7. Международные расчеты
1. Субъекты международных расчетов
2. Валюта и ее виды
3. Валютный курс и котировка
4. Валютно-финансовые условия внешнеторговых контрактов
5. Формы международных расчетов
6. Международные валютно-кредитные и финансовые институты
1. Субъекты международных расчетов
Субъектами расчетов являются:
> покупатель
> продавец
> банк покупателя
> банк продавца
> государство и его валютная политика
Совокупность государственных мероприятий в сфере валютных, расчетных и кредитных отношений называется валютной политикой, задачами которой являются:
1. мобилизация, распределение и использование валютных ресурсов
2. обеспечение бесперебойности международных расчетов
3. сбалансированность платежного баланса
4. кредитование торговых связей с зарубежными связями.
Правовой основой расчетных отношений являются международные договоры (платежные соглашения, торговые, кредитные документы) и нормы законодательства.
В РФ действует закон о валютном регулировании и валютном контроле от 9.10.92 с последующими изменениями и дополнениями.
Любое государство накладывает определенные ограничения на ввоз, вывоз, перевод и пересылку национальной и иностранной валюты из-за границы и за границу. Эти меры называются "валютными ограничениями". Ограничения вводятся как для резидентов, так и для нерезидентов.
№ |
Субъекты |
Резиденты |
Нерезиденты |
1 |
Физические лица |
Постоянное место жительства в РФ, в т.ч. временно проживающие за границей |
Постоянное место жительства за границей, в т.ч. временно проживающие в РФ |
г |
Юридические лица |
Созданные по законодательству РФ, местонахождение в РФ |
Созданные по иностранному законодательству, находящиеся за границей |
3 |
Филиалы и представительства |
Находящиеся за пределами РФ представители резидентов |
Находящиеся в РФ филиалы нерезидентов |
4 |
Дипломаты |
Представительства РФ за границей |
Представительства иностранных государств в РФ |
2. Валюта и ее виды
Valuta (итал. - цена, стоимость) - денежная единица любой страны (золото, драгоценности на таможне относятся к валюте).
В основу классификации валют положен признак обратимости валюты. Различают внутреннюю и внешнюю обратимость.
Под внешней обратимостью понимают обратимость валюты для нерезидентов. Внутренняя обратимость предусматривает возможность для граждан и организаций страны осуществлять платежи за границу и покупку иностранной валюты без каких-либо ограничений.
Под конвертируемостью национальной валюты понимается ее способность свободно обмениваться на иностранные валюты по складывающимся на валютном рынке валютным курсам и по всем видам операций.
Замкнутыми (неконвертируемыми) являются валюты стран, где действуют валютные ограничения как для резидентов, таки для нерезидентов.
Полная или свободная конвертируемость валюты - это сочетание внутренней и внешней обратимости, требует введения и поддержания во внутренней экономике (на внутреннем рынке) условий, идентичных условиям мирового рынка, сопоставимости уровней и пропорций внутренних цен и издержек производства с уровнями цен и издержками производства мирового рынка.
Экономика страны должна в полной мере участвовать в формировании интернациональной стоимости, т.е. должна быть экономикой открытого типа.
К СКВ относятся валюты всех развитых стран, но из членов МВФ (164 страны), более 60-ти государств официально поддерживают частичную обратимость своих валют, т.е. сохраняют валютные ограничения.
Некоторые СКВ наиболее широко используются в международных расчетах в качестве средства создания валютных резервов, такие валюты называются резервными или ключевыми ($, €, £, японская йена, швейцарский франк).
Из этих валют образована валютная корзина, в которую входят эти валюты в соотношении:
$ - 40 %
€ - 30%
£ - 10 %
- 10 %
SF - 10 %
Это соответствует удельному весу валют во внешних расчетах стран.
СДР (SDR) - специальные права заимствования ~ это имитируемые МВФ международные резервные и платежные средства. Они предназначены для регулирования сальдо платежных балансов, пополнения официальных резервов, расчетов стран-участниц фонда с МВФ.
Выпуск СДР осуществляется в виде записей на счетах в МВФ.
Клиринговые валюты
Клиринг - это платежные соглашения, предполагающие централизованный зачет взаимных денежных требований и обязательств, возникающих между странами по различного вида экономическим и другим отношениям. На взаимно открытых счетах (пример: Россия -Индия) учитывают все платежи и поступления каждой из стран.
Валютой клиринга является или валюта одной из стран, или валюта третьей страны.
Проблемы конвертируемости рубля в РФ
Основное препятствия для введения конвертируемости рубля в РФ - отсутствие конкурентоспособной рыночной экономики.
Переход валютной обратимости рубля может осуществляться лишь по мере создания необходимых для этого условий:
> стабилизация экономического и финансового положения страны, включающая ликвидацию разбалансированности внутреннего рынка, резкое сокращение дефицита государственного бюджета, оздоровление денежного обращения
> реформа ценообразования, приведение пропорций, а по отдельным группам товаров и уровней цен в соответствии с пропорциями мировых цен
> создание в стране развитого и эффективного оптового рынка
> формирование рынка капитала
> переход к экономическим методам регулирования ВЭД
> создание внутреннего валютного рынка (цивилизованного)
Сейчас речь может идти лишь о частичной конвертируемости рубля по текущим международным операциям (внешняя торговля, обмен услугами и т.п.).
В первую очередь требуется достижение внутренней обратимости рубля, что будет стимулировать приток необходимых ресурсов, технологий и т.д.
Внешняя конвертируемость имеет меньшее значение (сейчас), т.к. размеры иностранных инвестиций очень незначительны.
Для того, чтобы поднять экономику России на должный уровень, требуется вложение - 900 млрд. $. Россия максимально может дать -300 млрд. $. Остальное - должны быть иностранные инвестиции.