Реестродержатель.

Реестр требований кредитора - единая система записей о кредиторах о размере и очерёдности удовлетворения каждого из их требований, о внесении требований кредитора в реестр, их погашении и исключении.

Юридическая ответственность.

Уголовная ответственность - возникает за преступления, связанные с банкротством (ст. 196 и 197 УК РФ). Совершение руководителем или учредителем ЮЛ либо ИП действия (бездействия), заведомо влекущего неспособность ЮЛ или ИП в полном объёме удовлетворить требования, вытекающие из денежных обязательств либо обязанности по уплате обязательных платежей, если они причинили крупный ущерб (свыше 1 миллиона 500 тысяч рублей, особо крупный - 6 миллионов). Ответственность за фиктивное банкротство - заведомо ложное, публичное объявление руководителем или учредителем ЮЛ о несостоятельности данного лица, а равно ИП о своей несостоятельности, если это деяние причинило крупный ущерб.

Административная ответственность - штраф, дисквалификация (субъекты как ФЛ, так и ЮЛ). Пример: принятие удовлетворения имущественных требований за счёт имущества должника ЮЛ либо ИП кредиторами, знающими об отданном им предпочтении в ущерб другим кредиторам; неисполнение арбитражным управляющим или руководителем временной администрации кредитной организации обязанностей, установленных законодательством о банкротстве.

Гражданско-правовая ответственность - субсидиарная ответственность по обязательству должника и ответственность в форме возмещения убытков.

Дисциплинарная ответственность - ей подлежит арбитражный управляющий.

Досудебный этап банкротства.

Часть процесса банкротства должника, имеющая целью предупреждение его несостоятельности, продолжающаяся с момента возникновения оснований для предупреждения несостоятельности до отпадения таковых либо до возбуждения производства дела о банкротстве арбитражным судом.

Содержание досудебных мер по предупреждению банкротства входит обязанность руководителя должника уведомить учредителей, участников, собственника имущества о наличии признаков несостоятельности.

Возможные меры: отказ учредителей и участников от распределения прибыли должника и направление её на финансовое оздоровление; сокращение расходов на оплату труда, на социальную сферу, на управление; продажа имущества, не приносящего доход; привлечение инвестиций и кредитов; изменение организационной структуры; оказание финансовой помощи должнику (сонации; тот, кто оказывает помощь - любые лица; предоставление финансовой помощи может сопровождаться принятием на себя должником или иными лицами обязательств в пользу лиц, предоставивших финансовую помощь: уплата процентов на сумму помощи, передача акций и иных ценных бумаг должника; помощь может быть с обязательствами, а также без них).

Судебный этап банкротства.

Дела о банкротстве рассматриваются арбитражным судом по месту нахождения должника. Форма обращения - заявление, сторона будет называться заявителем.

Срок рассмотрения дела о банкротстве 7 месяцев с даты поступления в арбитражный суд заявления.

Судебные акты, которые принимаются в ходе суда: решение (о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства; определение (обжалуется в течение 10 дней с момента их вынесения)).

Рассмотрение обоснованности требований заявителя к должнику.

Судья выносит определение о принятии заявления в течение 5 дней с момента подачи заявления. В этом определении должна быть заявлена СРО.

Должник в течение 10 дней должен отправить отзыв в суд с момента получения определения. Там содержится: возражение, сведения об имуществе, всех счетах, задолженности.

Документацию бухгалтерской отчётности нужно отправить в течение 5 дней.

СРО должна представить в арбитражный суд 3 кандидатуры арбитражных управляющих. У должника и заявителя есть право отказать по одной из кандидатур. Самая высокая позиция в списке кандидатур у наиболее опытного управляющего.

Не позднее чем через 30 дней с даты вынесения определения проводится судебное заседание по проверке обоснованности. Два варианта развития событий: прекращение производства по делу, признание требований заявителя обоснованными и введение процедуры наблюдения.