- •Часть первая
- •Тема 1. Необходимость и сущность денег. Их виды и функции
- •Тема 2. Организация безналичного денежного оборота
- •Тема 3. Организация налично-денежного оборота
- •Тема 4. Сущность и характеристика денежной системы
- •Тема 5. Инфляция: сущность, формы и особенности проявления в России
- •Тема 6. Необходимость, сущность, функции кредита
- •Тема 7. Понятие и структура платежного баланса
- •Тема 8. Основы валютного регулирования в России
- •Тема 9. Основные международные финансовые институты
- •Тема 10. Основные инструменты денежно-кредитного регулирования цб рф
- •Тема 11. Общая характеристика кредитной системы страны
- •Тема 12. Сущность, функции и роль банка как элемента банковской системы
- •Тема 13. Задачи и функции центральных банков
- •Тема 14. Центральный банк Российской Федерации:
- •Тема 15. Эволюция мировой валютной системы
- •Тема 16. Основы банковского права
- •Тема 17. Характеристика банковских систем зарубежных стран
- •Тема 18. Развитие банковской системы России
- •Тема 19. Введение новой единой европейской валюты евро
- •Тема 20. Пути развития и реформирования банковской системы в России
- •Тема 21. Управление рисками в банковской деятельности
- •Тема 22. Банковский менеджмент
- •Тема 23. Электронные банковские услуги
- •Тема 24. Организация платежного оборота и межбанковские корреспондентские отношения
- •Тема 25. Понятие и критерии кредитоспособности клиента банка
- •Тема 26. Кредитная политика коммерческого банка
- •Тема 27. Регулирование деятельности коммерческих банков
- •Тема 28. Дополнительные операции коммерческих банков
- •Тема 29. Сущность и проблемы развития электронных денег
- •Тема 30. Эволюция и современное устройство денежной системы
- •Тема 31. Теории денег
- •Тема 32. Теории кредита
- •Тема 33. Банковский маркетинг
- •Тема 34. Операции коммерческого банка с ценными бумагами
- •Тема 35. Управление ликвидностью банка
- •Тема 36. Формирование собственного капитала коммерческого банка
- •Тема 37. Привлеченные ресурсы коммерческого банка
- •Тема 38. Активные операции коммерческого банка
- •Тема 39. Формирование результатов банковской деятельности
- •Тема 40. Организация банковского кредитования
- •Часть вторая Задача 1
- •В условиях инфляции реальная стоимость каждого вида привлеченных ресурсов находится из следующего выражения:
- •Задача 2
- •Задача 3
- •Задача 4
- •Задача 5
- •Задача 6
- •Задача 7
- •Задача 8
- •Задача 9
Тема 23. Электронные банковские услуги
Основные виды банковских электронных услуг и нормативно-правовые основания их оказания. Банковские финансовые карты: виды и назначение. Участники платежной системы. Процессинговый центр, банк-эквайер, банк-эмитент, расчетный банк, их функции. Классификация финансовых карт. Дебетовые и кредитовые карты. Технологии работы банков с финансовыми картами. Платежные схемы обслуживания финансовых карт и их элементы. Технология применения дебетовых и кредитовых карт. Организация и реализация карточной программы. Услуги дистанционного банковского обслуживания. Система «банк-клиент», система «телебанк». Банковские услуги через Интернет. Риски, связанные с электронными услугами. Платежные системы, действующие в России: международные и российские.
Тема 24. Организация платежного оборота и межбанковские корреспондентские отношения
Понятие платежной системы и платежного оборота. Соотношение между денежным и платежным оборотами. Правовая основа организации платежного оборота в России. Расчетно-кассовые центры ЦБ РФ. Содержание и принципы организации межбанковских расчетов. Межбанковские корреспондентские соглашения. Содержание корреспондентского договора. Предмет корреспондентского договора. Условия заключения корреспондентских соглашений между банками. Корреспондентские счета НОСТРО и ЛОРО. Валовые (брутто) расчеты. Неттинг (клиринг) расчеты. Виды межбанковского клиринга (по периодичности проведения клиринговых операций; по составу участников). Межфилиальные расчеты. Авизо по МФО. Электронная система межбанковских расчетов (ЭЛСИМЕР). Межбанковские корреспондентские отношения при международных расчетах.
Тема 25. Понятие и критерии кредитоспособности клиента банка
Определение понятия «кредитоспособность заемщика». Цель и задачи анализа кредитоспособности. Сравнительная оценка современных концепций анализа кредитоспособности заемщика. Информационная база анализа. Вертикальный и горизонтальный анализ имущества и обязательств клиента. Анализ ликвидности баланса. Анализ деловой активности. Анализ финансовой устойчивости. Анализ делового риска. Анализ денежных потоков. Анализ рентабельности. Комплексная оценка кредитоспособности (рейтинг). Формы обеспечения возвратности кредита. Особенности анализа кредитоспособности малого предприятия и индивидуального заемщика. Зарубежные методики оценки кредитоспособности клиента.
Тема 26. Кредитная политика коммерческого банка
Сущность и содержание кредитной политики КБ. Принципы кредитной политики. Внутренняя структура кредитной политики (стратегия банка по разработке основных направлений кредитного процесса; тактика банка по организации кредитования; контроль за реализацией кредитной политики). Цели и механизмы реализации кредитной политики. Аппарат управления кредитными операциями и полномочия сотрудников банка. Организация кредитного процесса на различных этапах реализации кредитного договора. Основные положения по управлению кредитным портфелем банка и кредитным риском.