9, 14 Вопрос Автоматизация процесса заключения договоров страхования:

Процесс заключения договоров страхования состоит из:

• Выбора страховой компании (при обращении к страховому брокеру)

• Сбора информации о страхователе, допущенных к управлению ТС и прочих контрагентов

• Создания ксерокопий всех необходимых документов

• Заполнения страхового полиса, квитанций А-7 и прочих бланков строгой отчетности

• Получения денежных средств от страхователя

Полученная информация направляется в бэк-офис компании (на бумажном носителе или в электронном виде, которая в последующем вводится в базу данных оператором или непосредственно агентом). В зависимости от автоматизации рабочего места агента, возможны различные варианты и процессы по заполнению информации и печати бланков. Агенты могут напоминать клиентам об необходимости оплаты страхового вноса, о предложении пролонгации договора страхования.

Решение задачи:

Автоматизация работы страхового агента и фронт-офиса с использованием данной программы

1. необходимость в двойной работе по оформлению и вводу информации в базу данных отпадает. При встрече с клиентом агент сразу вводит информацию в базу данных, на основании которой он может распечатать страховой полис, заявление или другую печатную форму предусмотренную продуктом страхования. Дополнительно, при заключении договора страхования ОСАГО, он может в автоматическом режиме рассчитать размер страховой премии.

2.при осуществлении оплаты договора страхования, агент выписывает страхователю квитанцию А-7 и принимает денежные средства. Факт приема денежных средств отражается в системе и моментально становится, виден руководителю и происходит списание бланков строгой отчетности в автоматическом режиме, и как следствие не требует предоставления соответствующих отчетов от материально ответственного лица.

3. т.к. информация введена в базу данных и агент и руководитель получают всю необходимую информацию о просроченных платежах, о договорах страхования, действие которых в скором времени будет прекращено, в режиме реального времени.

4. При изменении условий страхования, или печатной формы, руководитель не оповещает сотрудников об этом, а производятся необходимые настройки в информационной системе из бэк-офиса и актуальная информация сразу станет доступна.

5.Дополнительная опция "Модуль СМС-информирования" позволит организовать информирование клиентов о пролонгации, напоминания по взносам или, к примеру, направлять поздравления.

Положительные выводы:

• отсутствует необходимость в двойной работе при заключении договора страхования;

• процесс ввода данных в систему выполняется на местах, при заключении договора;

• автоматическая печать полисов, сокращая время агента;

• автоматический расчет страховой премии (калькулятор), сокращает время агента;

• отражение изменений в условиях страхования осуществляется незамедлительно и без обязательного информирования агентов;

• руководители получают информацию в режиме реального времени;

• агентам предоставляется необходимая информация для работы с клиентами (пролонгация, оповещение о не уплаченном страховом взносе);

• автоматизирован процесс учета бланков строгой отчетности.