Тема 11. Общая характеристика кредитной системы страны

Понятие кредитной системы. Понятие банка и небанковской кредитной организации. Структура кредитной системы России. Классификация кредитно-финансовых институтов: институты, обеспечивающие выполнение специальных кредитно-финансовых функций; финансовые посредники; организации, обеспечивающие функционирование финансовых рынков. Кредитные организации депозитного типа: сберегательные институты и кредитные союзы. Страховые компании и пенсионные фонды. Финансовые и инвестиционные компании. Инвестиционные банки. Универсальная и сегментированная кредитно-финансовые системы. Кредитно-финансовые системы зарубежных стран (немецкая, американская и т. д.). Органы регулирования и надзора за деятельностью банков и других финансовых институтов в России и за рубежом.

Тема 12. Сущность, функции и роль банка как элемента банковской системы

Объективные причины появления банков. Понятие банка. Банк как специфическое предприятие и как финансовый посредник. Структура банка (капитал, люди, деятельность, производственный блок). Классификация банков. Понятие банковской системы. Специфичность элементов банковской системы. Сравнительная характеристика разных моделей банковской системы (распределительной и рыночной). Законодательные определения банка, кредитной организации, банковских операций, банковских сделок. Основные функции центральных банков. Основные функции коммерческих банков. Банковская инфраструктура.

Тема 13. Задачи и функции центральных банков

Место центрального банка в финансовой системе страны. Критерии независимости центрального банка. Триединая задача центральных банков (устойчивость национальной валюты, надежность и эффективность банковской и платежной системы страны). Основные функции центральных банков. Монопольная эмиссия наличных денег. Фидуциарный характер эмиссии. Денежно-кредитное регулирование. Инструменты денежно-кредитного регулирования (резервная политика, политика рефинансирования, учетная политика, курсовая политика, политика открытого рынка, таргетирование). Банк банков. Кредитор последней инстанции. Центральный банк как орган надзора и контроля за деятельностью кредитных организаций, организатор и регулятор платежной системы страны. Банк правительства: кассир, кредитор, агент и консультант правительства. Внешнеэкономическая функция.

Тема 14. Центральный банк Российской Федерации:

статус, функции и операции

Создание и правовой статус Центрального банка. Регламентация деятельности ЦБ РФ Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Структура Банка России. Компетенция Председателя Банка России и Совета директоров. Национальный банковский совет. Территориальные учреждения ЦБ РФ, расчетно-кассовые центры (РКЦ), департаменты. Функции Банка России (эмиссионная, банк банков, банк правительства, денежно-кредитного регулирования, внешнеэкономическая). Инструменты денежно-кредитного регулирования. Баланс Банка России: активные и пассивные операции. Стратегия стабилизационной денежно-кредитной политики Центрального банка РФ.