
- •А.Ф. Гойко, а.Л. Скрипник, ю.В. Четверіков, н.Б. Сердюченко гроші та кредит
- •Модуль I. Гроші як економічна категорія. Грошові системи, закономірності їх функціонування
- •1. Сутність грошей, їх функції. Історичний розвиток грошей
- •1.1. Сутність та причини появи грошей, їх роль в економіці. Функції грошей, їх реалізація в Україні
- •1.2. Еволюція форм грошей. Історичні типи грошових систем
- •2. Еволюційна.
- •1.3. Властивості грошей
- •4. Відносна невідтворюваність.
- •Контрольні запитання
- •2. Грошова система
- •2.1. Сутність та склад грошової системи, її основні параметри. Правові засади функціонування грошової системи України
- •4. Форми та методи емісії грошей.
- •6. Порядок здійснення економічними суб'єктами усіх видів операцій з готівковими та безготівковими грошима, в тому числі – зовнішньоекономічних.
- •7. Вимоги щодо порядку створення, методів та принципів діяльності фінансово-кредитних установ, за посередництва яких здійснюється грошовий обіг (провідну роль серед яких відіграють банки).
- •2.2. Сутність та форми грошових реформ
- •1. Створення нової грошової системи.
- •2. Часткова перебудова грошової системи.
- •3. Стабілізація грошового обороту.
- •Контрольні запитання
- •3. Сутність, форми та основні закономірності грошового обороту
- •3.1. Сутність та форми грошового обороту. Модель грошового обороту в країні. Ефективність грошового обороту та фактори, що її визначають
- •1. Потоки від держави до інших економічних суб’єктів.
- •2. Зовнішньоекономічні грошові потоки.
- •1. Експорт товарів.
- •2. Створення додаткового державного попиту за рахунок додаткової емісії та зовнішніх державних запозичень.
- •3. Отримання додаткового попиту за рахунок кредитування.
- •4. Створення додаткового попиту населення за рахунок його додаткових доходів від фінансового ринку.
- •3.2. Закономірності грошового обороту
- •3.3. Сутність та структура фінансового ринку, його роль в грошовому обороті
- •Контрольні запитання
- •4. Організація грошового обороту в країні
- •4.1. Сутність та форми емісії, їх недоліки та переваги
- •Бюджетна емісія.
- •2. Фінансова емісія.
- •3. Кредитна емісія.
- •Кількість грошей в обороті (і відповідно на інфляцію та валютний курс).
- •Відсотки за кредитами і депозитами комерційних банків.
- •1. Механізм грошового обороту країни з низькою ставкою (на прикладі Японії).
- •2. Механізм грошового обороту країни з високою ставкою (на прикладі Австралії).
- •4.2. Організація безготівкового грошового обороту
- •1. Рахунок «лоро».
- •2. Рахунок «ностро».
- •1. Поштові платіжні системи.
- •2. Міжбанківські платіжні системи.
- •1. Відсутність необхідності відкривати і обслуговувати сотні кореспондентських рахунків з партнерами.
- •2. Можливість здійснювати перекази практично в усі країни світу.
- •3. Висока швидкість переказу коштів.
- •1. MoneyGram.
- •2. UniStream.
- •3. Платіжні системи в мережі Інтернет.
- •1. WebMoney.
- •3. PayPal.
- •4. Системи, що передбачають використання платіжних карток.
- •3. Платіжна вимога-доручення.
- •4. Вексель.
- •4.3. Організація готівкового грошового обороту
- •Контрольні запитання
- •5. Інфляція та антиінфляційна політика
- •5.1. Сутність, види та причини інфляції
- •1. Інфляція попиту.
- •2. Інфляція витрат.
- •Вичерпування ресурсів чи обмеження їх виробництва.
- •Зміна масштабів виробництва.
- •Зміна податків та дотацій.
- •Зміна валютних курсів, завдяки чому дорожчає імпортна сировина.
- •4. Структурна інфляція.
- •1. За темпами:
- •2. За прогнозованістю:
- •3. За збалансованістю:
- •1. Випереджувальне підвищення цін виробниками.
- •2. Інфляційні очікування населення.
- •5.2. Антиінфляційна політика держави
- •1. Зменшення реальних доходів населення (і відповідно – зниження його життєвого рівня).
- •3. Зниження кредитної та інвестиційної активності.
- •5.3. Інфляція в Україні
- •Контрольні запитання
- •6. Світовий грошовий оборот
- •6.1. Сутність світового грошового обороту, його національне та міжнародне регулювання. Міжнародні валютно-кредитні організації, їх співробітництво з Україною
- •1. Банк міжнародних розрахунків (бмр).
- •2. Міжнародний валютний фонд (мвф)
- •3. Світовий банк та його підрозділи.
- •6.2. Валютна система: сутність та види. Валютні курси; фактори, що їх визначають
- •1. Система фіксованих валютних курсів.
- •Система плаваючих валютних курсів.
- •3. Комбінована система валютних курсів.
- •1. Співвідношення темпів інфляції в двох країнах.
- •2. Стан платіжного балансу.
- •3. Ступінь використання певної валюти у міжнародних розрахунках.
- •4. Ступінь довіри до валюти на національному й світовому ринках.
- •5. Очікування змін валютних курсів.
- •1. Відсоток, який нараховують банки на рахунки у відповідній валюті.
- •2. Зміна вартості валюти на Форексі за певний період.
- •1. Процентний диференціал вказує на різницю в дохідності і ризикованості валют.
- •2. Процентний диференціал є основою для здійснення спекулятивних угод Carry Trade.
- •6.3. Валютні союзи: стан та перспективи розвитку
- •5. Південноафриканський ранд.
- •1. Невідповідність рівня розвитку цих країн.
- •2. Величезна кількість доларів сша в світі.
- •3. Величезний державний борг сша.
- •Контрольні запитання
- •Модуль 2. Фінансова система україни, її основні складові
- •7. Загальна характеристика фінансової системи україни
- •7.1. Банківська система як ключовий елемент фінансової системи України
- •1. Збільшення кількості діючих банків.
- •2. Зростання частки іноземного капіталу в банківській системі України.
- •3. Зростання капіталізації (тобто розміру капіталу) банків.
- •1. Розмір банку.
- •2. Батьківщина капіталу.
- •3. Депозитний портфель.
- •4. Кредитний портфель.
- •7.2. Суть, функції та види небанківських фінансових установ. Стан та перспективи розвитку небанківських фінансових установ в Україні та світі
- •1. Низький рівень доходів населення.
- •2. Недовіра до страхових компаній.
- •3. Відсутність культури страхування життя у населення України.
- •4. Непрогнозованість комерційних ризиків.
- •Контрольні запитання
- •8. Центральні банки в сучасній економіці
- •8.1. Сутність центральних банків, їх походження та роль в економіці
- •8.2. Структура, функції та механізм функціонування Національного банку України
- •8.3. Грошово-кредитна політика держави. Методи стабілізації грошового обороту
- •1. Зміна кількості грошей в обороті.
- •1.1. Зменшення кількості грошей в обороті.
- •1.2. Кількісне пом’якшення.
- •2. Зміна масштабу цін.
- •2. Зміна валютних курсів.
- •8.4. Регулювання нбу діяльності комерційних банків
- •1. Адміністративне регулювання:
- •2. Індикативне регулювання:
- •Контрольні запитання
- •9. Сутність та механізм функціонування комерційних банків
- •9.1. Порядок створення, структура та механізм діяльності комерційних банків
- •9.2. Основні типи банківських операцій, порядок їх здійснення
- •3. Комісійні операції.
- •Контрольні запитання
- •Модуль 3. Механізм функціонування фінансового ринку
- •10. Ринок позичкових капіталів
- •10.1. Сутність та основні характеристики кредиту, його роль в економіці. Фактори, які визначають вартість кредитів
- •1. Кредити фізичним особам.
- •2. Кредити юридичним особам:
- •2. Факторинговий кредит (факторинг).
- •3. Лізинговий кредит.
- •10.2. Механізм функціонування ринку позичкових капіталів
- •1. Ринок короткострокових кредитів («ринок грошей»).
- •2. Ринок середньо- та довгострокових кредитів («ринок капіталів»).
- •1. Ринок депозитів.
- •2. Ринок кредитів.
- •1. Зміна попиту підприємств на кредити.
- •2. Зміна пропозиції депозитів з боку населення.
- •10.3. Ринок позичкових капіталів України
- •Контрольні запитання
- •11. Ринок цінних паперів
- •11.1. Сутність та види серійних цінних паперів, порядок їх емісії та обігу
- •11.2. Біржовий та позабіржовий продаж цінних паперів. Механізм функціонування фондової біржі
- •11.3. Фондові індекси: сутність, види та методи розрахунку
- •11.4. Фондовий ринок України: стан та перспективи розвитку
- •Контрольні запитання
- •12. Кредитні рейтинги
- •12.1. Сутність кредитних рейтингів, їх основні види. Провідні рейтингові агенції світу. Рейтингові шкали
- •1. Рейтинг емітента.
- •2. Рейтинг боргових зобов'язань (облігацій).
- •3. Суверенний кредитний рейтинг.
- •1. Moody's.
- •2. Standard & Poor's.
- •3. Fitch Ratings.
- •1. Міжнародні кредитні рейтинги.
- •Міжнародна рейтингова шкала боргових зобов’язань агенції Moody’s
- •2. Національні кредитні рейтинги.
- •1. Кредитна оцінка.
- •3. Очікуваний кредитний рейтинг.
- •4. Приватний (непублічний) кредитний рейтинг.
- •12.2. Процес рейтингування, його вплив на компанію, яка рейтингується
- •1. Укладання угоди з емітентом.
- •2. Аналіз інформації, отриманої від замовника, і підготовка робочого варіанта рейтингового звіту.
- •2. Фінансові посередники (інвестиційні та трастові компанії).
- •3. Емітенти облігацій.
- •4. Компанії та фінансові інститути.
- •12.3. Особливості рейтингування фінансових компаній
- •1. Внутрішня кредитоспроможність банку.
- •2. Фактори підтримки.
- •3. Стрес-фактори.
- •Кредитні рейтинги фінансових компаній
- •12.4. Рейтингова діяльність в Україні
- •1. Ра «Кредит-рейтинг».
- •2. Ра «Експерт-рейтинг».
- •3. Ра «ibi-Rating».
- •Контрольні запитання
- •13. Ринок товарних ф’ючерсів
- •13.1. Сутність товарних ф’ючерсів, механізм торгівлі ними. Основні види продовольчих і непродовольчих ф’ючерсів
- •1. Обсяг проданого товару.
- •2. Алюміній.
- •1. Мазут.
- •2. Бензин.
- •3. Природний газ.
- •1. Перехідні запаси (обсяг запасів сільськогосподарського товару наприкінці торговельного року).
- •2. Очікувана урожайність (для рослинних товарів).
- •3. Взаємозв’язок між споживанням різних сільськогосподарських товарів.
- •4. Конкуренція з іншими сільськогосподарськими товарами.
- •5. Державна та міжнародна політика стосовно сільського господарства.
- •6. Погодні умови.
- •13.2. Ринок нафтових ф’ючерсів
- •13.3. Ф’ючерсний ринок дорогоцінних металів
- •1. Золото.
- •3. Платина.
- •4. Палладій.
- •Контрольні запитання
- •14. Валютний ринок
- •14.1. Механізм функціонування світового валютного ринку «Форекс»
- •2. Опціон «Call».
- •14.2. Фундаментальний аналіз валютних курсів
- •1. Показники інфляції.
- •1. Виступи посадових осіб політичної влади та керівництва центральних банків.
- •2. Дані по товарних та фондових ринках.
- •3. Ціни на товарні ф’ючерси.
- •4. Результати планових політичних подій.
- •5. Звіти про прибутки провідних світових компаній.
- •6. Зміна кредитних рейтингів країн світу та провідних компаній певних країн.
- •1. Відкриття торговельних сесій.
- •2. «Тонкий» ринок.
- •3. Фіксація прибутку.
- •14.3. Технічний аналіз валютних курсів
- •1. Графічний аналіз:
- •2. Математичний аналіз:
- •1. Тенденція скоріше збережеться, ніж зміниться (тобто вона є «другом» трейдерів).
- •2. Трейдери по-різному реагують на тенденцію, тому вона має 3 фази:
- •3. Кожен ринок має 3 тенденції:
- •Контрольні запитання
- •Історичний розвиток грошей на Україні
- •Тестові завдання з дисципліни «Гроші та кредит»
- •Предметний покажчик основних термінів та ключових слів
- •Список рекомендованої літератури Основна
- •Додаткова
- •Гроші та кредит
Предметний покажчик основних термінів та ключових слів
Термін Сторінка
Акредитив (документарний акредитив) 60
Активні банківські операції 124
Акція 144
Андеррайтинг 125
Антиінфляційна політика 69
Абсолютна подільність грошей 20
Базова процентна ставка 50
Банк 93
Банківська система 93
Банківська операція 124
Банк міжнародних розрахунків 75
Банкнота 13
Безготівкові гроші 36
Безготівковий грошовий оборот 36
Беквардація 176
Білонна монета 12
Біметалізм 10
Бланковий кредит 132
Бреттон-Вудська валютна система 15
Бюджетна емісія 49
Валютна інтервенція 80
Валютна інфляція 67
Валютна корзина 79
Валютна система 78
Валютне обмеження 80
Валютні відносини 78
Валютний коридор 79
Валютний курс 81
Валютний оборот 37
Валютний опціон 192
Валютний союз 78
«Ванільні» опціони 192
Вексель 12
Відкликання кредитного рейтингу 168
Відмивання грошей 37
Відносна невідтворюваність грошей 21
Відносна подільність грошей 20
Випереджувальне підвищення цін 68
Властивості грошей 20
Волатильність 204
Впізнаванність грошей 22
Вторинні ефекти інфляції 70
Готівкові гроші 36
Готівковий грошовий оборот 36
Гривня 26
Гроші 5
Грошовий оборот 36
Грошова маса 42
Грошова реформа 31
Грошова реформа конфіскаційного типу 32
Грошова реформа паралельного типу 32
Грошова реформа формального типу 31
Грошова система 26
Грошові агрегати 27
Грошові (монетарні, банківські) метали 10
Грошово-кредитна політика 116
Девальвація 119
Девізна валютна політика 119
Деномінація 118
Депозитний портфель 97
Державний кредит 129
Дефляція 118
Дешеві гроші 98
Ділінговий центр 191
Дисконтна валютна політика 119
Довірче товариство 108
Доларовий стандарт 18
Дохідність валюти 84
Еволюційна теорія появи грошей 8
Економічна підготовка грошової реформи 32
Експансіоністська грошово-кредитна політика 51
Експірація ф’ючерса 175
Емісія грошей 49
Європейський банк реконструкції та розвитку 77
Забезпечення кредиту 129
Загальний еквівалент 5
Закон грошового обороту 42
Засіб обігу 6
Засіб платежу 6
Засіб заощадження 7
Захисні елементи банкнот 23
Зворотний валютний курс 81
Знак вартості 8
Знецінення грошей 10
Золотий вміст 13
Золотий запас 15
Золотий пул 17
Золотодевізний стандарт 15
Золотозлитковий стандарт 14
Золотомонетний стандарт 10
Імпортована інфляція 66
Інвестиційний фонд 106
Індекс валюти 85
Інкасо (документарне інкасо) 61
Інфляційні очікування 68
Інфляція 65
Інфляція попиту 65
Інфляція витрат 66
Казначейський білет 13
Карткова платіжна система 59
Капіталізація банку 95
Колективна валюта 86
Комерційний банк 93
Комерційний кредит 130
Конверсійні валютні операції 190
Контанго 175
Комбінована система валютних курсів 179
Комісійні банківські операції 124
Комісія 124
Кореспондентські відносини 54
Кореспондентські рахунки 54
Кредит 128
Кредитна емісія 50
Кредитна історія 134
Кредитна оцінка 164
Кредитна спілка 98
Кредитний комітет 134
Кредитний портфель 97
Кредитний рейтинг 160
Кредитно-депозитна активність 45
Кредитор 128
Крива Філіпса 71
Крос-курс 81
Купоно-карбованець 34
Латинський союз 11
Ломбард 108
Ломбардний кредит 132
Лізинг 109
Лізингова компанія 109
Ліквідність 27
Ліміт каси 63
Лістинг 147
Лот 147
Маахстрикська угода 86
Маржинальна торгівля фінансовими активами 191
Маркерні сорти біржових товарів 183
Маркет-мейкер 192
Масштаб цін 28
Механізм грошового обороту 52
Міжнародний валютний фонд 76
Міжнародний кредитний рейтинг 162
Міра вартості 5
Монета 10
Монометалізм 10
Напівповноцінні гроші 8
Надлишок грошей в обороті 66
Національна грошова одиниця 26
Національний банк України 113
Національний кредитний рейтинг 164
Небанківські фінансові установи 97
Неповноцінні гроші 8
Несерійні цінні папери 144
Норма обов’язкового резервування 117
Нуліфікація 118
Облігація 145
Облік векселів 50
Обов’язкові резерви комерційних банків 117
Овердрафт 136
Однорідність грошей 22
Ознаки платоспроможності 21
Організаційна підготовка грошової реформи 33
Операції центрального банку на відкритому ринку 117
Опосередкована бюджетна емісія 49
Опціон «Put» 192
Опціон «Call» 193
Осцилятор 204
Очікуваний кредитний рейтинг 165
«Павлівська» реформа 21
Паперово-кредитна грошова система 19
Паритет купівельної спроможності 82
Пасивні банківські операції 124
Пенсійний фонд 103
Перегляд кредитного рейтингу 168
Передплата на акції 146
Переказ грошей 55
Платіжна вимога 60
Платіжна вимога-доручення 59
Платіжна система 54
Платіжне доручення 59
Повноцінні гроші 8
Повноцінність грошей 8
Позиковий відсоток 128
Позичальник 128
Подільність грошей 20
Портативність грошей 20
Приватний кредитний рейтинг 165
Процентний диференціал 51
Пряма бюджетна емісія 49
Прямий валютний курс 81
Псування монет 11
Публічний кредитний рейтинг (рі-рейтинг) 166
Рахунок «лоро» 54
Рахунок «ностро» 54
Раціоналістична теорія появи грошей 7
Ревальвація 119
Режим валютного обороту 80
Резерви центрального банку 115
Рейтинг боргових зобов'язань 160
Рейтинг емітента 160
Рейтинг корпоративного управління 161
Рейтинг надійності депозитів 172
Рейтинг надійності страхових компаній 172
Рейтингова агенція 160
Рейтинг привабливості іпотечних кредитів 173
Ренкінг 169
Рестрикційна грошово-кредитна політика 51
Рефінансування комерційних банків 50
Рівні Фібоначчі 203
Роловер 178
Світові гроші 7
Світовий банк 76
Світовий грошовий оборот 74
Серійні цінні папери 144
Система металевого грошового обороту 10
Система плаваючих валютних курсів 79
Система подвійної валюти 11
Система рівнобіжної (паралельної) валюти 10
Система фіксованих валютних курсів 79
Спред 192
Спотовий ринок (спот) 175
Стагфляція 69
Стійкість грошей 21
Страхова компанія 101
Структура грошової маси 27
Ступені захисту грошей 23
Суверенний кредитний рейтинг 160
Суспільна визнанність грошей 25
Схема погашення кредиту 134
Схильність інвесторів до ризику 85
Таргетування 116
Технічний аналіз валютних курсів 194
Тік 177
Тіньовий кредитний рейтинг 165
Тимчасова адміністрація 96
Тимчасова валюта 34
Товарні гроші 8
Тренд 200
Трендовий індикатор 204
Трійська унція 15
Угода «Carry Trade» 51
Умовна одиниця 6
Факторинг 106
Фіксація прибутку 198
Фінансова емісія 50
Фінансова компанія 105
Фінансова система 26
Фондова біржа 146
Фондовий індекс 149
Фондовий ринок 145
Форекс 190
Формула Фішера 43
Фундаментальний аналіз біржових цін 194
Функції грошей 5
Ф’ючерс 175
Хвильова теорія Еліота 204
Хеджування ризиків 193
Центральний банк 111
Цінні папери 144
Циклічні товари 69
Чек 60
Швидкість обороту грошей 42
Японська свічка 201