, средств страховых компаний. М₂ - М₁, срочные депозиты населения в сберегательных банках, в том числе компенсации. М₃ - М₂, сертификаты, облигации государственного займа.