
- •Центральний банк і грошово-кредитна політика Навчально-методичний посібник
- •Затверджено
- •Тематичний план навчальної дисципліни
- •Методичні поради для самостійного вивчення дисципліни та завдання для підготовки до семінарських і практичних занять
- •Тема 1. Національний банк україни - центральний банк держави Методичні поради для вивчення теми
- •План семінарського заняття
- •Ключові терміни та поняття для вивчення
- •Теми наукових досліджень та доповідей
- •Запитання для перевірки знань
- •Теми рефератів
- •Методичні поради для вивчення теми
- •План семінарського заняття
- •Ключові терміни та поняття для вивчення
- •Запитання для перевірки знань
- •Теми наукових досліджень та доповідей
- •Теми рефератів
- •2.2.2. Тема 2.2. Інструменти грошово-кредитної політики Методичні поради для вивчення теми
- •Ключові терміни та поняття для вивчення
- •Семінарське заняття згідно теми № 2.2.
- •Запитання для перевірки знань
- •Теми наукових досліджень та доповідей
- •Теми рефератів
- •Тема 3. Організація грошового обігу національним банком україни Методичні поради для вивчення теми
- •План семінарського заняття
- •Ключові терміни та поняття для вивчення
- •Запитання для перевірки знань
- •Теми наукових досліджень та доповідей
- •Теми рефератів
- •Тема 4. Рефінансування комерційних банків Методичні поради для вивчення теми
- •Заборгованість комерційних банків за кредитами рефінансування перед нбу
- •План семінарського заняття
- •Ключові терміни та поняття для вивчення
- •Запитання для перевірки знань
- •Теми наукових досліджень та доповідей
- •Ключові терміни та поняття для вивчення
- •Теми рефератів
- •Тема 5. Організація міжбанківських розрахунків Методичні поради для вивчення теми
- •Система електронних платежів Національного банку України (сеп) за станом на 1 липня 2011 р.
- •План семінарського заняття
- •Ключові терміни та поняття для вивчення
- •Тема 6. Національний банк україни – банкір та фінансовий агент уряду
- •Тема 7. Валютна політика. Валютне регулювання та валютний контроль
- •План семінарського заняття
- •Ключові терміни та поняття для вивчення
- •Запитання для перевірки знань
- •Теми наукових досліджень та доповідей
- •Теми рефератів
- •Тема 8. Регулювання банківської діяльності та нагляд Методичні поради для вивчення теми
- •План семінарського заняття
- •Ключові терміни та поняття для вивчення
- •Запитання для перевірки знань
- •Теми наукових досліджень та доповідей
- •Теми рефератів
- •Завдання для семінарських і практичних занять
- •Завдання для семінарських і практичних занять згідно теми 1
- •Тема 1. Національний банк україни - центральний банк держави
- •Завдання для семінарських і практичних занять згідно теми 2.1.
- •Тема 2.1. Суть та цілі грошово-кредитної політики
- •Завдання для семінарських і практичних занять згідно теми 2 (продовження)
- •Тема 2. Грошово-кредитна політика.
- •2.2. Інструменти реалізації грошово-кредитної політики нбу
- •Завдання для семінарських і практичних занять згідно теми 3
- •Тема 3. Організація готівкового грошового обігу
- •Завдання для семінарських і практичних занять згідно теми 4
- •Тема 4. Рефінансування комерційних банків
- •Завдання для семінарських і практичних занять згідно теми 5
- •Тема 5. Організація міжбанківських розрахунків
- •3.6. Завдання для семінарських і практичних занять згідно теми 6
- •Тема 6. Національний банк україни – банкір та фінансовий агент уряду
- •Завдання для семінарських і практичних занять згідно теми 7
- •Тема 7. Валютна політика. Валютне регулювання та валютний контроль
- •Завдання для семінарських і практичних занять згідно теми 8
- •Тема 8. Регулювання банківської діяльності та нагляд
- •4. Теми індивідуальних завдань
- •6. Термінологічний словник
- •Оцінювання знань (розподіл балів за навчальною програмою)
- •Методичні вказівки і завдання до виконанння контрольних робіт студентами заочної форми навчання
- •Мета і завдання контрольних робіт
- •Загальні вказівки щодо виконання контрольних робіт
- •Структура контрольної роботи
- •Застереження
- •Питання для варіантів завдань контрольних робіт № 1 і № 2
- •Варіанти контрольних завдань
- •Список використаної та рекомендованої літератури Нормативно-правові акти
- •Центральний банк і грошово-кредитна політика Навчально-методичний посібник
Завдання для семінарських і практичних занять згідно теми 2 (продовження)
Тема 2. Грошово-кредитна політика.
2.2. Інструменти реалізації грошово-кредитної політики нбу
1. Комплекс заходів у сфері грошового обігу і кредиту, направлених на регулювання економічного зростання, стримування інфляції та забезпечення стабільності грошової одиниці України, забезпечення зайнятості населення та вирівнювання платіжного балансу називається:
а) антиінфляційною політикою;
б) соціальною політикою;
в) грошово-кредитною політикою;
г) ціновою політикою.
2. Основними ринковими інструментами грошово-кредитної політики є:
а) облікова ставка;
б) операції на відкритому ринку;
в) норма обов’язкових резервів;
г) усі відповіді вірні.
3. За формою інструменти грошово-кредитної політики поділяються на:
а) кількісні та якісні;
б) прямі та опосередковані;
в) короткотермінові та довготермінові;
г) загальні та спеціальні.
4. За термінами впливу інструменти грошово-кредитної політики поділяються на:
а) кількісні та якісні;
б) прямі та опосередковані;
в) короткотермінові та довготермінові;
г) загальні та спеціальні.
5. До прямих (адміністративних) інструментів грошово-кредитної політики відносять:
а) операції на відкритому ринку;
б) встановлення "стелі" кредиту центрального банку, що надається урядові та банківським установам;
в) регулювання кількісних параметрів кредитів, що надаються суб’єктам господарювання;
г) норма обов’язкових резервів;
д) обмеження на відкриття філій та відділень;
е) усі відповіді вірні;
є) вірні відповіді – б), в), д).
6. Суть облікової ставки, як інструменту грошово-кредитної політики полягає у:
а) купівлі/продажу цінних паперів на відкритому ринку;
б) зміні відсотків за кредитами, що їх центральний банк надає комерційним банкам;
в) зміні обов’язкової норми резервування за депозитними операціями комерційних банків;
г) встановлення “меж” кредиту.
7. Суть операцій НБУ на відкритому ринку, як інструменту грошово-кредитної політики полягає у:
а) купівлі/продажу цінних паперів на відкритому ринку;
б) зміні відсотків за кредитами, що їх центральний банк надає комерційним банкам;
в) зміні обов’язкової норми резервування за депозитними операціями комерційних банків;
г) встановлення кількісних “меж” кредиту.
8. Підвищення облікової ставки за кредитами центрального банку призводить до:
а) зменшення обсягів кредитування та обмеження зростання грошової маси;
б) розширення кредитних операцій комерційних банків і збільшення грошової маси в обігу;
в) не призводить до змін в економіці;
г) вірна відповідь – б).
9. З метою пожвавлення ринкової кон’юнктури (зростання сукупного попиту) центральний банк країни здійснює:
а) підвищення облікової ставки;
б) зниження облікової ставки;
в) залишає облікову ставку на незмінному рівні;
г) вірна відповідь – а).
10. Суть обов’язкової норми резервування, як інструменту грошово-кредитної політики полягає у:
а) купівлі/продажу цінних паперів на відкритому ринку;
б) зміні відсотків за кредитами, що їх центральний банк надає комерційним банкам;
в) зміні відсотку за обов’язковими резервами, що відраховуються за депозитними операціями комерційних банків;
г) встановлення кількісних “меж” кредиту.
11. Зменшення відсотку норми обов’язкових резервів призводить до:
а) обмеження темпів зростання грошової маси;
б) збільшення величини грошової маси в обігу;
в) збільшується ліквідність активів комерційних банків;
г) не призводить до змін грошової маси;
д) вірні відповіді – а), б);
е) вірні відповіді – б), в).
12. При проведення рестрикційної грошово-кредитної політики Національний банк України норму обов’язкового резерву:
а) збільшує;
б) знижує;
в) залишає на незмінному рівні;
г) вірна відповідь – б).
13. За терміном впливу норму обов’язкових резервів відносять до інструменту:
а) довгострокового впливу;
б) короткотермінового впливу;
в) середньострокового впливу;
г) миттєвого впливу.
14. За об’єктами впливу інструменти грошово-кредитної політики поділяються на:
а) кількісні і якісні;
б) загальні та спеціальні;
в) на пропозицію грошей і на попит грошей;
г) прямі і опосередковані.
15. Операції центрального банку на відкритому ринку за термінами впливу відносять до:
а) довгострокового впливу;
б) короткотермінового впливу;
в) середньострокового впливу;
г) миттєвого впливу.
16. При проведенні політики “дешевих” грошей центральний банк здійснює такі операції на відкритому ринку:
а) купує цінні папери у комерційних банків;
б) продає цінні папери комерційним банкам;
в) не здійснює жодних операцій;
г) купує і продає цінні папери.
17. Продаж цінних паперів з портфеля цінних паперів центрального банку призводить до:
а) збільшення обсягів кредитування та зростання грошової маси в обігу;
б) зменшення обсягів кредитування та зменшення грошової маси в обігу;
в) не призводить до змін грошової маси;
г) вірна відповідь – а).
18. На величину відсотка облікової ставки впливають такі показники:
а) темпи приросту грошової маси в обігу;
б) рівень інфляції;
в) динаміка процентних ставок на міжбанківському ринку кредитних ресурсів;
г) усі відповіді вірні.
19. Особливостями операцій на відкритому ринку є наступні:
а) легко прогнозовані наслідки;
б) гнучкість;
в) висока точність досягнення поставлених цілей;
г) усі відповіді вірні.
20. За характером параметрів, що встановлюються у процесі регулювання інструменти грошово-кредитної політики поділяють на:
а) якісні і кількісні;
б) прямі та опосередковані;
в) короткотермінові та довготермінові;
г) ринкові та адміністративні.
21. Облікова ставка центрального банку є:
а) максимальною кредитною ставкою банків;
б) мінімальною кредитною ставкою банків;
в) максимальною депозитною ставкою банків;
г) мінімальною депозитною ставкою банків;
д) середньою кредитною ставкою банків.
22. Які зміни відбуваються із обліковою ставкою у період депресії та спаду національної економіки:
а) вона зростає;
б) облікова ставка падає;
в) облікова ставка залишається незмінною;
г) у періоди спаду облікова ставка як інструмент грошово-кредитної політики не використовується.
23. Основним забезпеченням позик при здійсненні ломбардної політики НБУ виступають:
а) векселі;
б) державні цінні папери;
в) державні боргові зобов’язання;
г) усі відповіді вірні.
24. Адміністративний інструмент “кредитні стелі” застосовувалися НБУ у:
а) 1992 році;
б) 1993 році;
в) 1994 році;
г) ______ році.
25. Тривалість короткотермінових операцій з цінними паперами становить:
а) до 1-го місяця;
б) до 2-х місяців;
в) до 3-х місяців;
г) до 5-ти місяців.
26. Опосередкована система регулювання грошового обігу охоплює такі механізми монетарної політики:
а) механізм готівкової емісії;
б) механізм регулювання облікової ставки (процента) на позики, що надаються центральним банком;
в) механізм регулювання норми банківських резервів;
г) здійснення операцій на відкритому ринку;
д) вірні відповіді – б), в), г).
27. Метою застосування резервних вимог є:
а) обмеження темпів зростання грошової маси;
б) вилучення надлишкових коштів із грошової сфери;
в) регулювання попиту на банківські ресурси;
г) формування жорсткого зв’язку між грошовою базою і грошовою масою;
д) усі відповіді вірні.
28. До основних механізмів селективної кредитної політики належать:
а) встановлення кількісних параметрів на кредити, спрямовані у пріоритетні галузі;
б) поширення різноманітних пільг для банківських інститутів, що надають кредити переважно пріоритетним сферам економіки;
в) механізм готівкової емісії;
г) усі відповіді вірні;
д) вірні відповіді – а), б);
е) вірні відповіді – а), в).
29. Як інструмент грошово-кредитної політики мінімальні резерви виконують такі функції:
а) слугують поточному регулюванню ліквідності на грошовому ринку;
б) стримують емісію кредитних грошей комерційних банків;
в) задоволення потреб суспільства у готівкових коштах;
г) усі відповіді вірні;
д) вірні відповіді – а), в);
е) вірні відповіді – а), б).
30. Ринок державних цінних паперів як один із сегментів національного фондового ринку виконує такі основні функції:
а) обслуговування державного боргу;
б) підтримка поточної ліквідності на грошовому ринку;
в) стримування емісії кредитних грошей комерційних банків;
г) функція грошово-кредитного регулювання економіки;
д) усі вище зазначені відповіді вірні;
е) вірні відповіді – а), г);
є) вірні відповіді – а), в).
31. Грошово-кредитна політика центрального банку, котра спрямована на стимулювання кредитної емісії передбачає:
а) кредитну експансію;
б) кредитну рестрикцію;
в) встановлення “кредитних стель”;
г) селективну кредитну політику.
32. Під інструментами ринкового характеру розуміють:
а) інструменти, що мають форму директив, інструкцій центрального банку й спрямовані на обмеження сфери діяльності кредитного інституту;
б) способи впливу центрального банку на грошово-кредитну сферу шляхом формування певних умов на грошовому ринку та ринку капіталів;
в) обмеження урядом чи центральним банком розміру верхніх меж процентних ставок за кредитами;
г) жодної вірної відповіді.
33. До найважливіших адміністративних інструментів можна віднести:
а) механізм готівкової емісії;
б) операції на відкритому ринку;
в) встановлення "стелі" кредиту центрального банку, що надається урядові та банківським установам;
г) пряме регулювання позичкових операцій банків, визначення маржі, межі вартості кредитних ресурсів;
д) селективна кредитна політика;
е) вірні відповіді – а), б), в), д);
є) вірні відповіді – а), в); г), д).
34. Адміністративне регулювання процентних ставок, як правило, передбачає:
а) встановлення центральним банком процентних ставок за кредитами;
б) обмеження урядом чи центральним банком розміру верхніх меж процентних ставок за кредитами;
в) встановлення центральним банком процентної ставки при операціях з комерційними банками щодо врахування короткострокових державних облігацій;
г) встановлення центральним банком ставок за депозитами.
35. Метою “кредитних стель”, як одного із адміністративних інструментів центрального банку є:
а) забезпечення адміністративного розподілу фінансових ресурсів;
б) стримування надмірної кредитної експансії;
в) забезпечення розвитку пріоритетних галузей економіки;
г) вірна відповідь – в).
36. Ступінь впливу норм обов’язкового резервування на стан і розвиток грошового ринку слід розглядати, як:
а) сильний і значний;
б) слабкий і незначний;
в) вплив відсутній;
г) вірна відповідь – в).
37. Вперше норми банківських резервів були введені у:
а) США – 1913 р.;
б) Німеччина – 1948 р.;
в) Франція – 1979 р.;
г) Велика Британія – 1961 р.;
д) США – 1947 р.
38. Сучасне трактування мінімальних резервів передбачає їх переважне використання у практиці грошово-кредитного регулювання для:
а) забезпечення нормального функціонування платіжно-розрахункового механізму банківської системи;
б) розв'язання довготермінових проблем стабілізації грошового обігу й антиінфляційної боротьби;
в) забезпечення стабільності банківської системи.
г) усі відповіді вірні.
39. Найпоширенішою формою встановлення резервних вимог є визначення норми резервування як:
а) відсотка від активів;
б) відсотка від зобов’язань;
в) відсотка від капіталу;
г) відсотка від резервного фонду.
40. Норми обов’язкового резервування більшою мірою призначені для вирішення:
а) поточних завдань монетарної політики;
б) довготермінових завдань монетарної політики;
в) середньотермінових завдань монетарної політики;
г) стратегічних завдань монетарної політики.
41. Підвищення норм обов’язкового резервування:
а) позитивно відображається на прибутковості банку;
б) негативно позначається на прибутковості банку;
в) знижує конкурентоспроможність банку;
г) збільшує ліквідність банківських активів;
д) вірні відповіді – а), б);
е) вірні відповіді – б), в).
42. У фазі економічного піднесення норми обов’язкового резервування центральними б2анками, як правило:
а) підвищуються;
б) знижуються;
в) залишаються без змін;
г) вірна відповідь – б).
43. Протягом останніх років центральні банки майже усіх країн проводять політику щодо:
а) поступового підвищення норм резервних вимог;
б) поступового зниження норм резервних вимог;
в) утримання на стабільному рівні;
г) вірна відповідь – в).
44. Політика мінімальних резервів (як інструмент грошово-кредитної політики) використовується Національним банком України для:
а) планування та регулювання обсягів грошової маси в обігу;
б) підтримки ліквідної діяльності комерційних банків;
в) контролю за грошовими агрегатами шляхом зниження (збільшення) грошового мультиплікатора;
г) усі відповіді вірні.