1. В чем сотоит специфика деят-ти цб? Перечислите правовые акты,определяющие основы функционирования бр.

Правовые основы деятельноси ЦБ РФ

ЦБ РФ являясь важнейшим элементом банк-ой системы страны, оказывает большое воздействие на функционирование жизнедеятельности гос-ва и общества. Развитие экономики функционирования гос органов, само существование суверенного гос-ва на прямую зависит от того, на сколько эффективна деятельность ЦБ РФ.

Банк России не входит ни в одну из трех ветвей власти - законодательную, исполнительную и судебную. По статусу он является относительно независимым в своей деятельности. Федеральные органы гос.власти, органы государственной власти субъектов РФ и органы местного самоуправления не имеют права вмешиваться в деятельность Банка России по реализации законодательно закрепленных за ним функций и полномочий.

Согласно ст.1 Фед.закона "О центральном банке РФ(Банке России)" статус, задачи, функции, полномочия и принципы организации и деятельности Банка России определяется Конституцией РФ и другими федеральными законами. Таким образом, с юрид.точки зрения правовой статус Банка России формулируется на конституционном уровне и специальном законодательном.

В соответствии с Конституцией РФ (ст.75) за Банком России закреплен особый конституционно-правовой статус, так как только он обладает правом осуществления денежной эмиссии в РФ и только ему передана функция защиты и обеспечения устойчивости рубля, которую он осуществляет независимо от других органов власти.

Более того, в соответствии с требованиями ст.71 Конституции РФ, денежная эмиссия отнесена к ведению РФ. Таким образом, Конституция РФ устанавливает дополнительную гарантию исключительного права Банка России на осуществление денежной эмиссии (ст.75). Субъекты РФ таким правом не обладают.

Но есть и проблемы в вопросе определения правового статуса Банка России.

Центральный банк, как участник отношений между экономическими субъектами выступает в качестве юридического лица. В соответствии с российским законодательством Банк России, как и всякое юридическое лицо, имеет печать, определенное местонахождение, капитал и имущество.

Но с другой стороны, как юридическое лицо центральный банк выступает по отношению к другим юридическим лицам органом государственного управления, обладая определенными полномочиями в области управления денежной сферой, выполняя от имени государства задачи по эмитированию наличных денежных знаков, центральный банк выступает как государственное учреждение. Особенность в том, что он не включен, как отмечалось ранее, в число органов государственной власти, не наделен полномочиями органа исполнительной власти.

Началом сущ-ия и соответственно правового регулирования статуса ЦБ РФ является издание, поставновление верховного совета РСФСР от 11.07.90 о «гос банке РСФСР и банках на территориях республики», которым Российский республиканский банк гос банка СССР был объявлен собственностью РСФСР и приоброзован гос банк РСФСР.

2.12.90 г были подписаны 2 закона, которые стали законодательной основой регулирования банковской деятельности в России: «О ЦБ РФ», «О банках и банковской деятельности». Новая редакция о ЦБ РФ была принята 10.07.02 № 86 ФЗ.

В соответствии со статьей 1 ФЗ о ЦБ РФ статус, цели деятельности функции и полномочия ЦБ РФ определяется конституцией РФ, настоящим ФЗ и др ФЗ (ФЗ «о валютном регулировании и валютном контроле», «ФЗ о не состоятельности(банкротстве к.о)», «ФЗ о банках и банковской деятельности»)

Свои функции и полномочия БР осущ-ет независимо от др органов гос власти. Однако конституция неопределяет ЦБ как орган госуд. Власти. В то же время в соотв-ии с ФЗ «О ЦБ» БР: по вопросам, отнесенным в его компетенцию настоящим ФЗ и другими ФЗ издает в форме уазаний, положений и инструкций нормативные акты, обяз-ые для федеральных органов гос.власти, органов госуд.власти субъектов РФ.

В соотв-ии со статьей 74 БР вправе применять к.о. меры воздействия.

С другой стороны БР, согласно 1 статьи явл-ся юр.лицом, БР осущ-ет свои расходы, за счет собственных доходов, уплачивает налоги и сборы, в соот-ии с налоговым кодексомРФ и перечисляет в федеральный бюджет часть своей прибыли (от50-80).

В соот-ии с законом уставный капитал, иное имущество БР явл-ся федеральной собственностью. БР осущ-ет полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом БР.

Таким образом БР имеет особый, двойственный, правовой статус: с одной стороны – это орган госуд.власти, но в пределах своей компетенции (денежно – кредитная сфера), а с другой строны юр.лицо, хоз-щий субъект.

Целями деят-ти БР явл-ся:

- защита и обеспечение устойчивости рубля;

- развитие и укрепление банковской системы РФ;

- Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Получение прибыли не явл-ся целью деят-ти БР.

2. Перечислите и охарактеризуйте функции, выполняемые БР. Как вы оцениваете роль БР на современном этапе? Перечислите и охарактеризуйте составные элементы валютной политики. Назовите основные цели и направления валютной политики.

Банк России выполняет следующие функции:

1) во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;

2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

2.1) утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;

3) является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

4) устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;

4.1) осуществляет надзор и наблюдение в национальной платежной системе;

5) устанавливает правила проведения банковских операций;

6) осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;

7) осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;

8) принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

9) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп (далее - банковский надзор);

10) регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;

11) осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

12) организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;

13) определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

14) устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;

15) устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

16) принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;

16.1) принимает участие в разработке методологии составления финансового счета Российской Федерации в системе национальных счетов и организует составление финансового счета Российской Федерации;

17) устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;( утратил силу с 1 января 2013 года. - Федеральный закон от 21.11.2011 N 327-ФЗ);

(см. текст в предыдущей редакции)18) проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

18.1) осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, в случаях и порядке, которые предусмотрены федеральным законом;

18.2) является депозитарием средств Международного валютного фонда в валюте Российской Федерации, осуществляет операции и сделки, предусмотренные статьями Соглашения Международного валютного фонда и договорами с Международным валютным фондом;

19) осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.

Банк России участвует в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организации составления платежного баланса России, способствует укреплению банковской системы России, при помощи инструментов и методов своей денежно-кредитной политики регулирует и способствует в снижению темпов инфляции и укреплению курса национальной валюты. Роль Центрального Банка в развитии рыночной экономики выражается в денежном авансировании расширенного воспроизводства посредством обеспечения потребностей народного хозяйства в денежных средствах для реализации совокупного общественного продукта и национального дохода страны.

Главными задачами, стоящими перед всеми центральными банками, является поддержание покупательной способности национальной денежной единицы и стабильности кредитно-банковской системы страны.

Валютная политика БР

В системе регулирования рыночной экономики важное место занимает валютная политика. Валютная политика тесно связано с ДКП. Общность ДК и валютной политики выражается в след-ем:

1. Проводником яв-ся одно и то же уч-я – ЦБ

2. Одинаковые стратегические цели

3. Общие инструменты проведения:

-% политика, операция на открытом рынке

-резервные требования и валютные интервенция.

Реализация вал-ой политики осущ-ся в есной связи с др-ми направлениями макроэконо-ой политики:

1)Структурной

2)Бюджетно-налоговой

3)Внешне-экономической

Валютная политика – составная часть денежно-кредитной политики, направленная на поддержание устойчивости курса национальной валюты по отношению к иностранным валютам. Она включает в себя выбор оптимального режима обменного курса, определение его экономически обоснованного уровня, разработку и реализацию механизмов, определяющих поддержание курса на необходимом уровне и сглаживание его колебаний в краткосрочном периоде.

Конечными целями валютной политики являются создание реальной, полномасштабной национальной валютной системы страны, обеспечение устойчивого экономического роста, сдерживание роста безработицы и инфляции, поддержание равновесия платежного баланса страны. При этом должны быть решены следующие задачи:

• формирование эффективно-функционирующего валютного рынка страны;

• совершенствование государственных органов валютного регулирования;

• создание необходимых условий для обеспечения режима полной конвертируемости национальной валюты страны.

Валютная политика проводится Правительством и Центральным банком Российской Федерации.

Валютная девизная политика – это система регулирования валютного курса с помощью валютных интервенций и валютных ограничений. В ходе валютных интервенций Банк России покупает инвалюту, когда ее предложение избыточно, валютный курс находится на низком уровне, и продает ее, когда предложение инвалюты недостаточно и валютный курс высокий. Она характерна для развивающихся рынков, небольших открытых экономик с зависимым экпортоориентированным типом развития.

Валютная дисконтная политика – метод регулирования валютного курса путем изменения Центральным банком процентной ставки (ставки рефинансирования) с целью оптимизации притока валютных средств. Повышение ставки способствует поддержанию курса, так как стимулирует спрос на данную валюту, понижение приводит к ослаблению национальной валюты. Эта форма наиболее характерна для крупных открытых экономик с развитым внутренним рынком.

Валютная политика проводится с помощью ряда инструментов:

• диверсификация валютных резервов;

• установление режима валютного курса;

• девальвация и ревальвация валют;

• валютные ограничения.

При этом должны быть решены след-ие тактические задачи:

А) формирование эфф-но функционирующего валютного рынка страны

Б) совершенствование гос.органа валютного регулирования

В) создание необходимых условий для обеспечений режима полной конвертируемости нац-ой валюты страны.

В наиболее общем виде в-ая политика состоит из след элементов:

1. Регилирование валютного курса (механизм валютного курса, поддержка ур).

2. Валютное регулирование, валютный контроль.

3. Управление официальными валютными резервами.

4. Международное валютное сотрудничество и участие в международной валютных финансовых орг-ях.