- •Необходимость и предпосылки возникновения денег.
- •2.Эволюция форм стоимости
- •3.Основные теории денег
- •5.Функции денег.
- •7.Понятие денежного оборота. Место денежного оборота в совокупном платежном обороте.
- •8.Факторы, обуславливающие непрерывность денежного оборота. Классификация совокупного платежного оборота.
- •10. Понятие и типы денежных систем
- •11. Элементы денежной системы
- •12. Основные черты денежной системы страны рыночного типа эк-ки
- •13. Денежная система современной России
- •14. Ден.Агрегаты как составляющие ден. Массы
- •15. История зарождения инфляции. Сущность инфляции.
- •16.Виды инфляции
- •18.Методы борьбы с инфляцией.
- •19. Денежные реформы: сущность и виды
- •Виды денежных реформ:
- •20.Особенности инфляции в России.
- •22.Понятие и сущность кредита
- •23. Виды и формы кредита
- •24. Функции кредита
- •25.Границы кредитования
- •26. Теории кредита Натуралистическая теория
- •Капиталотворческая теория.
- •27.Основные принципы кредитования.
- •28.Межбанковские кредиты.
- •29.Потребительские кредиты.
- •30.Этапы кредитного процесса.
- •31.Оценка платежеспособности заемщика - физического лица.
- •32.Методы оценки кредитоспособности заемщиков - юридических лиц.
- •33.Сущность и роль ссудного процента.
- •34.Классификация ссудного процента.
- •35.Определение рыночной ставки ссудного процента. Факторы, определяющие уровень ссудного процента.
- •36.Виды номинальных процентных ставок.
- •37. Методы начисления ссудного %.
- •38.Порядок расчета простых процентов.
- •39.Порядок расчета сложных процентов.
- •40. Финансовая рента.
- •41. Возникновение и развитие банков.
- •42. Возникновение и развитие банков
- •43. Становление банковского дела в России
- •44. Характеристики банка: кредитной организации и небанковской кредитной организации
- •45. Банковские операции и сделки
- •46. Место банковской системы в кредитной системе
- •47. Типы банковских систем
- •50. Функции и роль банка
- •51.Классификация банков
- •52. Виды небанковских кредитно-финансовых институтов.
- •53.Нормативно-правовая база банковской деят-ти в России
- •54. Сущность, задачи и функции Центр.Банка.
- •55. Формы организации Центрального банка.
- •56.Правовой статус Центрального банка рф. Организационная структура Центрального банка рф.
- •57. Система цбрф (центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, полевые учреждения, учебные заведения и др.)
- •58. Денежно-кредитное регулирование как функция цбрф
- •59. Коммерческие банки как основное звено банковской системы: понятие, цели, задачи, функции.
- •60.Классификация коммерческих банков
- •61. Организационно-правовые основы создания и функционирования коммерческих банков
- •62.Типовая организационная структура коммерческого банка. Отделы банка:
- •63. Расчетные операции комм.Банков. Роль комм.Банков в организации безналичных расчетов
- •64. Договор банковскогои счета. Виды и режимы банковских счетов
- •65.Формы безналичных расчетов (расчеты плат.Поручениями, чеками, по инкассо, аккредитивами)
- •66. Система межбанковских расчетов
- •67. Кассовые операции коммерческих банков
- •68. Порядок выдачи и приема наличности в кассу банка
- •69. Доставка и инкассация денежной наличности в кассу банка
- •70. Роль коммерческих банков в организации наличного денежного обращения в стране
- •71. Пассивные операции коммерческих банков. Их состав и структура
- •72. Состав и структура собственных средств коммер.Банков
- •73.Функции собственного капитала коммерческого банка
- •74. Состав и структура привлеченных средств коммерческого банка.
- •75. Состав и структура заемных средств коммерческого банка
- •76. Место межбанковских кредитов в заемных ресурсах коммерческих банков
- •78. Ссудные операции коммерческих банков
- •79. Кредитная политика банка
- •80. Виды обеспечения кредита
- •81. Валютные операции коммерческого банка
- •84. Активно-пассивные операции комм. Банков
- •85. Операции по выдаче гарантий и поручительств
- •86. Посреднические операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг
- •87. Лизинговые операции коммерческих банков
- •88. Доверительные операции коммерческого банка
- •89. Факторинговые операции коммерческих банков
- •90. Форфейтинговые операции коммерческих банков
- •91. Операции с драгоценными металлами. Понятие металлического счета
- •92. Ипотечные операции коммерческих банков
- •93. Консалтинговые операции коммерческих банков
- •94. Электронные услуги коммерческих банков
- •95. Сущность и классификация банковских рисков
- •96. Составные элементы банковского менеджмента
- •97. Понятие банковского маркетинга и его инструментарий
- •98. Понятие и состав доходов коммерческого банка
- •99. Понятие и состав расходов коммерческого банка
- •100. Формирование прибыли коммерч банков и направления ее использования
- •102. Отчетность коммерч банков. Основные формы отчетности.
- •103. Валютная система и ее элементы.
- •104. Национальная и международная валютные системы.
- •106.Особенности международных расчетов.
- •109. Регулирование платежного баланса.
- •110. Дефицит платежного баланса и способы его финансирования.
- •112.Межгосударственные структуры в валютно-кредитной сфере.
96. Составные элементы банковского менеджмента
Банковский менеджмент – управление банком в целом и его отдельными структурными подразделениями, исходя из стратегии развития банка и конкретной рыночной ситуации.
Банковский менеджмент подразделяется на финансовый менеджмент и управление персоналом. Финансовый менеджмент охватывает управление движением денежного продукта, его формированием и размещением, в соответствии с целями и задачами конкретного банка. Основными направлениями финансового менеджмента являются: разработка банковской политики с конкретизацией по отдельным сферам деятельности банка (депозиты, кредиты, инвестиции, услуги и т. д.); банковский маркетинг, управление активами и пассивами банка, управление ликвидностью, управление доходностью, управление собственным капиталом, управление кредитным портфелем, управление банковскими рисками.
БМ управ-е банком в условиях рын. экономики, напр-е на достижение конкр. целей посредством рац. использования труд. ресурсов, собст. и привл. средств банка.
Цели: 1)Обеспечения оптимальной рентабельности. 2.Обеспеч. устойчивости фин. сос-я. 3.Разработка направления развития. Узловым звеном является принятие и реализация управленческих решений.
Выд. 3 стадии: 1)Подготовка решения (экономический анализ ситуации;на этой стадии формируются проблемы, трубующие решений). 2)Стадия принятия решения(осущ.разработка и оценка возможных альтернативных решений, проводимых на основе многовариантных расчетов, с послед.выбором оптималь ного решения). 3)Реализация решения(построение планов, выполнение следования этому плану, верификация результатов(проверка), корректирующее воздействие в случае изменения внешних условий).С т.зрения взаимодействия с окр. средой различают типы менед-та: пассивный менеджмент √ следование за любыми изм-ми параметров окр. среды; менеджмент пассивного действия √ возможная нейтрализация отд. возмущающих воздействий, а за остальными √ пассивное следование; менеджмент активного действия √ выбор, усвоение позитивных внеш. воздействий и нейтрализации остальных; активный менеджмент √ активное воздействие и даже формирование благоприятных изменений отд. параметров окружающей среды.
Структура БМ: сферы: 1.банковская политика; 2. финансовые сферы (управление пассивами, упр-е активами, упр-е активами против пассивов, управление ликвидностью, прибылью); 3.риск-менеджмент; 4.правовые сферы √ управление налогами, управление юр. обяз-ми; 5.организационные сферы-организационные структуры, надзор и регулирование.
Функции БМ: 1. Планирования и прогнозирования. 2.Организационная. Построение организации системы. 3.Контрольная и учетная.
Оценка БМ. Кол-е показатели оценки БМ: размер капитала, кол-во учредителей; объемы активных и пассивных операций; кол-во клиентов; кол-во филиалов; корр. отн-я; кол-во банк. продуктов в портфеле и.т.д. Кач-е показатели: достаточность капитала, качество активов, прибыльность, ликвидность; скорость совершения операций, комплектность предос-х банк. продуктов; степень удовлетворения запросов клиентов по банк. продуктам; адекватность принимаемых рисков и степень их управляемости и т.д., кач. оценки работы персонала.