Тема №6. Механизм международных банковских связей и операций

1. Международный валютный рынок и деятельность банков.

2. Международная банковская телекоммуникационная система – СВИФТ.

3. Система платежей в развитых странах мира.

4. Международные расчеты и их формы.

5. Валютный дилинг.

1. Международный валютный рынок и деятельность банков.

Валютный рынок представляет собой официальный финансовый центр, где сосредоточена купля-продажа валют и ценных бумаг в валюте на основе спроса и предложения на них.

Валютный рынок обеспечивает:

1. Своевременное осуществление расчетов

2. Страхование от валютных рисков

3. Диверсификация валют резервов. Рассредоточение валют резервов с целью сбалансированного спроса и предложения, на рынке.

4. Валютную интервенцию

5. Получение прибыли участниками валютного рынка в виде разницы курса валют.

С институционной точки зрения валютный рынок представляет собой совокупность банков, валютных бирж и других финансовых институтов.

С организационной точки зрения валютный рынок – это совокупность телеграфных, телефонных, телексных и прочих телекоммуникационных систем, связывающих в единую систему банки разных стран, валютные биржи и другие субъекты мирового валютного рынка.

По сфере распространения валютный рынок подразделяется на международный и внутренний.

Международный валютный рынок охватывает рынки всех стран.

Внутренний – национальный валютный рынок в пределах государства.

В настоящее время можно выделить следующие основные международные, региональные валютные рынки:

Азиатский (Токио, Гонконг, Сингапур, Мельбурн)

Европейский (Лондон, Франкфурт на Майне, Цюрих)

Американский (Нью-Йорк, Чикаго, Лос-Анджелес)

На мировых региональных рынках обычно котируются валюты не всех государств, а только наиболее потребляемые участниками данного рынка. Страна-участница МВФ автоматически является участником международного валютного рынка.

Банки, действующие на международном валютном рынке, образуют международную банковскую систему. Эта система регулируется - международной валютной системой – это мировая денежная система всех стан, в рамках которой формируются и используются валютные ресурсы, и осуществляется международный платежный оборот. МВФ представляет собой определенный набор международных платежных средств (свободно-конвертируемые валюты, международные коллективные волюты); режим обмена валют включает валютные курсы и валютные паритеты; условия конвертируемости; механизм обеспечения валютных платежей средствами международного оборота; регламентацию и унификацию форм международных расчетов; режим международных рынков валюты и золота (Лондон); статус международных государственных институтов регулирующих валютные отношения; сеть международных и национальных банковских учреждений осуществляющих международные расчетные и кредитные операции, связанные с ВЭД. Конечная цель финансирования МВС заключается в обеспечении эффективности международной торговли товарами и услугами, в достижении обоюдной выгоды участниками ВЭД.

Основываясь на существующей МВС, банки осуществляют свою международную деятельность, которую принято называть бэнкингом (банковское дело). Бэнкинг в себя включает:

• Иностранные организационные единицы банка

• Международные корреспондентские отношения

• Банковские валютные переводы (транши)

• Международные банковские кредиты

• Другие международные банковские услуги

Бэнкинг – это международный банковский бизнес.

Любой банк осуществляет свою ВЭД через организацию международного департамента, заграничные филиалы, дочерние банки и через корреспондентские отношения с отечественными банками.

Международный департамент в данном случае является как бы миниатюрным банком. Он выполняет следующие операции:

1. Открывает депозиты;

2. Вкладывает свои деньги на депозиты в других кредитных учреждениях;

3. Оплачивает чеки против счетов на своих книгах и выплачивает чеки собственных фондов заграницей;

4. Получает и выплачивает переводы;

5. Осуществляет трансферт (через себя);

6. Кредитует местных и иностранных заемщиков;

7. и другие операции