ГЛУЩЕНКО В. В.

Введение

в кризисологию

Финансовая Кризисология

Антикризисное управление

Книга зарегистрирована в Российской книжной палате инвентарный номер

№ 08-93612.

ИП Глущенко В.В.

г. Москва - 2008

УДК 65.01;34

ББК 65.050; 67.0

Г 55

Глущенко В.В.

Введение в кризисологию. Финансовая кризисология. Антикризисное управление. - г. Москва:

ИП Глущенко В.В., 2008. – 88 с.

Г55

ISBN 978-5-9901406-2-2

Разрабатываются понятийный аппарат и положения науки о механизме кризисов и антикризисном управлении –кризисологии в условиях современной глобализации, сформулированы научный метод, объект, предмет, функции и роли кризисологии и финансовой кризисологии, рассмотрена структура кризисологии, механизм, функции и роли кризиса, методы диагностики кризиса, специфика структуры и методы антикризисного управления на различных уровнях социально-экономической иерархии (государство, регион, корпорация, предприятие).

Для преподавателей, студентов, научных работников, аспирантов, практиков, работающих во всех сферах глобальных социально-экономических процессов, экономической и технологической конкуренции в различных отраслях.

УДК 65.01;34

ББК 65.050; 67.0

ISBN 978-5-9901406-2-2

©Текст и оригинал-макет Глущенко В.В., 2008

© Оформление ИП Глущенко В.В., 2008

Содержание

Введение…………………………………………………………………….4

1. Кризис как элемент политического

и социально-экономического процесса……………………………..8

2. Понятие «кризис», источники и

механизм кризиса…………………………………………………....12

3. Функции, роли и классификация кризисов……………….…….....18

4 Кризис как феномен, экономический

фактор и экономическая категория……………………...………….21

5. Кризисология- наука о механизме кризисов

и антикризисном управлении………………………………………...23

6. Теория рисков как элемент кризисологии…………………………26

7. Общая и финансовая диагностика кризисов……………………..37

8. Введение в финансовую кризисологию……………………………43

9. Системная диагностика финансовой сферы……………………..56

10. Методология антикризисного управления………………………61

11. Субъекты, инструменты и культура

антикризисного управления………………………………………...70

12. Синтез антикризисных финансовых инструментов……………79

Заключение………………………………………………………………..84

Литература………………………………………………………………...85

«История предстает перед нами как ряд кризисов, между которыми существуют какие-то площадки эпохи равновесия».

Фернан Бродель

«Всякий раз, когда устойчивость приносится в жертву

прогрессу, приносится в жертву и сам прогресс».

Джордж Стюард Милль

Введение

Осенью 2008 года мир живет в ситуации наблюдаемого глобального кризиса, не имеющего себе равных по масштабам со времен великой депрессии 1929-1932 годов.

Обсуждение темы мирового кризиса официально санкционировала МВФ (Международным валютным фондом) в начале 2008 года. При этом некоторые исследователи предполагают, что у МВФ универсальной и исчерпывающей антикризисной программы на сегодняшний день нет.

Одновременно в настоящий период происходит осознание того, что кризис- неотъемлемый элемент политического и социально-экономического развития. А если это так, то к кризису нельзя относиться как к чему-то чрезвычайному, не поддающемуся осмыслению. Наоборот, требуется научное осознание природы, сущности кризиса и методов антикризисного управления.

В этой связи исследователи отмечают, что необходимо очертить контуры глобальной кризисологии и, что введение в кризисологию предполагает выявление объема знаний, накопленного глобальным экспертным сообществом в данной сфере.

Актуальность настоящей работы связана с необходимостью теоретического осмысления и исследования кризиса как научной и экономической категории, разработки системно-управленческого подхода в кризисологии и антикризисном управлении

Целью настоящей работы является новое системное теоретическое осмысление такого экономического явления как кризис, разработка системно-управленческого подхода в кризисологии.

Для достижения поставленной цели решаются такие задачи:

1. Исследуется место кризисов в воспроизводственном процессе;

2. Описание симптомов (проявлений) и сущности (формулы) наблюдаемого глобального кризиса.

3. Уточняются понятия «кризис» приводятся возможные классификации кризисов;

4. Описаны источники и механизм развития кризиса;

5. Обосновывается необходимость системного подхода к исследованию кризиса как экономической категории;

6. Исследуются функции и роли кризиса в социально-экономическом развитии;

7. Исследуется структура кризиса;

8. Формулируется понятие, научный метод, объект и предмет, функции и роли кризисологии;

9. Формулируются понятие, научный метод, объект и предмет, функции и роли финансовой кризисологии;

10. Исследуются концепции, методы и инструменты антикризисного управления;

11. Представлены субъекты антикризисного управления;

12. Исследуются антикризисные финансовые инновации, разработана методика синтеза антикризисных финансовых инструментов.

Объект работы – кризис как этап воспроизводственного процесса; кризисология как часть экономической теории; антикризисное управление как часть теории управления.

Предмет работы – методология системно-управленческого подхода в кризисологии; методы классификации и диагностики кризисов; концепции, методы и инструменты антикризисного управления.

Системно-управленческий подход в кризисологии связан системным подходом в экономической теории. Такой подход отражает исследование объекта (кризиса) с учетом взаимосвязи различных его аспектов при одновременной нацеленности на использование полученных результатов в процессе кризис-менеджмента (антикризисного управления).

Научная новизна работы состоит в следующем:

1. переосмыслены ранее известных фактов, процессов и тенденций, характеризующих социально – экономический кризис;

2. обосновано, что кризис является экономической категорией, описан характер взаимодействия кризиса с другими экономическими категориями;

3. сформулированы функции кризиса;

4. сформулированы роли кризиса;

5. разработаны объект, предмет, научный метод, функции, роли кризисологии;

6. разработаны объект, предмет, научный метод, функции, роли финансовой кризисологии;

7. разработаны методологическая концепция и классификации в антикризисном управлении.

Область исследования системно (т.е. в их единстве, взаимной связи и влиянии) охватывает следующие аспекты современной экономической теории:

• закономерности глобализации мировой экономики и ее воздействие на функционирование политической и социально-экономической сферы;

• история экономической науки как единства и борьбы идеологических аспектов экономической теории, эволюция содержания этих учений на основе анализа рисков и кризисов в различные периоды развития, в том числе России;

• переосмысление факторов, лежащих в основе классификации истории и сущности кризиса как социально-экономического явления, его влияния на отдельные факторы воспроизводственного процесса в рамках «технологической теории государства и права» и «рисковой теории государства и права»;

• структура и закономерности развития отношений кризиса как части социально-экономических отношений существенных для определения экономических интересов;

• проблемы анализа и синтеза в современных концепций и методов и инструментов антикризисного управления с учетом тенденций мирового развития и своеобразия России;

• роль и функции государства и гражданского общества в своевременном выявлении, правильном диагностировании и адекватном антикризисном управлении национальной экономикой и корпоративными структурами, теория государственного сектора в национальной экономике как антикризисного фактора;

• закономерности эволюции и кризисов развития социально-экономических систем, гуманизация экономического роста на основе инновационной модели развития национальной экономики;

• анализ направлений и этапов развития теории кризиса как самостоятельной науки и одного из разделов экономической теории во взаимосвязи с глобализаций социально-экономической жизни 1944-2005 годов и особенностями их влияния на социально-экономическое развитие России;

• выявление устойчивых, повторяющихся связей социально-экономических объектов и субъектов, определяющих уровень и структуру риска и развития кризиса в условиях глобализации в современной России;

• философские, идеологические, этические и методологические предпосылки теории кризиса, в частности как одной из экономических теорий;

• взаимодействие экономических и политических процессов, борьба идеологий на национально-государственном и глобальном уровнях в процессе устойчивого, неустойчивого развития и кризиса, формирование экономической политики (стратегии) государства с учетом и во взаимной связи с проблемой геополитической нестабильности (геополитического риска) и экономической безопасности в условиях глобализации.

Концепция настоящего исследования включает выдвижение и верификацию в процессе исследования следующих гипотез.

Глобализация имеет объективные и субъективные причины. Объективной причиной глобализации является необходимость концентрации капитала для становящейся все более ресурсоемкой инновационной и инвестиционной деятельности.

Кризис является научной и в частности, экономической категорией, т. к. влияет на поведение и эффективность деятельности экономических субъектов.

В условиях глобализации некоторые структурные элементы фундаментального риска получают динамику изменений и из разряда факторов политического и социально-экономического «фона» переходят в разряд факторов принятия решений.

Кризис резко (асинергетически) снижает экономическую эффективность экономической деятельности.

Конфликты, тайна и риск повышают риск кризиса в деятельности, влияют на экономическое поведение субъектов.

Кризис как сложный объект управления предполагает одновременное системное использование некоторого набора антикризисных инструментов управления.

Право является одним из инструментов снижения риска кризиса, в условиях глобализации и динамики рисков появляются причины выделить как отдельную отрасль права нормы, влияющие на риск кризиса в государстве.

В процессе управления риском кризиса и обратном процессе воздействия риска кризиса на субъекты управления им (риском) проявляется и реализуется диалектическое единство и борьба противоположностей (субъект - объект).

Достоверность результатов исследования обеспечивается посредством верификации (проверки истинности) выдвинутых автором работы гипотез и основных положений работы статистическими данными, мнениями других авторов (экспертная верификация), использованием исторического и логического методов, системного подхода в процессе исследований, апробацией материалов.

Практическая ценность результатов работы определяется:

Во-первых, тем, что их использование позволяет создавать систему управления риском кризиса и систему антикризисного управления в условиях глобализации;

Во-вторых, созданием методических условий, которые открывают дополнительные возможности синтеза экономических (в частности, финансовых) инструментов управления риском и инструментов антикризисного управления;

В-третьих, использование материалов настоящего исследования при разработке курсов лекций по учебным дисциплинам.

1. Кризис как элемент мирового политического и социально-экономического процесса

Глобализация - это сложное и многогранное явление, охватывающее в той или иной степени все стороны общественной жизни приблизительно 30% наиболее развитых стран.

Глобализация наиболее рельефно предстает перед нами в таких гранях, как интеграция социальных связей и политических взаимодействий, технологический прогресс, повышение роли финансов и интеллектуального капитала, ускорение информационной интеграции, интенсификация культурных контактов/1, с.16/.

Ответ на вопрос о характере и причинах глобализации влияет на оценку необходимой и полезной для национальной экономики степени ее открытости, а также выбор методов и инструментов регулирования степени открытости национальной экономики в условиях современной глобализации.

Отмечается, что наука и образование стали главными структурными факторами экономического роста. На долю научно-технического прогресса (НТП) в развитых странах приходится (70-80)% прироста валового внутреннего продукта. НТП – единое взаимообусловленное, поступательное развитие науки и техники, создание на этой основе новой техники и новых производственных процессов, разработка новой и усовершенствованной продукции и услуг, которые являются основой социально-экономического прогресса / 2,с.15/.

Считают, что процесс современной глобализации охватывает около 30% стран /3, с. 20/.

Экспертные оценки, реакция на наблюдаемый кризис показывает, что, вероятно, даже глобальные лидеры не до конца понимают механизм происходящих событий.

Наблюдаемые неопределенность неравномерность развития глобализационного процесса отражается в ускорении, повышении динамики структурных преобразований в национальной экономике, роста числа слияний и поглощений и др./4, с.61/.

Краткий анализ истории развития финансов позволил предположить, что в периоды устойчивого развития преобладает либеральный подход в экономике и финансах, а в периоды кризисов предпочтение отдается методам государственного регулирования, в частности, на основе предложений Д.Миля (вторая половина 19 века) и Дж. Кейнса 1930-е годы и их последователей / 5, с.38/.

Этот вывод подтверждается фактическая национализация крупнейших банков и страховых компаний в США, Англии – это прежде всего переход от либеральной доктрины к государственному регулированию.

Таким образом, при анализе причин кризиса и разработке по выходу из него не может идти речи о полной и окончательной победе одной идеологии над другой, но можно говорить о том, что в историческом развитии наблюдается необходимость гибкого и дозированного использования этих идеологических концепций (находящихся в состоянии диалектического единства и борьбы противоположностей) в государственном управлении.

Для эффективного решения задач такого (институционального) управления государство и право должны рассматриваться как регуляторы процессов жизнедеятельности, в частности, в рамках технологической теории государства и права. В этой теории исходят из того, что источником развития государства и права является непрерывный процесс совершенствования технологий жизнедеятельности под воздействием подсознательного стремления человека ко все более полному удовлетворению своих потребностей /6, с.38/.

Применительно к наблюдаемому кризису должна учитываться не только специфика современного этапа глобализации, так же то, что развитие мировой экономической системы имеет циклический характер, т.е. наблюдаются циклы (волны) экономической или деловой активности. Национальное бюро экономических исследований США выделяет такие четыре фазы экономического цикла: сжатие (рецессия, спад); дно (депрессия); оживление (расширение), вершина (пик, бум) / 7,с. 160/.

Осенью 2008 года исследователи отмечают что кризис набирает обороты. В том, что он произошел, нет ничего ужасного или неожиданного: кризисы случаются в капиталистической экономике начиная с 1825 г. Нынешние события качественно отличаются от происходившего в 1998 г.: тот кризис был порожден внутренними причинами — неспособностью власти проводить ответственную макроэкономическую (прежде всего бюджетную) политику. Теперь мы впервые сталкиваемся с мировым кризисом, который затронул Россию, потому что мы — часть глобальной экономической и финансовой системы».

Выделяются важные обстоятельства кризиса: происходят тектонические сдвиги в мировой финансовой (а возможно, и экономической) архитектуре; несмотря на очень хорошую макроэкономическую ситуацию (двойной профицит), российский рынок оказался одним из наиболее пострадавших (как и китайский); принцип «приватизация прибылей и национализация убытков» — хорошо известная ловушка, и мы в нее все-таки угодили /8/.

Вместе с тем для преодоления кризиса, вероятно, необходимы не только стабилизационные оперативные меры, но и меры системные и стратегические институциональные.

При разработке таких мер на международном и национальном уровне нужно учитывать сегодняшнюю глобализацию.

Представляется возможным высказать гипотезу «инновационной/инвестиционной природы» глобализации. В рамках этой гипотезы можно утверждать, что объективная составляющая глобализации, в частности, связана с тем, что:

• резко возросли темпы научно-технического прогресса (увеличиваются приблизительно вдвое каждые пять лет), что порождает необходимость в постоянной инновационной деятельности и связанных с этим инвестиций в развитие высоких технологий и высокотехнологичных производств;

• для дальнейшего технического прогресса и обеспечения конкурентоспособности производства требуется все большая концентрация ресурсов (финансовых, интеллектуальных, технологических), используемых в инновационной и инвестиционной деятельности. В 1990-е годы развитые страны обеспечивали около 90% производства высокотехнологичной продукции и контролировали 87% патентов;

• для обеспечения экономической эффективности, прибыльности инвестиций и/или инноваций, характеризующихся все возрастающей ресурсоемкостью, необходимо увеличение объемов продаж, расширение границ рынка, трансформация рынка из категории местного в категорию регионального, регионального в национальный и далее национального в глобальный мировой;

• необходимость обеспечения конкурентноспособности товаров порождает необходимость концентрации всех видах ресурсов на инновациях для создания отдельных узко специализированных товаров и производств, что усиливает международную специализацию и разделение труда, обостряет и придает глобальный характер конкуренции в вопросах возможности мобилизации и обладания ресурсами и доступа на глобальные рынки;

• неопределенность исхода и неравномерность развития инновационного процесса, глобальной конкурентной борьбы в условиях усиливающейся глобализации являются императивными источниками риска, связанного с ускорением, повышением динамики структурных преобразований в национальной экономике, роста числа слияний и поглощений. Например, в качестве подтверждения этого тезиса может рассматриваться то обстоятельство, что все большее значение в концентрации капитала и его структурной перестройке в современной экономике играют поглощения и слияния. Так в США из 500 крупнейших в 1900 году корпораций к 1970 году сохранилось только 70 корпораций. Из 200 крупнейших в США в 1940 году корпораций к 1970 году сохранилось только 30 корпораций. Объем сделок, связанных со слияниями и поглощениями, возрос с $ 541 млрд. в 1994 до $ 798 млрд. в 1999 году

В рамках «инновационной гипотезы» глобализации можно объяснить, почему этим процессом охвачено около 30% наиболее развитых государств – в глобализации активную роль играют только те государства, которые играют существенную, значительную экономически роль в мировой инновационной деятельности. Государства, практически не имеющие достижений в инновационной сфере, участниками глобализации не являются, а выступают в качестве «периферии мировой цивилизации», рассматриваются участниками глобализации как «кладовые» полезных ископаемых и сырья, в том числе трудовых ресурсов / 4, с. 62/.

В условиях глобализации кризис на уровне отдельного государства в целом может быть представлен в виде двух составляющих, первая из которых связана с общемировым уровнем кризиса, а вторая с уровнем отражающем специфику социально-экономического состояния данного государства.

Составляющая, связанная с конкретным государством возникает в результате реализации таких дополнительных факторов: низкой устойчивости национальной воспроизводственной системы к негативным глобальным воздействиям мировой политической и социально-экономической системы; дисгармонии структуры региональной или федеральной экономики в сторону приоритетного развития одной или нескольких связанных отраслей; увеличения (сверх критического) имущественного расслоения населения; повышения уровня коррупции и/или снижения уровня профессионализма в государственном управлении; ухода в «тень» и криминализации (принуждение к сделкам и т.п.) хозяйственной деятельности; ослабление системы государственного управления и контроля.

Все перечисленные источники глобального кризиса могут иметь потенциальный или реальный характер. Нарастание их негативного воздействия может происходить в течение длительного периода времени.

Исследователи отмечают, что часто финансовый кризис в государстве или компании означает не просто наличие каких-то локальных упущений или недочетов в работе управленцев - он выступает, как правило, результатом системной ошибки в политике, планах развития мировой экономической системы, государства, бизнеса, рыночной стратегии или других первоначальных представлениях глобального характера.

Нужно учитывать, что определенное влияние на развитие кризиса оказывает процесс миро-системных изменений. Вместе с тем можно считать, что сам процесс миро-системных изменений движет мировой кризис.

Считают, что в настоящее время в мире произошло неструктурированное многостороннее разделение геополитических сил. Общие направления и тенденции развития миро-системных изменений в этот период могут состоять в следующем. Во-первых, потерпит полный крах программа ядерного разоружения, и появятся около 20 новых ядерных держав. Во-вторых, прогнозируется возможное снижение влияния в геополитике США, столкновение интересов ряда геополитических центров. В-третьих, в сфере мировых финансов будет постепенно снижаться влияние доллара США, может сформироваться многовалютная система (сложно сказать валюты каких стран войдут в ее состав). В-четвертых, особое значение для геополитической ситуации в мире будет иметь развитие в трех регионах: Европа, Юго-Восточная Азия и Южная Америка. В-пятых, на развитие ситуации в этих центрах влияния будет оказывать влияние возможность преодоления политических и экономических конфликтов стран этих регионов. Для Европы – это преодоления провала проекта общеевропейской конституции и реализация возможности политического сближения с Россией; Для Юго-Восточной Азии – это преодоление противоречий между Японией, Китаем, Кореей; Южная Америка может стать серьезным независимым геополитическим игроком, особенно, если удастся привлечь Мексику / 9, с.81-83/.

При таком развитии событий геополитические риски глобального и локальных кризисов могут нарастать.

Вместе с тем на этом фоне для государств могут открываться дополнительные возможности реализации спекулятивной (т.е. дающей положительные отклонения) составляющей геополитического, политического риска, социально-экономического риска. Для этого вероятно, потребуются серьезные изменения (реинжиниринг) системы управления рисками развития, инновационной и инвестиционной деятельности в государстве.