109,81. Центральный банк России и его функции. Основные инструменты реализации денежно-кредитной политики.

ЦБ – первый уровень Банковской системы России.

Функции ЦБ:

1) эмиссионная. ЦБ обладает монопольным правом выпуска банкнот в стране. Банкнота – единственное законное платежное средство обязательное к приему в оплату долгов.

2) «Банк банков» - контроль над коммерческими банками за счет ревизий, проверок.

3) Консультант правительства. Ведет счета правительственных учреждений, аккумулируя отдельные поступления, осуществляет платежи по его поручению, предоставляет кредиты государству, поэтому может консультировать правительство по финансовым, экономическим, налоговым вопросам.

4) Хранит золотовалютные резервы на специальных счетах. Золотовалютный резерв необходим для использования правительством при чрезвычайных обстоятельствах, а также для поддержания курса национальной валюты.

5) Денежно-кредитная политика. Основная цель – сохранение стабильной покупательной способности национальной единицы.

Для этого используются 3 основных инструмента:

- учетная ставка рефинансирования (ее изменение влияет на способность банков пополнять свои резервы за счет кредитов ЦБ, т.к. официальные %-ые ставки оказывают косвенное влияние на рыночные %-ые ставки за кредит, установленные ком.банками.

-изменение норм обязательных резервов (не имея возможности влиять на кредитные операции банков, ЦБ влияет на размер резервов, кот. банки обязаны хранить на расчетных счетах).

–операции на открытом рынке (желая затормозить эмиссию денег и ограничить кредиты, ЦБ продает на рынке ценные бумаги, списывая соответствующие суммы с резервных счетов банков их купивших, и наоборот, в целях оживления экономики, он выкупает эти бумаги).

106,32. Финансовая политика государства, ее содержание, значение и задачи

В разработке финансовой политики участвуют законодательная и исполнительная ветви власти. В современной России, в силу особенности её конституционного строя, приоритет в разработке финансовой политики принадлежит Президенту РФ, который в ежегодных посланиях Федеральному Собранию определяет основные направления финансовой политики на текущий год и на перспективу. Правительство РФ должно действовать в рамках этого послания с целью реализации основных направлений развития экономики и обеспечения социальной стабильности в обществе.

Государство является главным субъектом проведения финансовой политики. Финансовая политика государства призвана обеспечивать нормальное функционирование финансовой системы общества и на этой основе эффективно осуществлять свои функции – экономические, социальные, экологические, оборонные и др. Следовательно, финансовая политика является частью экономической политики государства. В ней конкретизируются главные направления развития народного хозяйства, определяется общий объем финансовых ресурсов, их источники и направления использования, разрабатывается механизм регулирования и стимулирования социально-экономических процессов. В то же время финансовая политика – относительно самостоятельная сфера деятельности государства, важнейшее средство реализации политики государства в любой области общественной деятельности.

К общим принципам обеспечения эффективной финансовой политики относятся:

• учет действия объективных экономических законов;

• учет конкретных исторических условий;

• учет собственного опыта прошлых лет и мирового опыта.

К частным (специфическим) принципам можно отнести следующие:

• сбалансированность доходов и расходов во всех звеньях финансовой системы;

• концентрация финансовых ресурсов на важнейших направлениях экономического и социального развития;

• обеспечение рационального построения финансового механизма.

Главной целью финансовой политики является создание финансовых условий для социально-экономического развития общества, повышение уровня и качества жизни населения.

Приоритетами финансовой политики можно назвать:

• снижение социальной напряженности;

• оздоровление государственных финансов;

• восстановление нормального функционирования банковской сферы;

• достижение сбалансированности товарных и денежных потоков;

• повышение финансово ―экономической самостоятельности регионов в рамках единого федерального государства;

• создание для регионов равных условий в бюджетно-налоговой сфере;

• искоренение финансовых злоупотреблений и коррупции.

Направления финансовой политики государства

Бюджетная политика - совокупность мероприятий по осуществлению взаимодействия бюджетов разных уровней. Бюджетная политика выражается в структуре доходной и расходной частей бюджета, в источниках и способах покрытия бюджетного дефицита, в формах и методах управления государственным долгом. Налоговая политика направлена на создание приемлемых как для государства, так и для участников рынка условий налогообложения, обеспечивающих улучшение финансового положения реального сектора экономики. Налоговая политика определяет состав налогов, размер их ставок, льгот и санкций по каждому виду налогов. Под денежно-финансовой политикой - обеспечение устойчивости денежного обращения через управление эмиссией, регулирование инфляции и курса национальной денежной единицы, а также управление деятельностью финансового рынка. В кредитно-денежной политике важное значение имеют эмиссионная, ценовая, валютная, кредитная, ― а в ней, в свою очередь, учетная и инвестиционная политика. Ценовая политика государства выражается в корректировке цен и тарифов на монопольные товары и услуги. Валютная политика - совокупность форм и методов в области валютных отношений, осуществляемых государством и международными валютно-финансовыми организациями. Таможенная политика выражается, с одной стороны, в ограничении или расширении доступа на внутренний рынок товаров и услуг, а с другой – в поощрении либо сдерживании экспорта товаров и услуг из страны. Инвестиционная политика - комплекс мероприятий по созданию условий для привлечения отечественных и иностранных инвестиций в реальный сектор экономики. Социальная финансовая политика связана, прежде всего, с решением задач финансового обеспечения прав граждан России, установленных в Конституции РФ. В настоящее время она охватывает пенсионную политику, иммиграционную политику, политику финансовой помощи отдельным социальным группам населения и др. Политика в области международных финансов направлена на продолжение интеграции России в мировую финансовую систему; вступление во Всемирную торговую организацию; урегулирование внешней задолженности России; укрепление позиций России в Международном валютном фонде и Мировом банке реконструкции и развития; расширение финансового сотрудничества со странами Центральной и Юго-Восточной Азии; повышение устойчивости рубля по отношению к иностранным валютам.

Финансовый механизм и его роль в реализации финансовой политики

Важной составной частью финансовой политики является создание финансового механизма, при помощи которой происходит осуществление всей деятельности государства в области финансов.

К элементам финансового механизма относятся: формы финансовых ресурсов и методы их формирования; система законодательных норм и нормативов, которые используются при определении доходов и расходов государства; организация бюджетной системы, финансов предприятий и финансового рынка.

Деятельность государства в области финансов осуществляется по определенным правилам и с соблюдением установленных норм. Введение юридических норм в область финансов имеет большое значение для успешного проведения финансовой политики, четкого функционирования финансового механизма. Все это позволяет установить единые правила организации финансовых связей, защитить экономические интересы общества, коллективов предприятий и отдельных граждан. Соблюдение правовых норм обеспечивает строгую финансовую дисциплину, позволяет проводить единую политику в области финансов.

Формируя финансовый механизм, государство стремится обеспечить его полное соответствие требованиям финансовой политики того или иного периода, что является залогом полноты реализации ее целей и задач.